论欧盟金融服务法中的母国控制原则

在欧盟金融服务法中,母国控制原则是指跨境金融服务应主要遵循母国的监管规则,相应的监管责任也主要由母国监管当局承担。母国控制原则不能适用于未经金融服务指令协调的领域。相互承认原则是母国控制原则的前提和基础,母国控制原则又是实施相互承认原则的必然要求和具体体现。这一原则的形成与欧盟金融服务市场一体化方法的转变有着密切联系,其发展也是这种新的一体化模式广泛推行的必然结果。立法和司法实践表明,母国控制原则的适用范围尚不明确,其价值没有得到充分的体现。为了消除跨境金融服务的法律壁垒,推动金融服务市场的一体化进程,欧盟金融服务立法应向协调行为规则、进一步明确划分监管责任并扩大母国控制范围的方向发展。

论欧盟金融服务法中的相互认可制度

相互认可制度在欧盟金融一体化的进程中起到了举足轻重的作用。这种以母国控制为手段、以最低协调标准为基础的相互认可制度,为过渡时期的欧盟金融服务市场创造了一个颇具特色的法律框架。本文以欧共体各个指令以及各成员国国内法为载体,对欧盟范围内的相互认可制度的概念、确立运用以及限制进行了系统的剖析。

金融服务法的兴起及对我国传统金融法的影响

自20世纪80年代在英国发端以来,金融服务法在日、韩、澳、美等国得到了飞速的发展,当今世界金融法制已成为金融服务法的时代。近年来,我国学者开始对金融服务法进行了研究。本文从调整对象角度出发,分析金融服务法与我国传统金融法的关系及其对后者的发展,以求引起学界的进一步探讨和争鸣。

金融服务法的兴起及其对传统金融法调整对象的新发展

目前世界金融法制是金融服务法的时代。从20世纪80年代的英国大爆炸式的金融改革首创开始,经日本、韩国、澳大利亚更发达国家对其的发展,再到近年美国金融改革对其的继受,金融服务法经历了从兴起到繁荣的路程。金融服务法成为世界金融法制的趋势,对传统金融法的调整对象有了什么样的发展?金融服务法与传统金融法有什么差异?本文试图对此给出一点思考和分析,以求引起学界的进一步探讨和争鸣。

论欧盟金融服务法中的最低限度协调原则

在欧盟金融服务法中,最低限度协调原则是指共同体立法只对各成员国金融监管规则的基本要素进行协调。这一原则尊重了成员国的国家主权,有助于降低金融服务市场一体化的政策成本,并能够充分发挥市场机制的作用以促成最优的监管标准。《欧共体条约》中的特别协调条款是这一原则的直接依据,金融服务指令中的协调条款是其集中体现。最低限度协调原则只适用于符合共同利益的非歧视性限制措施。在其适用范围内,各成员国只能进行执行性立法。该原则的确立和推行是以相互承认为核心、以母国控制为表现形式的一体化模式成功运用的必然结果。晚近的立法实践表明,这一原则有被边缘化的危险。

浅析金融监管体制及监管目标的发展趋势对中国引入统一金融服务法的影响

在金融监管体制及监管目标发展的新趋势下,"目标型监管"及"金融服务法"理念的引入能促进我国金融监管的重大变革。金融监管模式的谨慎稳健与资本市场统合立法的激进创新有机结合,是我国金融监管领域改革的有效路径。

中央财经大学金融服务法研究中心研究人员简介

郭锋现任最高人民法院研究室副主任,中央财经大学法学院教授、博士生导师、博士后合作导师。兼任中国法学会理事、中国证券法学研究会会长、北京市金融服务法研究会会长。主编《证券法律评论》、《金融服务法评论》。参加《票据法》、《公司法》、《证券法》等法律的起草、修改工作。

中央财经大学金融服务法研究中心

'中央财经大学金融服务法研究中心'(以下简称研究中心),经中央财经大学批准设立,是国内第一家金融服务法专业研究机构。研究中心的前身为中央财经大学财经法律研究所,从成立至今,研究中心已有15年历史。研究中心现有专业研究人员20人,其中教授9人,副教授9人,讲师2人。研究中心主任由中国法学会理事、中国证券法学研究会会长、最高人民法院研究室副主任郭锋教授担任。

论欧盟金融服务法中的相互承认原则

相互承认是欧盟金融服务法的一项基本原则,其基本涵义是指各成员国共同作出承诺,以监管标准的最低限度协调为基础相互认可对方成员国的金融监管规则,对跨境金融服务开放本国市场并适用母国的监管规则,相应的监管责任也由母国予以承担。其基本精神是消除跨境金融服务的法律壁垒,并发挥市场机制的作用以促进管制竞争,从而自发地形成最优的监管标准。相互承认原则的确立与欧共体金融业一体化方法的转变有着密切联系,其普遍推行也是这种新的一体化模式成功运用的结果。就制度设计而言,相互承认原则具有不完整性;就实施效果而言,其在促进管制竞争、实现服务自由方面的价值目前尚未得到充分体现。

论欧盟金融服务法中的最低限度协调原则

在欧盟金融服务法中,最低限度协调原则是指共同体立法只对各成员国金融监管规则的基本要素进行协调。这一原则尊重了成员国的国家主权,有助于降低金融服务市场一体化的政策成本,并能够充分发挥市场机制的作用以促成最优的监管标准。《欧共体条约》中的特别协调条款是这一原则的直接依据,金融服务指令中的协调条款是其集中体现。最低限度协调原则只适用于符合共同利益的非歧视性限制措施。在其适用范围内,各成员国只能进行执行性立法。该原则的确立和推行是以相互承认为核心、以母国控制为表现形式的一体化模式成功运用的必然结果。晚近的立法实践表明,这一原则有被边缘化的危险。

金融法理论的变革与“金融服务法”理论的初步构建

近年来国际上出现了金融法制的横向规制趋势,这标志着传统金融法体系的彻底变革,一种新的金融法理论——'金融服务法'即将诞生。'金融服务法'理论将金融机构定位为金融服务的提供者,将金融机构的业务相对人区分为专业客户和业余客户,并将业余客户定位为金融消费者,将金融监管机关定位于'金融消费者'的保护者,将金融消费者权利的保护定位为金融改革、金融立法和金融监管的目标之一,将消费者保护法上的成熟理念引入到金融法中来,给金融消费者提供更高层次的、更全面的保护。

金融服务法视角下的金融投资商品类型化研究

随着我国经济的飞速发展,投资性金融商品不断出现,其结构和功能越来越复杂,并逐渐走向大众的日常生活,为普通投资者提供了充足的投资机会,但其高风险性和复杂交叉性也使投资者权益面临挑战。我国现行分业监管体制下市场被分割、监管被分割,金融产品要按照金融机构来区分。现实中混业经营下,不同金融机构发行的投资性金融商品具有相同功能,但按照分业经营和分业监管适用不同的监管标准,各行业也制定不同的发行规范、信息披露等,使投资者购买同类产品却因行业分割不能得到统一保护。我国立法中应引入金融投资商品,并进行类型化整合,建立以横向规制为特征的《金融投资商品交易法》,以实现对投资者权益的全面保护。

美国《金融服务现代化法》隐私条款述评及启示

美国1999年颁布的《金融服务现代化法》第五章中设立了有关保护客户隐私的条款,尽管美国国内的金融机构和消费者对此条款质疑不断,但对我国仍具有借鉴意义。

金融整顿背景下的金融服务法学——2016年度中国金融服务法学研究动态与综述

目次一、金融服务法学的研究热点与进展(一)金融服务法的法典化(二)国际金融的新发展与新思路(三)金融改革与金融法律配置(四)互联网金融新发展(五)金融风险防范与金融监管理论创新研究(六)金融消费者保护理论及实施机制(七)金融部门法的制度创新与制度完善(八)金融案例研究与金融司法二、关于域外金融服务法学的研究概况(一)危机后的金融监管(二)境外金融法律制度介绍三、2016年金融服务法学研究的主要特点2016年的中国金融从监管元年走向整顿元年。

2016年金融服务法核心期刊论文盘点与分析

金融服务法学是法学中的热门学科。在新发展理念的指导下,2016年我国的金融服务法学研究取得了长足进展。为了更详细地分析2016年我国金融服务法学研究取得的进展,我们对2016年发表在29本'法学核心期刊'——具体包括《中国社会科学》、21本当年的CSSCI法学类来源期刊、6本当年的CSSCI法学类扩展版期刊以及《财经法学》[1]——上的金融服务法论文进行了统计。这是一个较宽的统计范围,能够较为充分地反映我国金融服务法学研究的基本情况。

美国《金融服务现代化法》及其对我国银行体制改革的启示

本文对美国《金融服务现代化法》的实施进行了全面、客观的分析和研究 ,并提出 :深刻理解该法所蕴含的新理念 ,无疑会对即将面临加入世贸组织以后金融市场开放的挑战的中国银行业采取积极的应对措施 ,建立以全能银行为基础的现代化金融体系 ,起到重要的启示作用。

2019年金融服务法核心期刊论文盘点与分析

2019年是中国金融的攻坚之年。我国金融市场的对外开放程度持续加速且深化,且在金融系统的共同努力下,防范、化解金融风险亦取得实质进展。《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》的发布标志着银行业、保险业公司治理力度加大,设立科创板并试点注册制则是推进金融供给侧结构性改革的重大举措,《中华人民共和国证券法》更是于岁终得以成功修订。故此,中国金融法治研究硕果累累。

2018年金融服务法核心期刊论文盘点与分析

2018年是中国改革开放四十周年,也是金融法治和对外开放全面发展的一年。为了更详尽地分析2018年我国金融服务法学研究取得的进展,我们对2018年发表在35本'法学核心期刊'——具体包括《中国社会科学》、23本当年的CSSCI法学类来源期刊、10本当年的CSSCI法学类扩展期刊以及《财经法学》——里的金融服务法论文进行了统计。

《金融服务法评论》征稿启事与注释体例

《金融服务法评论》是由中央财经大学法学院金融服务法研究中心、北京市金融服务法学研究会和中国证券法学研究会主办,面向国内外公开连续出版的法学学术集刊,致力于繁荣金融服务法研究,为更好地发挥金融的服务功能,改革和完善金融立法与监管,维护金融消费者、投资者的权益提供学术研究成果。

混业经营背景下的金融服务法治——北京市金融服务法学研究会2016年年会综述

2016年12月17日,由北京市金融服务法学研究会主办、北京交通大学法学院承办的2016年北京市金融服务法学研究会年会在北京交通大学隆重召开。来自最高人民法院、北京大学、中国人民大学、中国政法大学、北京师范大学、对外经济贸易大学、中央财经大学、中证金融研究院、蚂蚁金服互联网金融法律研究中心、金杜律师事务所、问天律师事务所、中伦律师事务所以及全国其他法院、高校、研究机构.