健全银行内部控制系统,防范信贷风险

本文从我国商业银行内部控制失效的角度寻找商业银行信贷风险产生的原因及规避方法。本文强调了我国商业银行信贷风险产生的重要原因是内部控制失效,如内部控制文化建设滞后、信贷风险的评估体系不健全等,并提出了健全商业银行内部控制系统的具体途径,从而控制信贷风险的产生。

大数据和人工智能在金融分析研究领域的应用:日本经验及借鉴

近年来,大数据和人工智能技术在包括金融在内的多个领域得到了有效的应用。在此背景下,日本银行金融研究所分析了当前大数据、人工智能在金融分析研究领域应用的现状、存在的问题和应对的措施。其中,针对今后的发展方向和如何利用新技术提升金融分析研究水平进行的思考对于推进我国完善金融分析框架具有一定的借鉴意义。

AI在外汇监管领域的应用

随着核心算法的突破、计算能力的迅速提高以及海量互联网数据的支撑,人工智能(AI)在产业应用上取得了质的飞跃,在社会各个领域都发挥出其独特的优势,并对社会发展产生了深远影响。目前,中国的人工智能研究及应用正处于爆发期。

展业原则在个人外汇业务中的应用

为适应经济全球化及中央“放管服”改革要求,近年来,外汇管理逐步从事前审批向事中事后管理、从规则监管向原则监管转型。银行作为直接面对涉汇主体的金融机构,必须在展业自律的原则下独立开展尽职调查,更加审慎地办理外汇业务。在个人外汇业务中,银行防范跨境资金异常流动的“一线”作用更为显著,银行能否有效落实展业原则直接影响着我国个人外汇管理的成效。