如何洞悉高净值客户的真实需求 理财顾问需要的新知识:行为金融

行为金融学提供了一种有价值的分析方法,使理财顾问能够洞悉个人行为的决定性影响因素。这些研究对于更清楚地了解客户需求以及客户对咨询服务质量的感受是非常重要的。行为金融学是指将心理学与金融学结合起来的一门学科。它起源于决策理论—主要涉及在不确定性条件下进行决策可能出现的心理困境。私人银行业务是商业银行向高净值客户提供的一系列个性化金融产品和服务的总称。

私人银行的行为金融

风险画像工具(Risk Profiler)是一份系统性评估客户风险承受能力、风险意识和偏好的问卷。风险画像工具有几个重要的优点,其中之一是它可以增进理财服务在欧洲金融工具市场指引(European Markets in Financial Instruments Directive,简称MiFID)监管要求方面的合规性,另一个优点在于它减少了'银行的投资建议是随意的'这种印象。