《反洗钱法》修订,支付机构需加强新型洗钱风险防控

《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》(以下简称“《反洗钱法(修订草案)》”)对2007年起施行的《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)进行了重大修改,于2024年4月首次提请十四届全国人大常委会第九次会议审议。支付机构是国家反洗钱责任主体,围绕《反洗钱法(修订草案)》修订内容,可进一步加强对反洗钱工作新态势的认识,并依托新一代信息技术,优化内控流程,研发解决方案,展开行业合作,预防和遏制洗钱以及相关犯罪活动,维护国家安全、社会公共利益和金融秩序。

反洗系统投用对芳烃联合装置的影响

某石化公司芳烃联合装置采用吸附分离工艺生产对二甲苯(PX)。自2014年吸附塔换剂投用至2020年期间,在带来巨大经济效益的同时,伴随着吸附剂寿命老化,性能下降等问题,导致PX纯度持续恶化,PX收率持续降低。为改善PX纯度,提高PX收率,经公司研究决定,投用吸附塔反洗系统。自反洗系统投用后PX纯度由99.72%上升至99.78%,PX收率由93.5%上升至97.6%,经核算反洗系统投用后年增效约4399万元。

篮式过滤器免拆式反洗装置改造

篮式过滤器是工业生产中最常见的设备之一,它的主要作用是过滤流体中的杂质,提供所需要的介质。在日常生产中,如果过滤器发生脏堵后不及时清洗,介质流量将发生显著降低,进一步可导致设备故障或下游流程关闭。本文通过对常规篮式过滤器滤网频繁清洗工作量大的原因进行深入分析,研究出一种免拆式反洗过滤器装置,对篮式过滤器进行改造后,反洗效率大幅增加,可减少人员维护成本。此外,该装置具备改造成本低、操作简便等优点,为同类的篮式过滤器免拆洗装置优化改造提供了重要的借鉴意义。

反洗过滤器冲洗装置仿真分析

反洗过滤器对延长下游设备的使用寿命和滑油系统安全可靠的运行有着重要意义,其减速机构驱动能力决定了滤器自洗效果。基于此,文章利用ANSYS CFX软件采用浸入式实体法对叶轮和旋转喷嘴进行不同流量和转速下仿真,分析流体对旋转体产生力矩。结合整个减速驱动机构负载分析,绘制叶轮负载特性曲线,确定反洗过滤器在入口流量为100 m3/h时,叶轮转速为715.5 r/min,在入口流量为20 m3/h时,叶轮转速为121.0 r/min。通过自洗滤器全模型和简化模型力矩仿真结果对比发现,简化模型在保证高精度的同时缩短了仿真时间。

建立和完善我国反洗钱制度的建议

1.加快我国反洗钱法制建设,为反洗钱行动提供坚实的法律保障.尽快制定专门的<反洗钱法>,并以此构建以<反洗钱法>为核心,以刑法、行政法规规章,部门法规、规章为补充的多层次的全面的反洗钱法律体系.<反洗钱法>要从法律上进一步明确反洗钱的定义和对象范围,确立反洗钱机关、模式、性质、职能以及金融机构设立专门的反洗钱组织,明确金融机构、非金融机构及个人的反洗钱义务和法律责任;应当能够覆盖银行、信托、投资、保险、证券等不同的金融领域和从事金融业务的各类主体,包括机构和个人,同时也应包括可能被洗钱犯罪分子利用的其他经营主体和个人.并且中国保监会和中国证监会要尽快制定关于保险机构、证券机构反洗钱的规定,与人民银行出台的"一规两法"共同构筑银行、保险和证券机构预防洗钱的钢铁防线.

多并联、大通量水过滤器的自动反洗新方法

本文涉及水处理过程所用的过滤器成组反洗自动控制技术.设定自动反洗四个条件:浓水量、分流水量、源水的污染指数和多并联过滤器的台数.通过控制器进行在线检测,及时获得上述数据.通过控制器内预先设定的软件数学模型进行处理,获得过滤器堵塞状况,发出反洗控制信号,开启反洗阀门,用浓水进行反洗.结束反洗后,控制器自动切换回到运行状态.本方法克服了传统方法(定时反洗压差反洗和定容反洗)的弊端,提供的检测手段简单、直观,不需要压力表,切换准确,且"反洗"切换次数减少,确保中间产品水水质指标稳定,延长设备寿命,节水、节电、系统运行稳定可靠.市售单片机等组成控制器,能自主灵活实现其软件数学模型.适用于水处理过程中多并联、大通量的过滤器自动反洗.

对商业银行反洗钱内控制度建设的思考

《反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》的出台，开始要求商业银行等金融机构必须“建立健全反洗钱内部控制制度”。我们知道，金融机构内控制度的建设和执行是非常复杂的系统工程，现在还要同反洗钱职责的履行相结合，就可能给银行业的经营管理造成新的困难。基于这一情况，本文首先分析了内控制度与金融业反洗钱行动的内在联系，然后结合国际社会在反洗钱内控制度设计与实施当中的既有经验，对国内商业银行提出了几点措施建议。

《FATF建议》的主要内容与立法启示——兼评《反洗钱法(修订草案)》相关立法条款

金融行动特别工作组制定的《FATF建议》是国际公认的打击洗钱和恐怖融资的合规标准,包括一般建议、国家反洗钱和反恐怖融资的立法建议、金融机构与特定非金融行业职业反洗钱义务的建议、法人反洗钱义务的建议、金融监管部门权力配置的建议、反洗钱国际合作的建议等内容。我国《反洗钱法(修订草案)》对《FATF建议》的相关要求进行了回应,主要表现为扩大反洗钱的内涵、强化“风险为本”的反洗钱工作理念、建立受益所有人信息制度、明确特定非金融机构的概念、建立巨额现金收付申报制度等,但在虚拟货币反洗钱监管、金融机构及其工作人员责任豁免机制的构建以及《反洗钱法》的域外适用等方面,仍与《FATF建议》的要求有一定差距,有必要进一步完善。

海上油田分层注水反洗井技术研究与应用

为了解决海上油田分层注水井管柱结垢、腐蚀,油层污染、堵塞,注水压力上升等问题,结合海上油田注水井地层条件、完井方式和生产管柱型式等特点,研究设计了提升式、液控膨胀式、插入密封式等3种反洗井管柱,进而提出了3种海上油田分层注水反洗井技术。阐述了提升式、液控膨胀式、插入密封式等3种反洗井管柱的设计原则、设计关键点和管柱组成,以及3种海上油田分层注水反洗井技术的技术原理、技术参数和使用条件。现场应用表明,本文提出的3种反洗井注水管柱技术能够在不动注水管柱条件下实施反洗井作业,达到维护注水井井筒、清洗注水管柱、提高分层注水效果的目的,目前已在绥中、渤西、渤中、辽东、蓬莱等作业区取得成功应用,具有较好的推广应用价值。

铸造反洗钱利器 维护边疆金融稳定——写在《反洗钱法》颁布十周年之际

《中华人民共和国反洗钱法》正式颁布实施即将迎来十周年。《反洗钱法》明确了我国反洗钱监督管理、金融机构的反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作以及法律责任等方面的内容,正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度,是我国反洗钱法制建设历程上一座重要的标志性里程碑,对我国反洗钱工作产生了重大而深远的影响。以《反洗钱法》的颁布为标志，反洗钱工作始终坚持立法先行，搭建起包含法律、规章在内的一整套制度体系，为人民银行反洗钱工作提供了重要的制度保障。

反洗钱跨境监管的美国模式、反噬危机与中国方案

美国在反洗钱领域的跨境监管已成为其“长臂管辖”的重要体现。以“禁毒”“反恐”“阻遏金融犯罪”和“自我变革”为名,美国自上世纪八十年代起就建立并持续扩张其反洗钱跨境监管制度,实践中已形成了“直接”“间接”和“次生”三种典型模式。支撑上述模式顺利运转的是美国的“制度霸权”,具体表现为立法的侵略性、取巧性和严密性,执法的体系性与灵活性,以及司法的助推性。美国的实践存在巨大的反噬危机,其损耗了美元的国际信用、加剧了美国与别国之间的法律与政治摩擦,更导致了国际金融秩序的日益脆弱。为避免美国单边手段主导的跨境监管产生的危害,我国在构建具有中国特色的反洗钱跨境监管制度时,应秉持“崇尚国际法治”和“追求攻防兼备”两项原则;在立法、执法和司法三个层面履行条约义务、倚重国际合作,最终维护国家权益和国际社会的整体利益。

县域金融机构开展反洗钱工作的基本策略

一、做好《反洗钱法》宣传工作，优化反洗钱法律法规的实施环境 要以《反洗钱法》已正式实施为契机，把反洗钱的宣传工作融人到日常工作的各个环节当中，以进一步提高全社会反洗钱意识为出发点，以增强金融机构从业人员防范能力为重点，全面宣传反洗钱法律法规及相关的反洗钱措施，采取多种形式扩大宣传，

商业银行如何做好反洗钱工作

自2007年起,我国相继实施了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱法律法规,并由人民银行牵头组织一年一次的反洗钱部际联席会议;2009年,中国人民银行、最高人民法院、公安部等部委又联合发布了《中国2008～2012年反洗钱战略》,这标志着我国反洗钱工作步入一个新阶段,境内金融机构的反洗钱工作也面临着更新、更高的监管要求。银行业作为我国金融体系中融资比重最大的行业,理应全面履行反洗钱职责。

从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设

我国《反洗钱法》已于2007年1月1日起实施,新的《反洗钱法》对我国的反洗钱制度提出了更高的要求。为了适应新公布的《反洗钱法》,文章在分析现有反洗钱制度运行状况的基础之上,对反洗钱制度的改进提出了相应的对策。

金融业反洗钱制度实施的经济学分析

自1997年新《刑法》规定洗钱罪以来，直到2004年我国才首次判决一起洗钱案件，在一定程度上反映出反洗钱制度实施的困难性。2006年《反洗钱法》的颁布，确立了若干预防性的反洗钱制度，体现了以防为主的反洗钱新思路。相应地，制度实施中如何执行好各项措施规定，充分实现金融业反洗钱的目标是未来一段时期反洗钱工作的重中之重。

构建全方位反洗钱体系仍需努力

反洗钱法的通过，创造了两个立法史上的第一，一是参与部门最多，有17个职能部门参与立法；二是审议速度最快，从提交立法机关审议到通过，用了不到半年的时间，这从另一个层面也说明了我国反洗钱的严峻形势。但是，需要指出的是，制定反洗钱法和建立专门的反洗钱机构只是“硬件”设施的完善，其效果有赖于法律的实施和专业人员的配备等“软件”设施。反洗钱是一个系统工程，我国金融系统的反洗钱活动才刚刚起步，打击洗钱活动的金融监管系统薄弱，

洗钱与反洗钱斗争研究

自80年代中期以来,国际贩毒和其他严重犯罪活动日渐猖獗,随之而来的是洗钱在全球范围内的蔓延,对社会经济的健康发展和各国金融体系的稳定造成了很大的危害。

加强县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策

县（市）基层金融机构处于反洗钱工作的最前沿，其工作状况、运转效果如何，事关反洗钱工作基础和发展大局。最近，我们结合宣传贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一法、一规、一办”），对某县域金融机构反洗钱工作进行了认真调研，以探讨加强新时期县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策。

超滤系统运行优化及反洗水回收

合理优化运行条件可有效缓解膜污染,降低制水成本。超滤反洗排水水质较好,水量较大,能够满足循环水补水要求,因此有效地回收超滤反洗排水,可以减轻污水处理的负担,有效解决废水处理量大、处理困难的实际问题,同时又可以节约循环水补充工业水量,有很好的经济效益。

海上油田防砂完井注水井反洗工艺及配套工具

目前海上油田防砂完井注水管柱不具有洗井功能,注水井长期注水会有污垢、有机沉积、腐蚀物质以及杂质等注入地层,使得注水压力上升、注水量降低,严重影响注水效果;长时间不洗井会出现管柱上提困难,造成大修作业,增加注水井作业成本。鉴于此,将注水管柱配套反洗插入密封工具、防返吐工作筒和配水器工具,可实现注水井不动管柱注水、反洗工艺技术切换,加强海上油田防砂完井井筒维护与管理,提高注水质量,降低注水井反洗成本,缩短施工周期,增强注水效果。现场应用情况表明,经过反洗的注水井注水压力降低,地层吸水指数提高,注水井分层配注量明显增加;井筒及近井地带得到了清洗,井筒内污垢、腐蚀物和杂质均被清除,解决了钢丝作业遇阻问题,改善了注入水质,增强了水驱开发效果。