大型银行授权管理与公司治理效率研究

本文在对比国内外大型商业银行授权管理机制特点的基础上,分析中国大型商业银行授权管理中存在的问题。中国大型商业银行基本授权制度存在的问题包括:留有较浓厚的行政化色彩和粗放管理特征、缺乏动态调整机制、大股东审批前置等。为了完善授权管理,应对董事长授予相机处置权,对董事会专门委员会授予特殊事项决策权,对管理层加大授权和强化集团授权,建立健全授权管理动态调整机制,进一步改革监管理念。

巴塞尔新资本协议与商业银行公司治理

巴塞尔新资本协议所倡导的不仅是全面风险管理的理念和先进的资本计量方法,更蕴含着丰富的公司治理原则和要求,包括:董事会应以全面风险管理的视角制定战略规划,董事会和高级管理层应积极参与全面风险管理体系的运作,商业银行应采取与审慎风险承担有效结合的薪酬激励机制等。在此基础上,本文从战略规划、董事会运作、沟通协调机制、风险管理、激励约束机制、信息披露和金融监管七个方面评估了中国商业银行的公司治理水平与新资本协议之间的差距,并以中国工商银行为例,探索了全面落实新资本协议有关公司治理的路径安排。

全球系统重要性银行治理

2015年11月3日，金融稳定理事会（FSB）更新了全球系统重要性银行（G-SIBs）名单，中国建设银行首次入选，加上此前的中国银行、中国工商银行和中国农业银行，四家国有大型银行均跻身全球系统重要性银行之列。笔者通过分析G-SIBs的治理要求、国际大型银行实践，旨在探索我国银行业在公司治理层面适应G—SIBs新要求的对策和举措。