浅议反洗钱现场检查的方式、方法

中国人民银行自2004年开展对金融机构反洗钱现场检查工作，经过四年的检查实践，本文从保证检查质量、方便检查工作入手，提出反洗钱现场检查中的工作方式、检查方法。

支票影像交换系统上线后的风险防范

近年来,为适应我国经济金融的改革和发展,中国人民银行作为支付体系的组织者、建设者、监管者,致力于加快支付清算系统建设步伐,相继完成了覆盖全国的大额实时支付系统、小额批量支付系统和人民币银行结算账户管理系统。这些系统的上线运行,为支票影像系统的建设投产提供了先决条件。市场经济的快速发展促进了区域经济的频繁往来,区域间支付结算业务增长较快,支票突破地域限制和实现全国通用的态势日益呈现。

欠发达地区反洗钱工作难点

自2007年《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施后,反洗钱组织架构、监管机制、制度落实等各方面都取得了显著的发展。但在实际操作过程中,欠发达地区城市反洗钱工作还存在诸多问题和困惑,需要寻求妥善的对策和出台相应的政策加以解决。