银企要采取切实措施做好对帐工作

做好对帐工作,需要银行与企业之间的相互配合。目前,银行与企业由于种种原因,对于对帐工作重视不够,措施不力,使对帐工作流于形式,问题较多。在企业方面:一是把对帐工作看作是额外负担,收到银行对帐单不及时进行逐笔核对,怕麻烦,图省事,只在对帐单上盖个财务专用章,退回银行就算了事,失去对帐的意义;二是只将银企帐户余额不符的差额填在对帐单上送回银行,不向银行提供未达帐项的逐笔数字,也不注明未达帐项经过调节后是否与银行相符;三是对长期未达帐项坐等“到达”,不做进一步的查找和分析,也不向开户银行主动查询,任其长期不符。在银行方面:一是对帐单送达企业不及时,按常规,本应在月终不管帐页记满与否都应及时送达企业单位,银行实行微机管理后,要等帐页记满才送交开户单位。