从一起异常资金流动案例看当前外汇监管的不足——基于短期“总量平衡下”跨境异常资金快速流动的思考

近年来,为适应市场经济建设不断加快的步伐,外汇管理的理念和方式实行了"五个转变",简政放权,大幅改革,赋予了银行更多代为监管职能的同时也给了涉外主体更多的便利。但实践中发现,由于外汇管理事后监管的方式方法尚不健全,给一些异常资金流动带来了可乘之机。本文从一起总量平衡下跨境异常资金短期快速出入的流动着手分析,以期完善现行外汇管理事后监测体系,实现当前简政放权背景下外汇管理下有效性和可控性的双重目标。

大数据分析法在微观主体监管中的应用研究

本文以大数据分析的核心理念——关联规则挖掘为切入点,通过设置异常类监测指标和敏感类监测指标,引入外部数据并测算主体外汇收支行为与外部数据的关联度,锚定外汇管理中需侧重监管的异常类、敏感类主体以及无需重点关注的非敏感类主体,并建议据此实施不同的分类监管措施。