基于网络分析法的我国商业银行操作风险评级模型研究

随着操作风险大案要案频繁发生,操作风险管理已经成为全球银行业风险管理的重要问题之一,但目前对银行操作风险评级的研究并不多。结合我国商业银行的实际情况,分析了影响操作风险的关键风险指标,利用网络分析法给出各指标权重,构建了我国商业银行操作风险评级模型。在构建模型过程中,考虑了专家的可信度因素。最后利用所构建的模型对选取的三家商业银行操作风险进行了评级。根据计算结果,提出了我国商业银行操作风险管理需要重视的问题。

区块链技术在外汇监管中应用的思考

本文在总结国内外区块链应用取得成果的基础上,阐述了区块链技术存在分布式记账与存储、数据信息不可篡改、灵活编程及拓展、信息透明和可查询的特点,结合区块链技术在外汇监管场景如转口贸易、内保外贷业务中的应用,提出建立健全区块链技术法规及监管框架、攻克区块链技术在外汇监管应用场景中技术及安全难题、深入研究区块链技术安全性的政策建议。

支付机构监管的国际经验及对我国的启示

近年来,我国支付机构业务快速发展,业务规模迅速扩大,对监管提出了更高的要求。本文通过比较分析美国、欧盟及亚洲地区的监管经验,探讨对我国支付机构监管的借鉴意义,进而提出监管建议。

英国监管沙箱对我国外汇业务监管的启示

2016年英国金融行为监管局首先提出采用"监管沙箱",为金融创新提供安全的测试环境,截至2017年末已完成了两轮测试。本文在研究英国监管沙箱的基础上,分析了此种监管模式对于我国外汇业务监管的启示,并提出了我国外汇业务监管引入监管沙箱的构想。

警惕资本项下资金借道经常项下进行跨境

本文通过日常检查工作中发现资本项下资金借道经常项下进行跨境的案例,在分析外汇检查工作面临的挑战和困难的基础上,提出如何实现有效监管。

个人分拆结售汇新特点及监管建议

随着个人资金跨境流动日趋活跃,越来越多个人参与到贸易、投资以及个人理财等多种形式的资金交流中。本文通过对实际工作中遇到的个人分拆结售汇案例进行分析,总结其呈现的新特点,针对目前银行普遍采取的风险控制措施,提出监管中难点,并给出政策建议。

论银行“尽职审查”的案例研究——从一笔涉及回租租赁业务的外债结汇说起

“尽职审查”是银行展业三原则的重要落脚点,是促进银行办理业务时由形式审核向实质审核转变的重要原则。本文从工作中遇到的实际案例——某商业银行为企业办理的一笔涉及回租租赁业务的外债结汇入手,分析目前商业银行落实“尽职审查”的情况,并对尽职审查的监管规则进行探讨并提出了相关建议。

对外汇信访管理制度的实践与思考

近年来,外汇管理部门频繁收到举报信等信访材料,一些举报人出于获取经济利益等目的递交了信访材料。外汇管理部门即使最终做出不予受理的答复,但整个流程依然浪费了大量行政资源。笔者结合近期调查办理的一起举报信案件,梳理了现行的外汇管理的信访法律法规,对此问题进行了思考。

对外汇检查依法行政工作的思考

2017年12月,国家外汇管理局发布了新版的《检查处理违反外汇管理行为办案程序》,对外汇检查立案、调查、处理及执行等环节进行了进一步规范,对外汇检查人员依法办案、依法行政提出了更高、更严格的要求。本文从工作中遇到的依法行政的风险与困难着手,对如何提升外汇检查依法行政工作进行了思考,并提出了相应建议。

利率市场化:我国金融改革的必经之路

利率市场化是将利率的决定权交给市场,由市场主体自主决定利率的过程,是我国金融改革的必经之路。我国金融界应该结合我国的国情和特点,向有经验的国家和地区学习,通过改革使我国经济走向辉煌。