银行业支持经济加快复苏--中国银行全球银行业展望报告(2024年)

2023年,全球经济弱复苏,银行业积极调整业务,寻找盈利增长点,持续提升资本充足水平,部分经济体银行业资产质量面临下行压力;中国经济持续恢复,财政货币政策合理把握节奏和力度,银行业稳健经营和高质量服务实体经济能力持续提升。2024年,全球经济增速或进一步放缓,叠加高利率带来的息差提振效应减弱等因素影响,银行业经营不容乐观;中国银行业将持续加大对实体经济支持力度,重视风险管理,夯实资本基础,经营向优向好。经济复苏需要银行业大力支持,本报告围绕全球银行业支持实体经济复苏的重要着力点、全球创意产业发展及金融支持经验、提升普惠金融可持续发展能力、住房租赁金融助力房地产市场平稳转型、深港跨境消费及金融发展等进行专题研究。

基准利率改革背景下全球银行业的机遇与挑战——中国银行全球银行业展望报告（2019年第四季度）

全球银行业经营环境不确定性加剧,金融市场动荡加剧,金融严监管趋于平稳,预计主要经济体银行业呈现的分化发展态势将持续到全年。中国银行业继续保持良好的发展态势,尽管信用风险压力犹存,预计全年业绩有望平稳增长。2019年以来,国际大型银行裁员力度加大,特别是在投资银行领域。其背后有经济形势放缓、投行业务下滑、客户行为变化、信息科技替代等诸多原因。LIBOR操纵案后,美国、欧元区、英国、日本等主要经济体都在积极寻找新的无风险利率替代LIBOR。在启动LPR机制改革的背景下,中国银行业应不断强化风险定价能力,加快适应市场竞争生态。

后疫情时代全球银行业格局的变迁——中国银行全球银行业展望报告(2020年第四季度)

2020年前三季度,新冠疫情大流行下,全球经济增速依然低迷,各国央行宽松政策持续,金融市场波动反弹。全球银行业经营压力不减:利差收窄,资产质量有所下降,损失准备大幅增加,盈利水平下滑,经营战略适应性调整。展望未来,银行业将加快业务转型,金融科技、绿色金融、新业态发展将成为重要方向。此外,在疫情冲击和低利率环境下,银行盈利和资产质量防控压力加大。本报告重点探讨后疫情时代全球银行业格局变迁的趋势,从地域力量对比、行业市场结构、客户与信贷结构、产品与服务结构等角度,展望未来发展趋势,提出政策建议。未来相当长时期内,银行业应适应经营环境的变化,在全球化、综合化、数字化等方面加快转型,增强核心竞争力和可持续发展能力。

开启银行业敏捷转型新征程——中国银行全球银行业展望报告(2020年)

过去十年来,全球银行业总体上处于一个经济低增长、低通胀、低利率,金融高约束、高风险、高成本的发展环境之中,导致银行业发展业绩受到持续影响,回报率下降,市场估值低迷。展望未来,全球银行业的经营发展将面临较大挑战,规模扩张受制于需求和监管约束,盈利改善受息差和资产质量拖累,银行业估值仍将处于低迷状态。全球银行业并购重组将重启,成本效率将成为银行业转型关键。中国银行业的经营将保持稳定,在重点区域、场景、业务及金融科技领域将实现突破,敏捷反应将成为银行的核心竞争力。

双循环格局下银行业发展新趋势——中国银行全球银行业展望报告(2021年)

疫情下全球银行业资产规模逆势扩张,存贷款增速差距持续扩大,利润大幅收缩、净息差收窄,资产质量有所恶化,资本水平整体充裕。中国银行业经营态势平稳,资负规模稳步扩张,盈利逐步修复,资产质量相对稳定。预计2021年银行业发展将呈现逆周期监管回归常态、资产增速放缓、盈利U型反转、金融风险防控压力加大、对公信贷模式优化、消费金融发展明显回暖、跨境经营聚集亚太市场、普惠金融加快数字化发展、"科技信贷"或将步入稳健可持续发展阶段等10大发展趋势。2021年是"十四五"开局之年,面临"双循环"的新格局,中国银行业将进入发展新阶段,生态场景建设、适应赤道原则等热点值得关注。

疫情大流行对全球银行业的影响与应对——中国银行全球银行业展望报告(2020年第三季度)

2020年上半年,新冠肺炎疫情大流行,全球经济陷入衰退,各国央行宽松政策加码,金融市场波动剧烈。全球银行业经营压力骤增:业务增长放缓、利差收窄、资产质量有所下降、损失拨备大幅增加、盈利水平下滑。压力之下,银行业经营战略需要进行适应性调整。展望未来,银行业面临的风险挑战将进一步增多,经济衰退的影响也会进一步加剧,银行资产质量将因此面临更大压力,且不排除高风险地区、低盈利银行业机构陷入危机。对此,应强化风险预警,加大逆周期金融监管的力度,防范爆发银行业危机。

“十四五”银行业开启发展新格局——中国银行全球银行业展望报告(2021年第二季度)

2021年上半年,各国常态化疫情防控叠加疫苗接种的推进,全球经济进入复苏拐点,将为全球银行业经营业绩和资产质量的修复提供良好的外部环境。但各国央行宽松货币政策短期内难以退出,全球低利率环境将延续,全球银行业的净息差依然面临较大挑战。随着经济恢复步伐的加快,中国银行业经营将体现以下几个特点:资产规模保持稳定增长,净利润改善迹象更加明显,不良贷款率小幅上升,持续多渠道补充资本金。总体来看,2021年是"十四五"开局之年,面临"双循环"的新格局,中国银行业将进入发展新阶段。

积极应对外部突发重大冲击的新挑战——中国银行全球银行业展望报告(2020年第二季度)

全球银行业2019年整体呈稳健发展态势。2020年以来,新冠肺炎疫情加剧了全球经济下行压力,各国央行宽松政策加码将压低银行利差,而金融市场动荡则会提升经营风险。预计2020年上半年全球银行业规模增速将显著放缓,盈利前景不容乐观,受疫情影响较大的地区信用风险上升。但爆发系统性银行危机的可能性不大,重点应关注中小银行风险。中国银行业在2019年表现出较为稳健的发展态势,2020年受新冠肺炎疫情影响,上半年不良贷款率将有所上升,盈利增速会趋于下降,但风险缓释能力仍将保持稳定。