商业银行智能运营风控体系构建与应用研究

本文针对商业银行智能运营风控体系构建与应用进行研究,阐述了商业银行智能运营风控体系的相关内容,并且列举中国农业银行以及工商银行风控体系建设情况,在此基础上提出优化商业银行智能运营风控管理体系的应用方案,通过研究为商业银行构建科学完善的智能运营风控体系、强化运营风控管理效果提供参考。

企业风控体系建设关键环节分析

本文围绕企业风控体系建设展开深入探讨,分析其在提升财务风险识别能力、引导财务活动顺利展开及提升风险管理能力等方面的重要意义,并指出了当前风控体系建设中存在的风险管理意识薄弱、风险管理制度不完善以及监督管理机制不健全等关键问题。针对这些问题,本文提出了一系列优化措施,包括强化风险管理意识、完善风险管理制度、建立健全监督管理机制以及建立风险预警和应急响应机制,以期为企业风控体系建设的完善提供有益参考。

中小商业银行构建数字化信用风控体系的应用探索

在现代社会经济快速发展的推动下,各个行业的经营生产模式不断发生变化,而数字化技术的运用,使各中小商业银行结合自身经营特色构建起了数字化的信用风险控制体系,以此来应对广大客户的不同需求以及市场竞争形式的持续变化,不断提升自身的综合发展潜力。为此,相关从业人员要从实践的角度出发,深入探究数字化信用风险体系的具体内容,有效提升信用风险体系的风险防控能力,为中小商业银行数字化风险体系建设工作带来指导和参考。

健全商业银行互金业务风控体系

近年来,随着科技的进步,互联网金融因其便捷性、高效性和创新性吸引了大量客户,为商业银行带来增长动力。但同时,互联网金融业务涉及支付、投融资、保险等领域,存在一定的风险。因此,商业银行必须贯彻“审慎监管、适度发展”的方针,完善风险管理体系。

刍议风控体系建设对融资担保机构的重要性

本文对融资担保机构风控体系建设现状进行分析,在此基础上探讨其问题,主要包括风控体系建设缺乏严格的审查制度、风控体系建设方法和技术落后、风控体系建设创新力度不足、风控体系建设的内部流程不完善。为进一步推动融资担保机构风控体系建设工作,本文提出健全风控体系建设的审查制度、创新风控体系建设方法和技术、加大风控体系建设创新力度、完善风控体系建设的内部流程,进而提升融资担保机构风控体系建设水平。

从业务、数据、技术和人才角度浅析商业银行大风控体系建设

大风控体系建设是一项极其复杂且浩大的系统工程,商业银行需要从全局视角出发,坚持系统化思维和精细化操作,一体化开展智能风控体系建设,其中业务、数据、技术以及人才均扮演着重要角色。一、业务是大风控体系建设的核心在当今不断变化和发展的商业环境中,商业银行面临着越来越复杂和多样化的风险。在此背景下,建设强大的大风控体系已经成为银行业务管理的关键。

国有投资企业内部风控体系构建与实践研究

随着当前经济的发展,市场经济的不断变化,当前国有投资企业面临着更多的机遇与挑战。国有投资企业作为我国经济发展的重要支柱,对于国家的发展有着重要的作用,在当前新的时代下,国有投资企业正在依据时代发展的趋势,不断地深化改革,调整自身的定位,提升自身的竞争力,来面对新的时代下的挑战与机遇。在当前国有投资企业发展的过程中,内部风控监督体系是非常重要的,对提升企业风险管理能力与企业市场竞争水平有着重要的作用,因此,本文将对国有投资企业内部风控体系构建与实践策略进行重点研究。

浅析我国P2P网络借贷大数据风控体系构建的必要性

网贷为中小企业提供了融资渠道,也为进一步实现普惠金融目标做出了应有的贡献。网贷行业的发展引发了众多风险问题,市场中存在征信体系不完善、市场对接机制不集中、大数据系统缺失以及运用的有效性难保障等问题,加强和完善基于互联网大数据的风控体系十分必要。国外实践证明大数据风控贯穿于网贷的各个环节,大数据风控能有效防范金融风险。为保障网贷行业的可持续发展,应运用大数据思维、搭建大数据征信机构、真实的执行大数据风控和构建数据化风控模型等。

中外P2P网贷大数据风控体系比较研究

文章梳理了P2P网贷行业的大数据风控发展情况,通过对比中国与美、英、欧、日等经济体的网贷大数据风控市场、大数据征信现状与应用情况以及代表性平台的大数据风控体系,指出中国P2P网贷大数据风控体系存在数据采集缺乏统一标准、数据使用权限缺少法律法规保障、互联网金融类复合型人才缺失的问题,最后提出了建立信息共享机制、精准定位规范大数据、培养复合型互联网金融人才的对策建议。

科学数据安全平台流程化管理与风控体系模型构建

[目的/意义]分析科学数据安全平台流程化管理,构建其风控体系模型,以期为我国科学数据安全平台建设提供理论支撑与应用参考。[方法/过程]利用MAXQDA 20.4.0软件,基于扎根理论对402篇中精选的37篇文献进行文本数据挖掘分析,提取信息,并进行主题编码。[结果/结论]科学数据安全平台管理流程可分为提交审核、保存管理、开放共享3个阶段,分别包括8个安全环节。在此基础上,构建了风控体系模型,自下而上形成有平台支撑、有主体保障、有文件指导的良性循环安全防护体系。设计了科学数据安全保障实施案例,以及安全运维模型,以期为我国科学数据平台安全保障建设提供理论支撑与应用参考,进一步促进科学数据开放与安全共享。

基于大数据技术的银行智能风控体系构建探究

随着大数据技术、人工智能技术等先进技术的发展,金融行业的管理逐渐趋向智能化,特别是在银行的各种管理过程中,大数据技术能发挥重要的作用。目前,很多银行已经开始以大数据技术为基础构建内部智能风控体系。文章主要通过对当前银行面临的机遇、挑战以及大数据风险控制优势进行分析,提出了完善大数据风险控制内容、完善银行内部审计、建立大数据服务云平台、完善风险模型开发技术平台等措施,以此对智能风控体系进行构建。

基于知识图谱构建商业银行大数据风控体系的研究与实践

大力扶持实体经济及民营经济发展,研究解决民营企业、中小企业发展困境是重要的时代课题。而在当前企业经营管理复杂度提高、关联隐蔽性增强的情况下,银行服务实体经济特别是以市场化运作的民营企业的风控能力还较薄弱,亟需进行风控管理方式的转型。重庆银行在过去几年大数据探索和建设的基础上,积累了一定的技术和数据基础。为进一步提高风控水平和助推银行智能化转型,本研究主要依托知识图谱技术,在充分利用、挖掘和融合行内外数据的基础上,构建以群体关系挖掘为核心的大数据风控平台,以解决银行面临的风控痛点、提升银行服务实体经济的能力。

商业银行智能运营风控体系构建与应用

随着各领域数字化转型的深入推进,商业银行面临的内外部环境发生了深刻变化,传统运营风控手段已难以有效满足展业需要,商业银行亟须建立更加智能的运营风控模式,推动风控由事后向事前、事中转变。本文分析了商业银行构建智能运营风控体系的驱动因素与主要优势,搭建了商业银行智能运营风控体系的模型架构,分析了智能运营风控体系的功能与应用,并提出了相关对策建议。

构建基于多维精益管理的风控体系

多维精益管理变革是一项体系化、全局性的管理工程,建设实施工作覆盖公司各业务条线,需要长期建设、全员参与和广泛协同。自2006年国资委发布《中央企业全面风险管理指引》和2008年财政部等五部委发布《企业内部控制基本规范》后,大型国企率先将全面风险管理作为一项重要管理手段,围绕风险管理要素,加强和规范企业内部控制,建立全面风险内控体系,开展全面风险管理实践活动。

构建线上反欺诈智慧风控体系筑牢数字金融风险防线

近年来,电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂,电信网络诈骗活动日益猖獗。工商银行作为国有大型银行深入践行金融工作政治性和人民性,统筹安全和发展,聚焦线上交易,积极应用大数据、人工智能、生物识别等新技术和支付限额管理等工具,构建线上反欺诈智慧风控体系,保护客户资金安全,以数字化转型助力网络金融业务反欺诈水平全面提升,为数字金融业务发展保驾护航。

金融科技助力商业银行数字化风控体系建设

随着以大数据和机器学习为核心驱动力的互联网金融的快速发展,传统商业银行面临着更为严峻的挑战,一方面是同业之间的激烈角逐,另一方面还要受到一大批新兴互联网金融科技公司的剧烈冲击,传统的风控体系已经不足以支撑日益复杂的经济环境,建设数字化风控体系势在必行。本文将以数字化风控体系阶段性建设成果为基础,提出数字风控方面的创新探索,旨为商业银行数字化风控体系建设提供参考。

浅论企业风控体系信息平台的构建

内部控制和风险管理是近年来公司治理中重要的课题。现代的时代是信息技术的时代,信息技术应用于企业管理的各个方面,所以适时的讨论企业风控信息平台的构建,具有十分重要的意义。本文讨论了企业风控体系信息平台构建中的需要注意的问题、设计目标和系统定位、系统业务框架、系统功能与模块设计的问题。

企业构筑风控体系新三道防线组织结构的探索与实践

基于更高效的统筹企业风控资源,提高企业抗风险能力的现实需求,在对风控体系原三道防线组织结构以及运行过程中暴露出的问题进行深入分析的基础上,通过对风险管理思想的本质、三道防线的内涵进行辨证解读、重新架构,提出了分别以业务执行单位、业务主管部门、风控内审部门为主体的新三道防线组织结构以及运行方式。随后在机型项目管理业务域对新三道防线组织结构进行了实践验证、经验推广,取得良好成效,切实改善了基层组织环境,实现了三道防线的高效协同联动,成为支撑公司快速适应、应对内外部环境变化的坚强护盾。

商业银行智慧网点风控体系构建探析

随着人工智能、大数据、云计算等新兴技术在金融领域的广泛应用,金融科技持续改变着银行业生态和服务模式,对银行网点风控能力提出了更高要求。本文阐述了金融科技创新背景下商业银行智慧网点风控体系建设面临的机遇和挑战,研究了如何构建商业银行智慧网点风控体系,并以网点操作风险为例分析了智慧网点风控体系的应用方向。

智能风控中台重塑银行风控体系

于金融行业而言,银行历来是新技术的积极支持者和领先应用者,几十年来,不断采用各种技术重新定义客户服务方式。近年来,各大银行纷纷推动以智能分析能力为基础、数据与模型驱动的金融服务模式创新,促使银行向智能营销、智能服务、智能风控、智能决策的精细化模式转型。工商银行推出的智能反洗钱、智能推荐系统,中国银行打造的新一代网络金融风控体系等都是技术变革推动银行业数字化转型中的重要实践案例。