我赞叹工商银行的科技人员

科技使银行家梦想成真,几乎所有的国际大银行都有着庞大的IT队伍,这是高品质银行的基本特征。如果科技之重要性未能在科技人员力量上得到体现,那么这个竞争力要素一定会制约创新能力,进而使银行在改革发展中力不从心,谈何成就大事?

赓续“科技强行”使命 奋进“数字工行”新征程——工商银行金融科技发展回顾与展望

40年前,肩负重要历史使命,工商银行应运而生。40年来,工商银行锐意进取、奋勇争先,不断突破自我,迈上一个又一个新台阶,创造了令人瞩目的工作成就。工商银行40年辉煌发展史的背后,蕴藏着一部波澜壮阔的金融科技发展史。

工商银行远程客户服务体系数智化创新实践

2023年召开的中央金融工作会议强调,要坚定不移走中国特色金融发展之路,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。数字经济背景下,工商银行认真贯彻落实中央金融工作会议精神,深刻认识数字金融发展的新方位、新形势、新使命,牢牢把握金融工作的政治性、人民性,不断夯实数字资产和数字技术建设,赋能数字生态发展,推动金融、科技、生态融合共进,设计构建安全可信、数字智能、敏捷高效的远程客户服务体系(如图1所示),以数智化综合服务持续提升客户体验,助力金融高质量发展。

数字化运营的思考与实践--基于工商银行知客企业级数字化运营平台的建设探索

在银行业数字化转型提速的大背景下,以用户为中心、以数字化能力为支撑、以业务需求为驱动,提供线上线下协同的智慧金融服务是银行机构的发展方向。在此基础上,银行机构充分发挥前沿科技能力、深度挖掘数字价值,通过重塑和优化对客服务流程,主动适应业务需求和技术环境变化,逐渐形成了全渠道、全实时、全客群的数字化运营新模式,推进银行业高质量发展。本期专题聚焦银行业数字化运营新模式,邀请工商银行等银行机构信息科技部门相关负责人及专家撰文,分享各行在平台建设、金融助农、智能客服、风险防控等领域的实践成果,以期为助力银行业做好“五篇大文章”提供有益参考。

在您身边 值得信赖 工商银行手机银行书写数字金融新篇章

当前,新一轮科技革命和产业变革正在深入发展,人工智能大模型等颠覆性技术加快向现实生产力转化,新业态、新模式、新生态不断涌现。党的二十大报告提出“加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合”。中央金融工作会议首次提出做好数字金融等五篇大文章。今年两会将“大力推进现代化产业体系建设,加快发展新质生产力”作为政府工作的首要任务。

中国工商银行经济责任审计实践

党的十八大以来,习近平总书记多次就审计工作发表重要讲话、作出重要指示批示,为经济责任审计的发展指明方向。党中央颁布一系列政策法规,对审计工作提出明确要求。2019年,中共中央办公厅、国务院办公厅修订印发《党政主要领导干部和国有企事业单位主要领导人员经济责任审计规定》(以下简称《规定》),进一步规范了经济责任审计工作,持续强化对权力运行的制约和监督,促进领导干部履职尽责、担当作为。同时,金融监管部门在《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》中明确,要将经济责任审计报告作为商业银行董事和高级管理人员任职资格核准要件之一。

开拓进取,勇做改革创新排头兵——工商银行广东省分行金融科技发展历程及赋能区域发展实践

广东省作为中国改革开放的试验田和排头兵,在中国式现代化建设的大局中地位重要、作用突出。工商银行广东省分行(以下简称“广东分行”)在40年金融科技建设发展中,从“科技兴行”到“科技引领”再到“科技驱动、价值创造”,经历了从简单到复杂、从分散处理到集约化运营、从传统商业银行到综合金融服务的发展历程,走出了一条独具特色的自主创新之路,取得了辉煌成就。2023年,广东分行信息系统交易量达到316.88亿笔,比本世纪初增长近24倍,约占工商银行全行总交易量的12%,系统规模全行第一。2023年末,广东分行存款规模近3万亿元,贷款规模超2.3万亿元,位居同业第一。

夯实数据管理基础,释放数据要素价值——工商银行数据体系建设及数字经营理念转变

数字化转型已成为我国经济社会发展的整体趋势,银行作为资金中介和信息中介,具有天然的数字基因。回首廿载求索,工商银行始终将数据视为基础要素和战略资源,历经“数据大集中”“银行信息化”“信息化银行”和“智慧银行数字工行”四个阶段,从开始建立数据集市和数据仓库,创立自上而下的数据统计新模式,到与时俱进建立数据中台,实现数据资产的运营与价值创造,做实、做强、做活数据资产,促进数据与业务的全面深度融合。

从工商银行科技发展历程中汲取进步力量

自1984年成立以来,工商银行就将科技作为治行之本。在治行方略引导下,工商银行金融科技条线这40年来开辟的银行科技发展道路、开创的银行科技创新先河、取得的银行科技实践成果,已经成为我国银行业现代信息技术应用发展史的一个缩影。回顾工商银行的金融科技发展历史,用历史映照现实、远观未来,工商银行以金融科技的新作为,不断开创金融服务中国式现代化新局面。

“我”与工商银行金融科技的二三事

回首职业生涯,为与工行科技发展一路同行而深感自豪。有幸历经了工行金融科技事业从电子化、信息化、国际化、综合化、智慧银行、“数字工行”的全过程,组织及参加了电子化建设、数据大集中、科技发展规划、生产运营与科技管理、信息安全体系建设等重大工程。深深感受到在工行科技持续领先的历程中,凝聚了领导的高度重视、业务部门的鼎力支持,尤其是几代科技人员的艰苦付出。

业技融合打造新质生产力--工商银行信用卡新核心系统建设赋能业务高质量发展

工商银行坚决贯彻落实党中央加快实现高水平科技自立自强的战略部署,积极履行大行“头雁”担当,主动作为,发挥自身金融科技优势,全力打好金融业关键核心技术“卡脖子”攻坚战,打造了以“云计算+分布式”为核心的技术新基座,构建了新一代分布式信用卡系统,并于2023年11月完成全行数亿个信用卡账户无缝、不停机切换至分布式平台系统,实现了从传统集中式向全分布式转型的突破,构建了业界领先的数字信用卡生态,为以客户为中心实现精细化运营提供了系统支撑。

回望来路自慷慨,再赴征程气如虹——工商银行北京市分行以金融科技推动高质量发展历程回顾

移动支付、智慧服务,秒批秒贷、全球通达,这些随时随地触手可得的便捷金融服务,是我们今天再普通不过的生活日常,却是40年前人们遥不可及的梦想。路虽远,行则将至;事虽难,做则必成。一代代的工行科技人,锐意创新、攻坚克难,日以继夜、前仆后继,一点点将梦想照进现实,一天天用奋斗谱写华章,通过一次又一次的创新与变革,推动金融科技实现跨越式发展,为40年来工商银行的快速、平稳、健康发展作出突出贡献。

工商银行牡丹卡中心数字化运营实践探索

中央金融工作会议提出要加快建设金融强国,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。工商银行坚决贯彻落实党中央决策部署,通过多元化金融服务手段,为建设金融强国、推动经济社会高质量发展贡献大行力量。数字经济已成为引领社会变革和高质量发展的新动力,数字金融是贯彻落实做好“五篇大文章”的基础支撑,数字化转型也成为银行业高质量发展的“必答题”。

工商银行软件开发中心境外运营平台提升银行运营能力的实践与思考

为落实工商银行“科技驱动、价值创造”的工作思路,工商银行软件开发中心深入贯彻执行总行国际化发展战略,全新构建境外知客企业级数字化运营平台(以下简称“境外运营平台”),利用基于自然语言处理的大模型和基于机器学习的数据特征分析等新兴技术构建数字化运营体系,赋能业务创新开展营销活动进行获客引流,促进用户活跃度,加速提升工商银行境外个人业务产品数字化运营能力。

工商银行区块链专利布局及典型专利介绍

近年来,工商银行十分重视区块链技术的研究和应用,持续推进区块链技术赋能银行业务发展。随着区块链技术的不断发展,工商银行已初步完成区块链研发成果体系化专利布局,并获得了多项授权专利,助力全行数字化转型。一、区块链是构建新型基础设施的信任基石区块链以点对点通信、共识机制、加密算法为基础,是众多技术的聚合体,为实现数据的可信存储和共享提供技术支撑,对于新基建之上的应用领域,尤其是金融领域具有重大意义。

工商银行数字化运营全域触达体系与对客防打扰机制探索实践

随着数字技术的普及和应用,消费者的金融行为和偏好发生了显著变化:通过数字渠道进行交易和管理资金的意愿提升;对服务的即时性、便捷性和个性化的要求更高;对银行服务的需求不断变化和升级。银行全渠道协同触达经营成为银行数字化业务发展的最新趋势。工商银行以夯实客户基础、优化客户结构、改善客户质态、提高客户贡献度为方向,打造覆盖全客户、全渠道的数字化运营全域触达体系与对客防打扰机制,实现对客服务高效且贴心,进一步扩大客户规模,促进业务高质量发展。

工商银行以数字藏品探索金融服务创新

作为Web3.0的核心技术之一,区块链通过数据技术的深度开发利用并与实体经济有机结合,可激发服务及运营模式的转型升级。数字藏品(NFT)作为区块链能力的实体化呈现,可助力金融机构产品运营能力的迭代创新。当前,工商银行已经迈入数字化2.0阶段,在“以用户为中心”理念指导下积极挺进数字化改革深水区,持续深化数字化运营能力,通过对数字藏品生产、运营、应用等领域的多元探索,加速金融产品创新融合。

激发冰雪旅游市场活力助力文旅消费产业升级——基于工商银行黑龙江分行的探索实践

2023年以来,党中央、国务院深入实施扩大内需战略,强调要把恢复和扩大消费摆在优先位置,建立和完善扩大居民消费的长效机制。2023年9月,习近平总书记在黑龙江考察期间,明确要求大力发展特色文化旅游,强调发展旅游业是推动高质量发展的重要着力点。工商银行黑龙江分行积极响应国家战略、落实中央决策部署,坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨,充分发挥信用卡便民消费、引导消费、释放消费潜力的积极作用,主动作为,创新思维,围绕文化和旅游消费助企惠民主题,锁定核心消费领域,在消费促进、减费纾困、支付便利性等方面,结合自身业务和文旅相关企业生产经营特点,制定专属方案,优化活动机制,丰富金融产品,进一步激发文化和旅游消费活力,推动黑龙江省文化和旅游高质量发展,赋能区域消费产业升级。

淬火砺剑积跬步 人才培育行致远——工商银行新一代考试系统成功投产上线

工商银行坚持科技是第一生产力、创新是第一动力、人才是第一资源,积极谱写数字金融大文章,实施自主可控创新,基于PaaS模式成功打造新一代考试系统,实现专业资格认证全链条闭环管理,助力全行人才培育事业行稳致远。工商银行新一代考试系统建设秉持人才为本、科技为器、创新为魂、应用为要的原则,依托前沿技术创新,基于企业级视角,锻造专业高效、智慧共享、自主可控、同业领先的考试服务平台,成为中国银行业科技创新实践的重要突破。

大力发展金融科技 助力“数字工行”建设——工商银行湖北省分行科技赋能经营发展的实践与思考

2023年是贯彻落实党的二十大精神的开局之年,也是实施“十四五”规划承上启下的关键一年。工商银行坚持完整、准确、全面贯彻新发展理念,紧紧围绕党的二十大关于构建新发展格局、推动高质量发展的部署和“十四五”数字经济发展规划,大力推进人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网等新技术创新应用,以“数字工行”建设服务数字中国建设大局。