基于大数据的反诈骗策略研究

在信息化高速发展的今天,诈骗犯罪活动借助互联网、移动通信等先进技术,呈现出前所未有的复杂性和隐蔽性,给社会治安和个人财产安全带来了严峻挑战。本研究聚焦于大数据技术在反诈骗领域的应用,通过深度挖掘与分析海量诈骗案例数据,揭示诈骗行为的内在规律和特征,构建高效、精准的反诈骗预测模型。该模型不仅能够实现对潜在诈骗活动的实时监控与预警,还能为执法部门提供科学决策依据,有效提升反诈骗工作的效率与精准度。本研究不仅丰富了反诈骗理论研究体系,也为实际反诈骗工作提供了可行的技术路径和策略支持。

高校裸聊诈骗的心理成因与防范对策——基于隐私暴露视角的分析

文章从隐私暴露的视角,基于知、情、意心理结构,构建了高校裸聊诈骗发生机理的分析框架。从认知角度来看,高校裸聊诈骗是信息不对称引起的意志迷失。从情感角度来看,高校裸聊诈骗的发生是由于情感匮乏导致的欲望放逐。从意志角度来看,盲目的生命意志冲动是导致大学生隐私暴露而被骗的直接原因。基于上述3个因素,文章提出了以知育人、以情育人、以志育人的心理教育对策,旨在提高包括裸聊在内的电信网络诈骗防控机制的科学精准性和实践针对性。

担保贷款双重诈骗案的刑法教义学分析

担保贷款双重诈骗,是指行为人以非法占有为目的,先采用欺骗手段骗取他人的担保,再以虚假事实和骗取的担保骗取银行等金融机构的贷款。在担保贷款双重诈骗案中,主要存在着三组民事法律关系,即行为人与担保人之间的委托合同关系、担保人与贷款人之间的担保合同关系以及行为人与贷款人之间的贷款合同关系。行为人在与担保人订立委托合同过程中实施的前骗行为完全符合合同诈骗罪的构成要件,构成合同诈骗罪;担保人事先虽向贷款人设立了担保,但无论基于个别财产损失说还是整体财产损失说,均应肯定行为人的后骗行为造成了贷款人的财产损失,构成贷款诈骗罪。

电信诈骗风险防控模型的研究与应用

作为一种新型犯罪手段,电信网络诈骗的作案手法隐蔽、传播速度快、影响范围广。随着信息技术的飞速发展,电信网络诈骗案件频发,严重威胁到人民群众的财产安全和社会稳定,已成为当前社会治理的一大难题。而运营商则面临着外部诈骗形势严峻、诈骗手段层出不穷,内部反诈模型及平台缺失等诸多问题。

关于养老诈骗犯罪定性问题的思考

近几年,一些不法分子将目光投向有一定积蓄但缺乏警惕性的老年人,使得养老诈骗犯罪频发。因养老诈骗相较于普通诈骗犯罪有其独有的特点,在司法实践中,如何对养老诈骗行为进行定性仍然存在争议。本文对我国养老诈骗犯罪的概念和类型,尤其是对养老诈骗行为定性问题进行深入研究,以期破解实践中养老诈骗行为定性难的困境。

跨境电信网络诈骗犯罪的发展与对策

跨境电信网络诈骗作为高发犯罪之一,具有犯罪组织稳定化、诈骗手段多样化、主犯的隐蔽性与从犯的胁迫性等特征。近年来,我国持续加强跨境电信网络诈骗犯罪的打击力度,然而,目前对于打击跨境电信网络诈骗犯罪还存在着许多问题,例如国家之间的法律不一致、调查取证难度大,追缴资金困难,等等。为了有效遏制跨境电信网络犯罪,应当加强与各国的执法合作,加强边境管理,引导出境人员回流,完善赃款追缴机制,进行全链条打击,实施打击与预防犯罪并重等综合策略。

电信网络诈骗案件定性的一般原则

司法实践中存在电信网络诈骗案件定性过于宽泛的倾向,没有厘清电信网络盗窃、普通诈骗与电信网络诈骗之间的界限。电信网络诈骗首先应当构成诈骗罪,不能片面关注技术手段相关情节而忽视诈骗罪的基础属性。把所有使用电信网络技术手段的诈骗都认定为电信网络诈骗,是对司法解释的误读,也不符合从重处罚的一般原理。面向不特定多数人实施是电信网络诈骗的本质属性,应当依据技术手段的作用大小、被害群体是否具有特定性等相关情节和报应及预防的必要性等因素综合评估案件的社会危害性,最终实现电信网络诈骗的准确定性。

同伴力量:社会工作介入大学生防范网络诈骗探究——以“e起反诈”小组为例

互联网在给生产生活带来便捷的同时,也滋生了新的诈骗方式——网络诈骗,“00”后大学生们成为网络诈骗主要受害群体之一。运用个案研究法,立足于S高校“e起反诈小组”活动,探讨社会工作介入大学生防范网络诈骗的作用。研究发现:将小组工作介入大学生防诈骗教育符合大学生内生性需求;同伴教育下同辈预防力量能有效推动“自助互助”防诈骗教育模式构建;互惠场域中朋辈经验迁移实现“自助互助”教育成果转化。伴随高校对学生防诈骗教育的重视,研究经验对高校开展防范网络诈骗教育具有一定实践借鉴意义。

电信诈骗案件退赔机制运行困境与出路——基于被害人教义学视角的展开

《反电信网络诈骗法》完善了多位一体的预防、打击电信诈骗活动制度建设,但是在过往电信诈骗案件办理中,因为多重主客观原因而导致的追赃挽损不及时,不仅会进一步扩大损害结果,而且极易产生因被害人的种种不满而衍生的社会治理风险。针对违法所得退赔被害人问题,各地司法呈现出多维倾向,形成被害人保护以及被告人权利保障对立立场。基于法益恢复之现实需要,被害人保护应该成为处理电信诈骗退赔问题应有立场,在此基础上应当兼顾被告人责任的合理分配。被害人保护的目标可以通过扩大责任主体范围、精准适用连带责任以及先行返还程序等具体措施实现,而公平追偿、退赔激励性制度则是实现被告人责任公平的保证。

反诈骗宣传的第三人效果研究——以大学生群体为例

在大学生群体中,不论是认知还是行动层面,反诈骗宣传中皆存在显著的第三人效果。除此之外,反诈宣传中也存在第一人效果,即认为自己很可能是网络诈骗对象。总的来看,网络诈骗形式多样,受众对于反诈骗宣传认知仍存在不足,如何弥补反诈骗宣传漏洞是当下应对网络诈骗的当务之急。

复合式刷单诈骗犯罪高发成因分析及对策研究

在全民反诈背景下,由于形式多样、变化较快,复合式刷单诈骗仍然是最高发的电信网络诈骗行为。犯罪分子深谙心理控制机制,依托黑灰产业技术的高速发展,对受害人精准实施诈骗。打击复合式刷单诈骗,需要构建全链条心理干涉和阻断机制,打造黑灰产业生态和技术规范化监管体系;同时,依托人工智能和新技术,形成防范处置电信诈骗智能化大数据模型,构建打击复合式刷单诈骗犯罪的有效机制。

基于集成学习的电信诈骗与营销呼叫行为识别方法研究

传统的诈骗识别方法难以区分诈骗电话和营销电话,导致大量营销电话被误判为诈骗电话,降低了打击诈骗精准性。本文提出了一种基于集成学习的电信诈骗与营销呼叫行为识别方法。该方法通过对大量异常呼叫样本数据进行处理,提取出商业性营销呼叫和诈骗呼叫在不同场景下的呼叫特征参数,并利用集成学习技术对这些样本数据和特征参数进行训练和建模。实验结果表明,该方法能够快速、准确地判断出诈骗电话,从而实现对诈骗电话的限制和有效打击。

基于协同治理理念的大学生电信网络诈骗防范策略——以常州科教城高校为例

随着互联网技术的飞速发展,高校学生遭受电信网络诈骗问题日益凸显,以常州科教城的高校为对象,探讨了大学生面临的网络诈骗问题及其成因。研究发现,大学生的网络诈骗受害情况较为严重,且存在主客观的原因,包括心理上易于信任他人、价值观念缺失以及高校防范教育的不足。基于此,借鉴协同治理理论,提出了防范能力策略,旨在通过完善制度、搭建共享信息平台和多元主体协同治理,有效提升大学生的网络诈骗防范能力。

数字普惠金融对电信网络诈骗影响的实证研究

电信网络诈骗活动日益频繁,严重影响经济和社会稳定,侵害了广大人民群众的利益。将2015年中国家庭金融调查(CHFS)中的诈骗模块数据与中国数字普惠金融指数相结合,考察数字普惠金融对家庭成为诈骗目标的风险、实际受骗风险和受骗损失的影响。研究表明:数字普惠金融增加了家庭成为电信网络诈骗目标的概率,但能帮助家庭在成为诈骗目标时降低受骗风险,减少经济损失;异质性分析方面,数字普惠金融抑制电信网络诈骗的积极效果在农村和东部地区更加显著,当家庭成员属于数字鸿沟中的优势群体时,数字普惠金融会对其产生更好的降低受骗风险并减少损失的效果;作用机制方面,数字普惠金融主要通过增加家庭的金融可得性、缓解融资约束以及提高家庭成员对金融经济信息关注度来降低居民实际受骗风险,减少损失;进一步分析发现,金融监管、家庭成员金融素养提升和社区宣传教育能增强数字普惠金融对电信网络诈骗的抑制效果。

中国—东盟跨境电信网络诈骗犯罪赃物追缴问题研究

近年来,中国—东盟范围内跨境电信网络诈骗犯罪增长较快,新的问题不断出现,对我国的法治体系建设带来新的挑战。在中国—东盟跨境电信网络诈骗犯罪案件中,涉案赃物的追缴问题一直是司法实践面临的难题之一。当前,中国—东盟跨境电信网络诈骗犯罪案件的赃物追缴主要以刑事追缴为主,采取个案单独追缴的方式,缺乏系统化的追缴合作协定和规范的追缴程序,追缴协助积极性不高、效率低、效果差。为进一步打击中国—东盟跨境电信网络诈骗犯罪,提高涉案赃物的追缴效果,我国应完善中国—东盟跨境电信网络诈骗犯罪赃物追缴协助的规则体系,探索多元化的赃物追缴途径,建立电信网络诈骗受害人信息系统,构建中国—东盟跨境电信网络诈骗犯罪赃物追缴“协助补偿”制度。

电信网络诈骗犯罪司法治理的制度逻辑及其实效

电信网络诈骗犯罪司法治理的制度逻辑,在纵向层面,经历了简约治理向专门治理的制度转型;在横向层面,体现为严厉惩罚、全链条打击与简化证明。然而,电信网络诈骗犯罪司法治理的制度逻辑及其实效之间始终存在较大落差。两者背离的主要原因,在于不断迭代更新的电信网络诈骗犯罪,一方面突破了传统犯罪的组织形态与行为模式,另一方面改变了传统案件的证据结构与事实结构,这就导致在回应传统犯罪基础上逐渐演变且趋于稳定保守的司法治理模式,难以避免制度缺失、制度滞后、制度抽象与制度冲突等结构性的制度短缺问题。此外,电信网络诈骗犯罪司法治理的制度实效,还同时受制于制度体制与制度资源。因此,刑事司法治理电信网络诈骗犯罪,应当采取体系化、前瞻性、整体性的立法回应模式。

协同治理视角下青年群体电信网络诈骗防范研究

本研究从协同治理的视角入手,针对青年群体在电信网络诈骗防范中的问题展开研究。通过详细分析青年群体在电信网络诈骗中的受骗原因和特点,揭示了协同治理对于青年群体的防范意义。本文采用多种研究方法,结合实地调研和大数据分析,深入探讨了青年群体在电信网络诈骗中的行为规律和心理特征。研究结果显示,青年群体在电信网络诈骗中易受骗的原因主要集中在信息获取渠道不当、对骗局缺乏辨识能力以及对危害后果的认识不足等方面。基于研究发现,本文提出了一系列针对青年群体的电信网络诈骗防范措施和策略,旨在提升青年群体的防范意识和能力。通过协同治理的方式,将社会各方合力整合起来,共同构建一个更加安全可靠的网络环境,从而有效减少青年群体的电信网络诈骗风险。本研究为青年群体的电信网络诈骗防范提供了重要的理论基础和实践指导,同时也对于电信网络诈骗问题的研究具有一定的启示作用。

青年群体何以遭受电信网络诈骗?——基于布迪厄的探究

近年来,电信网络诈骗犯罪形势严峻,青年群体是主要受骗者。质性研究发现,劣场博弈、惯习迟滞及无资对抗是青年群体遭受电信网络诈骗的前置因素,而贯穿于电信网络诈骗实践全过程的误识才是青年被骗的核心所在。误识是青年受骗者对电信网络诈骗场域建立的一种信念状态,具体表现为:在入场阶段对幻象的误识,在诈骗方争取合法性阶段对规则的误识,在诈骗方资本掠夺阶段对象征权力的误识。误识不仅是青年受骗者发生身体化运作的原因,还是场域结构得以长期维系的原因。因此,要从主体性视角来预防和消除青年群体对电信网络诈骗的误识,改善其安全情境与理性思维。

探究电信网络诈骗犯罪治理模式——以被害预防为路径

面对电信网络诈骗犯罪,应针对被害人的被害性,以被害预防为路径构建新的电诈犯罪治理模式。当前我国被害预防工作面临宣传教育流于形式导致实效性降低、预警干预乏力导致成功率低下、善后能力不足导致后续预防堪忧的情况。应构建三级预防模型,在初级预防阶段进行宣传教育,使已然受害人和潜在受害人经历“渗透—共鸣—内省—发散”的反诈宣传教育过程;在次级预防阶段由公安机关预警劝阻,突破反诈技术,优化劝阻方案,加强对被害人的后续监督;在三级预防阶段追赃挽损,拓宽救助渠道,对被害人进行心理疏导、重建,注重后续跟踪调查,丰富电信网络诈骗被害预防经验,优化被害预防方案。

新质公安战斗力:公安机关社会治安治理的实践创新——以电信网络诈骗犯罪治理为视角

进入新时代,科技创新不断推进生产力发展,符合高质量发展要求的新质生产力应运而生,反映出生产力的质变。新质生产力的发展使社会治安领域出现了新常态,而社会治安新常态又带来了新的社会治安治理需求,具体表现在安全新需求、效率新需求、秩序新需求以及伦理新需求等方面。为了满足社会治安治理的新需求,公安机关应积极创新,以新能力、新模式、新关系、新措施以及新融合来助力形成新质公安战斗力,推进公安工作现代化,为实现中国式现代化贡献公安力量.