论开证行与开证申请人的法律关系

在信用证法律关系研究中 ,一般侧重开证行与受益人关系的研究 ,但银行更重视的是与开证申请人的关系。本文通过重视的理由。

开证申请人承诺书主要条款分析

信用证是开证行基于开证申请人的请求向受益人开出的书面付款保证。进口商申请开证时，银行除了查验申请人的资信及必须的有效文件，还要查验其签字盖章的承诺声明。开证申请书上通常有类似字句：“我公司承担本申请书背面所列责任及承诺，并保证按照办理。”背面之责任及承诺即为开证申请人承诺书。

信用证开证申请人的风险分析及其应对

信用证业务中开证申请人面临着来自开证行和受益人的风险。本文分析了三者之间的合同关系及风险的存在形式,并提出如何应对的措施。

使用UCP600对开证申请人影响的分析及对策——基于财务视角的分析

《跟单信用证统一惯例》(UCP)600号自2007年7月正式使用后,进口业务部门反映在开立信用证过程中经常会出现一些问题,主要是对新修订的UCP600中一些条款的重大变化没有深入理解和掌握,特别是实施UCP600对进口业务的开证申请人有哪些影响以及如何应对?本文从财务如何为业务提供支持服务的角度作出阐述。

论信用证业务中开证行对开证申请人的权利和义务

在信用证业务中,开证申请人、开证行和受益人为最主要当事人,而开证行是信用证业务中最重要的一方,开证行的信誉、业务经验是其他当事人参与信用证业务与否的主要考虑依据。本文对信用证业务中开证行对开证申请人权利和义务作了探索。

以案说法系列篇之一——信用证买卖中开证申请人的责任

跟单信用证交易中当事人必须注意什么?

浅议进口信用证开证申请人的信用风险及其防范

信用证作为银行有条件的付款承诺，一旦开立，即要承担信用证所规定的第一付款责任，因此，开立信用证实际上是银行对开证申请人的一种授信行为。开证申请人(通常是进口商)作为进口信用证业务的发起人，同时又是进口信用证业务的最终付款人，在无足额保证金开证的前提下，如果开证申请人拒付，则直接造成银行垫款，增加不良资产。

开证行如何防范提单径寄申请人风险

在国际贸易中．海运提单具有极为重要的法律地位和作用。作为物权凭证，谁持有正本海运提单。谁就可以向船公司或船代理提取货物。因此．在信用证结算方式的正常情况下，都是受益人按信用证规定，将全套正本提单及单据提交银行．由开证银行通知开证人到银行付款或承兑后方能由开证行将提单转交给开证申请人．由其向船公司提取货物。然而，近年来国际贸易信用证业务中，由于种种原因．频频出现“正本提单径寄开证申请人”的条款。

开证申请人与开证行协议行纪法律关系的辨析与认定

本文通过对行纪和间接代理制度规则的分析和比较,论证了信用证支付方式下申请人/开证行协议与行纪制度更为契合,提出了申请人/开证行协议是行纪协议的观点。

相符原则下申请人面临的欺诈风险防范

相符一致原则永远是信用证各方当事人关注的重点。对该原则怎样理解和运用（即采用严格相符或实质相符）,取决于各方当事人的利益取向。对于信用证开证申请人来讲,相符一致原则一方面能帮助他规范受益人的责任,指示他在单证相符的情况下付款给开证行;另一方面却也能使他在该原则下遭受到各式各样的欺诈。因而，在相符一致原则上，申请人的态度则更为微妙。

正本提单径寄开证人的收汇风险与防范

在出口贸易结算业务中，可看到国外银行开来的信用证中有这类条款。全套洁净的已装船的正本提单中之一份或两份由受益人直接寄给开证申请人或其指定人。然而，根据笔者的经验，这类条款对出口收汇却存在着潜在的风险。例如，某国外银行来证规定。

UCP600实施对信用证开证银行的影响

随着UCP600于2007年7月1日的正式实施,这一新惯例对各方当事人的影响也将日益显现。本文主要从信用证开证银行的角度出发,通过对比UCP500和UCP600的相关条款,探讨UCP600对开证行可能产生的影响以及风险,以及开证行应如何运用UCP600的解释规避自身风险,从而更好地为国际贸易服务。

跟单信用证下银行向承运人主张无单放货侵权责任之认定——以一起海上货物运输合同纠纷案为例

[提要]跟单信用证下,开证行通过为开证申请人垫付货款成为提单持有人,其对提单享有权利质权,满足以下条件,可向无单放货的承运人主张侵权损害赔偿:一是承运人无单放货后未能善意收回正本提单;二是承运人不存在无单放货的免责事由。如承运人在实施无单放货后善意收回了其中任何一份正本提单,承运人的无单放货行为由此得以补正,开证行即使仍持有剩余的正本提单,也不能再据此向承运人主张侵权损害赔偿。

开证银行审单及合理拒付的重要性——两起开证银行放单失误的案例分析

目前，在进口信用证业务项下，到单时，因开证申请人急于提货，为尽早将单据交给开证申请人，国内银行的一般做法是：对进口信用证项下单据不作审核或是粗审，或是将不符单据直接交开证申请人，由其决定拒付与否。笔者就开证银行放单环节产生的风险和隐患进行分析，结合案例强调进口信用证开证银行审单的重要意义及对不符点单据合理拒付的必要性。

浅议信用证下开证银行的审单义务及其相关责任

一、信用证下开证行审单义务的法律依据 信用证交易下,申请人通过填写开证申请书,委托银行向受益人开证,在申请人与开证行之间形成一种合同关系.对于这种合同的性质,根据大陆法系国家民法中的有关规定,可认为是一种关于开证申请人与开证行之间的内部关系的委托合同;而英美法系国家对委托与代理未做明确划分,其判例一般认为该合同具有代理的性质.在信用证交易下,开证申请人与开证行之间的权利义务关系,通常由开证申请书中的有关条款来确定,而在标准的开证申请书中,一般含有"我方要求你行代表我方利益,根据以上指示开立不可撤销的信用证,由我方承担费用……"之类的条文.

信用证开证行会计核算的改进

信用证是指开证行应开证申请人的请求向受益人所作的一种有条件的付款保证，是银行信用为商业信用作担保的一种国际结算和融资手段。目前信用证在国际贸易结算中已得到了广泛的应用。本文将结合案例说明现行信用证会计核算中所潜在的问题并提出改进建议。