外贸资金池的运作模式与效益分析

随着经济全球化的持续性深入,跨国企业涉及的外币业务量逐渐增多。如何实现外汇资金的有效管理已成为跨国企业提高资金管理效率的重中之重。在此背景下,外汇资金池应运而生。外汇资金池在运作过程中具有提升集团经济效益、增强企业资金流动性与融资能力、降低企业外汇风险的作用。对此,本文首先对外汇资金池的使用条件与分类进行阐述,随后探讨外汇资金池的具体运作步骤,包括银行账户清理、每周资金预算、资金划拨管理、借还款管理、资金占用费管理等,以期给更多跨国资金池运作提供参考。

资金池模式下的集团公司资金集中管理研究

集团公司是一种重要的经济组织,其生存发展的核心要素是资金。企业通常会应用资金池模式进行资金集中管理,以达到规避财务风险、提高资金利用率的目的。因此,本文重点研究基于集团公司资金池构建理论下资金集中管理的问题与对策,全面总结了资金池的作用、组织构建以及运作方式,并从完善组织运行机制、提高集中管理效率、构建安全防范体系等方面提出了相应对策,以期为集团公司的资金管理提供参考。

企业加入集团跨境资金池利弊分析

2012年国家外汇管理局试点推出跨国公司外汇资金集中运营管理业务,2014年中国人民银行又推出了跨境双向人民币资金池业务。随着跨境资金池业务的普及,越来越多的集团获得了这两种资金池资质。集团下属企业的跨境业务可以选择企业自主办理,也可以选择加入集团跨境资金池来开展业务。文章将选取主要跨境业务,通过对比企业自主开展和通过跨境资金池开展业务的区别,为集团下属企业选择是否加入跨境资金池以及加入哪种跨境资金池提供指导。同时分析目前跨境资金池业务中存在的问题,为进一步优化跨境资金池业务提供参考。

资金池管理模式下集团企业的资金集中管理对策分析

资金是集团企业运营管理的重要主体,有效的资金管理有助于提升集团企业的资金利用率,减少资金风险。资金池管理模式是新时期企业集团集中管理资金的管理方式,但在多种因素的影响下,集团企业在应用资金池管理模式时,仍存在较多问题。因此,为了完善企业资金管理体系,文章基于资金池管理模式的基本概念,及其在集团企业中的价值、应用情况,总结了集团企业资金集中管理的具体对策。借此整合集团企业资金管理资源,有效预防资金风险,确保资金分配的合理性,为集团企业市场竞争能力的提升奠定基础。

四川科技企业信贷风险补偿资金池省市联动模式研究——以“天府科创贷”为例

科技型企业作为科技创新的主体,受限于自身资产轻、无可抵押资产的特点,企业面临融资难、融资贵的困境,从而制约企业的发展。政府通过设立贷款风险补偿资金池的方式,与银行共同承担企业贷款损失风险,从而解决科技型企业融资难题,“天府科创贷”是四川科技信贷风险补偿资金池的一种典型做法。在总结国内外科技企业信贷风险补偿资金池现状的基础上,调研四川省市级资金设立风险补偿资金池的现状,分析“天府科创贷”现行政策存在的问题,最后提出了“天府科创贷”的省市联动模式发展建议,以更加均衡地支持各市(州)科技企业融资和壮大,同时支撑“天府科创贷”可持续发展。

统收统支模式下建筑业资金管理之“资金池”建设浅析

统收统支模式已经无法适应建筑企业自身不断发展壮大的资金管理需求,“资金池”的建设成为未来必然趋势和方向。就目前而言,统收统支模式下建筑企业资金管理存在权力高度集中、资金未高度集中、资金流转缓慢、支付“瓶颈”等一系列问题,严重影响了建筑企业财务转型升级。而“资金池”以资金为纽带,借助商业银行,打破了区域限制,实现对下属单位资金上存以及资金收支的实时监控,在资金集中管理方面效果显著。基于此,文章以实际出发在分析统收统支模式下建筑企业资金管理存在问题的基础上,根据“资金池”的优势提出了具有针对性的建议与对策,希望能对其他建筑企业在建设“资金池”实现资金集中管理上有所裨益。

集团财务公司资金池集中管理的方式和风险应对

作为集团财务公司的核心职能之一,资金管理对于企业的经营和发展至关重要。为了提高资金利用效率和风险控制能力,集团财务公司普遍采用了资金池集中管理的方式。因此,研究集团财务公司资金池集中管理的方式和风险应对具有现实意义。

广州科技型中小企业信贷风险损失补偿资金池成效分析及运营建议

2015年,广州积极推进科技与金融结合工作,创新设立首期4亿元广州市技型中小企业信贷风险损失补偿资金池,对合作银行发放给科技型中小企业的信用贷款的本金损失进行50%的财政补贴,自合作银行2018年6月首笔不良贷款损失补偿申请至今,已累计受理124笔不良补偿项目,涉及本金6.72亿元,补偿金额合计3.36亿元。本文通过对广州科技型中小企业信贷风险损失补偿资金池入池项目进行企业规模、信贷规模、利率情况、投贷联动情况等进行数据分析,以便更清晰全面了解科技信贷风险补偿资金池的运营成效,从而为下一步更好地优化科技信贷政策提出运营建议。

浅谈资金池管理模式下集团公司的资金集中管理

资金集中管理已经成为整合集团公司财务资源、优化子公司财务结构、盘活集团公司存量资金的重要手段,同时也是提升集团公司财务竞争力的战略选择。集团公司资金集中管理有多种模式可供选择,包括资金池模式、结算中心模式、财务共享中心模式与财务公司模式等。笔者先后任职的多家集团公司均实施了资金集中管理模式。资金集中管理模式的选择与集团公司的行业特性、经营规模以及发展阶段紧密相关。笔者任职目前的集团公司以后,结合集团公司架构、业务特点。

集团公司应用资金池管理的优势、问题及对策

在我国社会经济不断发展的当下,集团企业所处的市场环境越来越完善,企业在不断扩大规模的同时,如何兼顾资金安全性,是企业高质量发展的前提,企业必须采取有效的资金管理模式。资金池模式是集团公司资金管理过程中常用的一项管理方式,适用于信息化水平高的企业,通过应用资金池管理模式,可以实现集团企业资金的统筹规划。本文以资金池管理模式为研究主体,对于我国集团公司资金管理模式的运行进行分析,明确该模式的内涵及实际运用的优势,梳理及分析集团公司资金池管理模式应用下面临的现实问题,并提出相应优化措施,对后续资金池管理模式优化升级提供数据信息支撑。

集团公司“资金池”构建:效率提升与成本压降

作为一种先进的资金管理方式,"资金池"在集团公司中的应用越来越多。资金集中不仅可以提升企业资金管理质量,而且对企业的长远发展具有重要作用。然而,目前对"资金池"应用成效并没有一个量化评价。运用层次分析法,通过调查问卷分析,对企业集团构建"资金池"的应用成效进行量化评价分析,发现目前集团公司"资金池"在提升资金使用效率和降低成本方面存在一些问题,需要通过建立虚拟"资金池"、完善集团公司结算中心建设等措施进行改进。

“资金池”模式理财产品的风险透析及防范——与美国次级贷款证券化的比较

"资金池"模式理财产品相较于一般的理财产品而言,其期限错配、动态管理、集合运作的操作模式赋予银行资金运作灵活性的同时也隐含着较大的风险。银行与各种其他金融机构合作发行理财产品成为银行规避信贷监管,进行无约束信贷的"影子金融"的有效工具,资金池理财通过不断地资产证券化将可能的"有毒资产"转嫁给投资者的做法正如美国次级贷款资产证券化的运作模式,其看似通过金融创新化解风险的各类新型金融工具无非是进一步"积聚"风险。"资金池"理财产品的偿付最终还依赖于最初资产价格的不断攀升,而任何资产价格的变化却有其自身的变化规律,不可能一味上涨,不断通过资金池理财的发行支持已严重泡沫的资产,其潜在风险可想而知。美国次贷危机中的"次级贷款资产"通过"池内证券化"操作"创造"系统性风险的过程必须得到有效认知和防范。

中国商业银行资金池理财产品监管研究——以某四大国有商业银行为例

近年来,中国商业银行理财产品尤其是资金池理财产品快速发展,业务规模迅速扩张。在此背景下,本文先归纳了主要的讨论议题,然后以某四大国有银行为例,分析了资金池理财产品的运作特征和收益,认为基于目前实际业务情况,资金池理财产品不是庞氏骗局。随后,本文基于资金池理财产品的开展情况,分析了存在的主要风险。最后,本文针对前述的风险,提出相应政策建议,以期为资金池理财产品的可持续发展提供参考。

中国商业银行资金池理财产品监管探析

近年来,中国商业银行理财产品,尤其是资金池理财产品,发展迅速、规模庞大又缺乏充分的信息披露,亟需加强相应监管。2013年3月27日,银监会下发《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(银监发[2013]8号),第一次明确提出针对资金池理财产品的监管措施。该文以某商业银行资金池为实例,首次较为全面地厘清了资金池理财产品的运作现状和主要风险;随后基于该文件,重点分析了业务开展中存在的主要问题以及该文件部分条款的争议;最后,该文提出了相应监管政策建议,以期为资金池理财产品监管制度的完善提供参考。

财务公司“资金池”下各级单位资金集中管理方式探析

财务公司"资金池"管理模式目前已成为大型国有企业集团归集下级单位资金最主要的资金运作手段。文章从现金流量预算、传统资金集中管理方式、新型金融产品应用、深度资金集中管理方式四个方面对财务公司"资金池"下各级单位资金集中管理方式提出思路,借以提升集团各单位的管理效益。

P2P网络借贷担保和资金池经营模式的法律性质浅析

为了吸引投资者投资,我国的部分网络借贷平台采取"刚性对付"1的经营模式——即承诺保障本金的担保和资金池经营模式。这是网络借贷平台在我国相关征信制度缺位、信用制度不健全的客观条件下的经营模式的无奈抉择,也为广大的网络借贷参与者所理解和接纳,但是担保和资金池经营模式却得不到现有法律框架下的相关法律、法规的支持,其法律性质还值得我们进一步反思。

石油销售企业资金集中管理探讨——基于集团公司资金池构建理论

资金是企业的生命线和生存线,企业发展离不开高水平资金管理的支持,打造资金管理优势是提升企业整体竞争优势的关键。对于石油销售企业而言,由于机构网点多,地域分布散,在资金集中管理上的问题尤其突出。为此,本文结合集团公司"资金池"管理模式的构建要求,对省级石油销售企业资金管理存在的问题及解决思路进行了探讨。

浅谈资金池对企业集团资金管理的优化

集团公司构建资金池对资金的集中管理是一种较先进的资金管理模式,对于企业集团而言,如何实现资金池对其资金的优化管理亟待研究。本文首先阐述资金池的涵义及业务操作模式,接着明确指出资金池对企业集团资金管理的优势,然后针对企业集团资金,详细分析应用资金池管理的必要性和迫切性,最后提出优化企业集团资金管理的相关建议。

跨境资金池监管的域外经验与中国道路

跨境资金集中运营管理是中国政府实现资本项目可兑换、进一步推进人民币国际化进程的重大举措。目前的跨境资金池监管体系以风险可控为底线的中国金融改革,将跨境资金集中运营监管的重点放在了跨境资金池流动方面,在实践操作中,存在诸多不足,必然随着中国资本项目的开放而逐步消除。相应的,跨境资金集中运营管理的监管必然逐步走向常态化,债权人、中小股东等利益相关人保护问题将取代监管跨境资金流动而成为核心。

利用资金池实现外汇资金集中管理实例

企业资金集中管理可以提高资金管理安全与效率性,相较于本位币资金,外汇资金集中管理更具复杂性。本文从梳理我国外汇资金的政策入手,以实例阐述在政策框架下利用资金池管理外汇资金,具体包括跨境双向人民币资金池的账户架构设计、额度管理、信息报送与运作流程、动态确定主账户的技术方法等内容。