面向金融营销服务的数智协同平台建设

近年来,随着数智协同技术的持续发展,越来越多的金融机构通过融合应用大数据、人工智能及云计算等技术,改变传统经营模式和业务场景,构建端到端的智能化生态,实现运营过程中的降本增效。随着互联网技术的快速发展,传统证券公司的经纪业务能力面临巨大考验,如何将数智协同技术深度融入证券营销服务过程,推动传统营销模式向数智结合的新模式转变,提升获客留客效率、扩大市场规模,是当下各大证券公司面临的共同难题。

多模态智能金融客户服务体系建设研究

智能客服作为市场营销中直接接触投资者的关键渠道,对推动行业数字化转型、提升客户体验和落实均衡发展战略具有重要意义。如何在金融领域建设自有知识服务,结合多模态数据为客户提供人机协同模式下的“有温度”服务,将是未来金融客户服务的核心竞争力。文章分析了智能金融客户服务体系的发展现状,阐述了中信建投证券在建设智能金融客户服务体系上的成果,研究了多模态融合技术在智能金融客户服务体系建设上的应用价值,同时对当前金融客户服务体系研究进行总结和展望。

金融咨询服务平台智能化建设与应用

伴随着财富管理市场的逐步规范和居民个人理财意识的不断提高,券商财富管理业务快速发展。在用户规模快速增长的情况下,投资顾问的服务专业化程度与服务效率逐渐成为限制业务发展的瓶颈。此外,人工智能、区块链、云计算和大数据等技术的发展也不断冲击着传统顾问服务模式。发展线上服务,通过智能化方式提升顾问服务能力成为各大券商经纪业务的工作重点。文章阐述了中信建投证券在金融咨询服务平台的智能化建设与应用实践,并总结了金融领域咨询服务平台智能化建设的经验。