客户身份识别综合技术支持平台的功能与实践

2007年8月1日，由人民银行会同银监会、证监会、保监会依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律，联合制定施行了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称管理办法）。在贯彻落实有关法律法规，做好客户身份识别工作中尚存在一些制约因素。笔者根据日照市的实践对其进行分析，以期实现对客户身份的有效、完整的识别，充分发挥法律法规应有的效益。

浅议开发银行卡功能的定位策略

银行卡作为一种金融产品,从其产生到今天短短几十年的发展已发生了巨大的变化。无论其业务发展规模、对银行利润的贡献率以及对整个社会生活(经济的、文化的)影响,远远超出了一种金融产品的内涵。笔者认为,适应加入WTO后银行业竞争的严峻趋势,在当今市场经济、信用经济和IT经济条件下,要加快培育和发展我国银行卡市场,在开发银行卡功能的定位时需注意以下几个方面策略。