论“互联网+”背景下非法集资风险监测指标体系构建

基于"互联网+"背景下投融资规模不断扩大的客观现实,研究非法集资风险的特征及现状,构建一套规范、可操作性强的风险监测指标体系,对于掌握全面可靠信息、及时防范化解非法集资风险具有重要的意义和价值。

论“互联网+”背景下非法集资风险监测平台的构建

公安机关对非法集资犯罪从曾经的打击、宣传防范,进入如今预警监测为主的阶段,各地建立的非法集资风险监测平台是预警监测治理模式的重要一环。各地建立的非法集资监测平台应当运用"AHP层次分析法,区块链技术,数据挖掘技术,数据可视化"四大原理技术,设计监测平台操作模块,搭建一个集数据收集、查询、传输、分析、模型报警等模块化于一体的监测平台,最终优化对非法集资风险监测。

数字社会非法集资风险治理研究

在数字社会中,非法集资活动总体上呈现出犯罪形态的专业化和集团化、组织架构的去中心化和再中心化、传播方式的"口碑"传播和"病毒"扩散三种趋向。各地积极探索防范和处置非法集资的有效方式,成效日益显现,也存在不少局限,其中,治理理念存在空间脱嵌、价值冲突、关系失序等局限;治理机制存在封闭与开放冲突、手段与目的失衡、打击与防控脱节等问题;治理方式上,由数据要素支撑的技术进路日益突出;同时,在数据收集、数据处理和算法分析等方面也产生了新的堵点。为防范化解社会风险,提升国家治理效能,需要锻造"数据网",消解社会风险;织密"防护网",多元协同联动;筑牢"治理网",平衡发展规制。

金融安全视域下非法集资风险的预防监管

强化金融机构对非法集资风险的预防监管,是党的二十大报告提出的完善国家风险监测预警体系的重要要求。需要以新发展理念为指导,明确金融机构对非法集资风险开展预防监管的必要性与紧迫性。当前,对该领域的研究与实践仍处于起步阶段,初步形成了“穿透式监管”“冒烟指数”“监管沙盒”等监管理论,实践中探索出了“依托型”“嵌入型”“专属型”等监管模式。进入新时代新征程,金融机构预防监管工作仍面临法律、资源和技术等供给不足的问题。对此,在借鉴欧美国家夯实风险监测大数据基础设施的经验做法基础上,统筹推进金融领域的立法和修法工作,多措并举破除数据壁垒和打通信息孤岛,构建适变性强的“基础模型+特色识别点”监测模型。

中国股权众筹运作模式及风险研究

近年来,互联网金融凭借着运营风险低、交易成本低、运作效率高的特点成为各地经济发展的重要手段,为世界金融发展注入了新的活力。从分析股权众筹概念入手,研究国内股权众筹运作模式的发展和创新,采用二元Logit模型分析"领投+跟投"模式对股权众筹运营的促进作用,同时从法律风险和项目运营风险两方面对股权众筹运作模式进行风险分析并提出相应的防范措施,以便于更好地保护投资者的利益,促进股权众筹模式的发展。

我国房地产众筹发展现状及监管建议——以“深圳全面叫停房地产众筹”事件为例

房地产众筹作为房地产企业的转型之路,逐渐成为促进我国房地产市场发展的新兴动力。本文以2016年4月深圳互联网金融协会全面叫停房地产众筹业务事件为例分析了目前我国房地产众筹市场乃至整个众筹市场存在的问题,通过借鉴国外众筹市场的监管经验,提出完善我国众筹业监管的建议。