中国民生银行云测试平台建设实践

目前,传统的商业银行正面临着来自互联网企业的强力挑战,其基本特征是海量获客和产品的快速迭代,银行的开发团队也正在向敏捷开发转型,如何适应这种转型已成为当前各家银行测试团队的首要和迫切的任务。

民生银行代码大模型规模化应用方法研究与实践

中央金融工作会议明确提出做好数字金融等“五篇大文章”,银行业数字金融转型步入升级加速的新阶段。随着生成式AI掀起新一轮科技浪潮,数字金融生产工具将迎来重大变革。科技研发是数字化应用转型升级的重要驱动力,如何运用大模型技术深度赋能研发,已成为各金融机构在提升研发效能、优化人才技能培养等方面面临的全新课题。为此,民生银行前瞻布局大模型技术,通过构建研发辅助代码大模型(以下通称“代码大模型”),采用审慎稳健的“慧码”旅程指导方法,有序推动新技术在研发领域的规模化应用,积极培育科技新质生产力,助力数字金融快速发展。

民生银行信息科技外包管理探索之道

在金融创新和互联网金融的大环境下，传统商业银行所面临的挑战日趋多样化，信息科技研发部门需要应对越来越多业务部门提出的产品需求，而科技研发资源往往得不到充分的满足，为了迅速实现业务创新，

科技金融,普惠民生——民生银行科技金融创新思考和实践

2017年,民生银行信息科技部积极应用新技术,打造客户满意、安全掌控的信息系统,提升数据驱动能力,助力全行防范金融风险,在分布式技术、信息安全、区块链、移动互联等关键领域已累计申请专利和著作权50多项,为金融科技银行建设打下坚实的竞争基础。2018年,信息科技部将围绕全行战略,夯实科技基础,助力新金融业务创新发展,开启民生银行科技新征程。

深度融合数据治理与数据安全 打造民生银行数字化转型的坚实基座

在数字化转型过程中,民生银行将“数据治理”与“数据安全”深度融合,积极探索数据治理新模式,聚焦不同安全等级数据在生命周期各阶段的保护要求,持续促进数据安全管理工作的提升。2023年,民生银行通过了数据安全能力成熟度三级认证,标志着民生银行在数据安全组织建设、制度流程、技术工具、人员能力等四个维度的管理能力与成熟度达到了较高水平,形成了成熟的数据安全管理体系。

民生银行在区块链领域的创新研究

作为颠覆性的创新技术,研究区块链技术对民生银行的数字化银行建设具有重要的战略意义。民生银行将持续关注和投入研究区块链在金融行业的应用,实现＂科技引领业务,科技引领变革,科技引领创新＂的愿景。

拥抱场景,融合生态——民生银行企业综合服务平台

我国中小型企业普遍存在信息不对称、抵质押担保物不足、风险承受能力低等问题,融资门槛高、成本高的问题函待解决。在传统的信贷审核模式下,虽然中小企业与核心企业有着大量业务往来,但单笔金额较小,且银行审核手续复杂、耗时较长,核心企业为规避或有负债,也难以进行信用绑定,银行的信贷支持往往成为中小企业发展的瓶颈。

民生银行基于分布式数据库的影像平台建设

随着业务大集中,新技术的不断发展,影像平台对技术架构提出了更高的要求。近几年,随着分布式技术的成熟和普及,利用新型分布式技术解决影像平台问题成为可能。本文将对民生银行新影像平台的架构选型,设计应用,测试情况,迁移方案,生产运行情况等进行详实的介绍。

民生银行企业移动应用安全体系建设现状和思考

金融是现代经济的核心。当前,金融行业已进入数字化转型发展的新阶段。随着“云大物移”等信息技术在金融领域的广泛应用,金融科技正在以迅猛态势重塑金融行业生态,“无科技不金融”成为行业共识。国内的金融科技经历了1.0和2.0时代,现在已步入3.0时代,其典型标志是各种新技术和金融业务的紧密结合,充分利用数据,在信息采集、投资决策、风险控制方面为传统金融带来巨大变革。

“无现金”时代,民生银行应势而动、顺势而为

当前,随着移动支付产业的高速发展,移动支付商业场景也在潜移默化中从线上转向线下,已逐渐渗透到大众日常生活的各个领域。民生银行将继续秉持＂服务民生,普惠金融＂的服务宗旨,采用＂开放、互联、共享＂的互联网思维,通过多种形式不断提升对移动支付技术的运用和创新能力。

加速架构转型 应对互联网运维挑战——民生银行网络智能流量编排探索

长期以来,金融机构的传统安全架构大多是以网络为中心,基于物理拓扑来手工配置策略,多种安全产品则通常会采用串接模式接入网络环境,这种"糖葫芦"式的架构看起来结构清晰、部署简单、扩展方便,但同时也牺牲了架构的灵活性,且资源利用率较低,已无法适应当前以应用为中心、个性化、主动式的安全防护需求。针对上述难点,民生银行深入探索基于业务的统一智能流量编排方案,即从互联网架构转型入手,尝试解耦网络设备间、安全资源与网络架构间的关联,并通过流量编排,在确保网络架构整体高可用的前提下,实现资源池化管理和弹性伸缩,进而提升安全资源的利用效率,以满足个性化、差异化、按需的安全监测和业务流量编排需求。

运用5G技术,打造“零接触式服务”的科技金融银行

未来,科技将成为银行跨越到“第二曲线”的关键支撑,各行纷纷加快布局新兴技术,提升核心竞争力。“不谋全局者,不足谋一域”,5G技术的落地应用只是民生银行新技术应用实践的成果之一。后续,民生银行将全力推进分布式、云计算、大数据等八大前沿技术的落地应用,加速民生银行科技金融银行建设。

建设开放银行,加速推进科技金融战略

当前,民生银行开放银行平台技术架构体系已经初步完成,完全采用了民生银行自主研发的开发框架,基于网关的API标准和API管理模式、敏捷交付体系、安全管控体系、应用服务路由体系等关键组件已完成,基于开放银行平台建设的移动收单服务也已上线运行,让广大用户和合作机构体会到了开放银行的便捷性。

银行系科技公司助力金融科技发展

民生科技有限公司将紧紧围绕民生银行“科技金融银行”战略目标,勇于创新、大胆实践、积极探索,建立高效的公司运作机制,形成全新的科技创新孵化体系,建立灵活高效的人才激励机制,赋能民生银行集团及合作伙伴,为广大客户提供更便捷、更安全、更优质的科技金融服务。

科技驱动数字化转型,全力推进“数字民生”的“六个升级”

党的二十大报告指出,必须坚持科技是第一生产力,加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合。民生银行全面把握二十大的各项战略部署,立足战略机遇和风险挑战并存的新形势、新任务,通过科技赋能,围绕服务实体经济、发展普惠金融、防范化解金融风险等方面,全面构建高质量发展新格局。

民生科技暖服务,数字金融开新局

2020年,民生银行紧急开通了“云见证”“云面签”等功能,建设上线了“营销云平台”,推出了“云账户”等系列产品,在最艰难的时刻,依托科技将有温度的服务送到客户身边。2021年,民生银行将强化科技基座,持续推进“分布式+云”架构转型,建设高可靠、高稳定的信用卡分布式新核心系统,做强做大“业务+数据+AI”三大中台。后续,民生银行将创新科技应用,并快速深入到各业务条线,推出更多有温度的增值金融产品和服务,全力保障“十四五”规划平稳开局。通过科技与业务“一体经营”,形成高质量发展的正向循环,为业务创新拓展思路,为服务客户升级模式,为数字金融开创新局。

打造数字化飞轮,全面释放科技驱动价值

《从优秀到卓越》的作者吉姆·柯林斯提出了一个概念--“飞轮效应”,即一家企业从优秀到卓越的转变具有“飞轮效应”,一系列相互关联的行动如同飞轮般一圈圈累积动能,从而产生显著且持久的效果。数字化飞轮是数字银行的核心引擎.

银行统一商户管理模型与系统设计

随着银行面向商户的支付结算系统不断发展,商户管理作为支付结算系统的基础应用模块也需改变以适应各类新型商业模式的使用。在国内银行大力发展"双线"支付模式——线下支付和线上(互联网)支付的背景下,其商户管理系统建设普遍出现数据模型不统一、商户信息不集中、商户接入管理分散等问题。文中提出了银行统一商户模型的设计,通过抽象化线上线下商户数据模型,设计了通用的商户基础信息、接入模式及签约管理等模块。该设计能有效地支撑银行支付结算的商户信息管理集中,显著提高银行运营管理效率,简化银行支付应用系统架构。最后提供了系统开发示例,并做了总结。

数字化时代,智慧银行势在必行

银行不再只是单纯的金融服务者,而是智能化综合服务解决方案提供商。面对数字化冲击,广大银行从业人员需要用数字化的眼光,借助信息技术,将创新拓展到客户所在的价值链和生态圈,通过积极布局新技术、新商业模式,提升大数据洞察力,基于客户视角提供全渠道智能化协同服务,培育崇尚探索与试错的文化基因,实践灵活敏捷型的产品开发模式,积极拓展智慧银行的建设之路。

双轮驱动,打造数字化智能银行

未来,信息科技必将进一步提升社会生产效率,催生出新的生产关系和服务模式。当前全社会都对科技创新投入了极大的热情和期盼,而科技与金融的碰撞与融合,也必将改变传统金融生态。未来银行将向着智能化、个性化、场景化发展。我们有信心,随着民生银行改革转型的推进,越来越多的智能化金融服务场景的推出,民生科技金融银行战略将为广大用户带来全新的体验和增值,成为最懂你的科技银行。