商业银行供应链融资支持广东跨境电商发展研究

在当前全球贸易受疫情冲击的背景下,大力发展跨境电子商务有利于促进广东外贸企业出口销售和进口带动国内消费,有利于推进大众创业,增加就业。跨境电商主要以小微企业为主,而小微跨境企业的发展由于“融资难”的问题难以做大、做强。基于跨境电商企业的特点,商业银行可以利用互联网、区块链技术,整合银行、跨境电商平台、跨境仓储/物流企业、跨境电商、支付机构的信息,开发基于现货质押、未来货权质押、应收账款质押的供应链金融产品,可以有效解决小微跨境电商企业的融资难题,助力小微跨境电商企业发展壮大,为稳就业、稳外贸做出更加积极的贡献。

债券“南向通”业务展望及银行机遇

基于当前债券“北向通”业务的开展情况、跨境资金流动、资本市场开放体系、内地对香港地区债券投资以及汇率市场情况,推出债券“南向通”业务时机已成熟。“南向通”的推出有利于丰富银行理财投资的大类品种配置、支持境内的企业到境外发行离岸债券、增加银行跨境资金结算和汇率风险管理的机会;同时,需要银行提高风险管控和价值识别能力,研究离岸金融衍生品创新业务和加强人才队伍建设。

把握跨境金融服务数字化转型机遇

2023年2月,中共中央、国务院印发《数字中国建设整体布局规划》,进一步明确指出推动数字技术与实体经济的有机融合,在农业、工业、金融、教育、医疗、交通、能源等重点领域,加快数字技术创新应用。我国对发展数字化经济的政策不断向纵深发展,在政策规划中均对金融提出创新应用、服务实体数字经济的要求。为此,各政府机构、商业银行积极开展数字化转型的研究和探索。

境内银行开展境外贷款的风险识别与防范

2022年3月1日,《中国人民银行国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》(银发[2022]27号,以下简称《通知》)正式实施,进一步支持和规范了境内银行业金融机构开展境外贷款业务。境内商业银行为境外企业的贷款服务范畴不再局限于以往的项目类贷款,进一步外扩至境外企业的流动资金贷款、表内外贸易融资、跨境供应链融资等,更加贴近和适应“走出去”企业的需求,更好地服务我国实体经济的发展。

进口电商存货质押融资的业务模式探索

统一授信模式和委托监管模式不是非此即彼的关系,在场景适用及可推广层面各有优劣,建议商业银行可分阶段灵活推进统一授信模式及委托监管模式。

保理融资跨境资产转让业务探索

2020年11月,中国人民银行上海总部启动临港片区的境内贸易融资资产跨境转让业务试点工作。试点贸易融资业务品种为国内信用证及人民币同业代付。从试点的转让信贷品种来看,主要是针对依托银行信用且债权关系清晰、风险等级低的信用证类品种。

债券通“南向通”业务展望及银行机遇

开通债券通“南向通”后,境内商业银行可根据市场投资者的风险偏好,按照风险评估机制选择境外的高收益债券,定制一定规模的定向理财计划,进而扩大其全球理财投资范围。

商业银行跨境电商贸易融资发展

银行要围绕跨境电商贸易的全链条,利用技术整合银行、跨境电商平台、跨境仓储/物流企业、跨境电商以及支付机构的信息,助力跨境电商企业发展。近年,在国家政策的大力支持下,我国跨境电子商务业务迅猛发展。目前,我国跨境电商企业已超20万家,主要以小微企业为主。