电子银行反洗钱工作的难点与应对思考

随着信息技术的发展和互联网的普及,电子银行业务以其便利、快捷、高效等特点,已成为商业银行拓展业务渠道和市场营销的重要手段。电子银行交易在为客户带来便利的同时,也为不法分子洗钱提供了可乘之机,识别和发现洗钱活动,防范和控制电子银行业务的洗钱风险,已成为金融机构反洗钱的一项重要工作。

浅谈我国影子银行对商业银行的影响及风险应对措施

国际货币基金组织最新发布的《全球金融稳定报告》指出,影子银行问题在中国比较突出,其融资增速已达到银行信贷增速的近两倍,需要监管者们更为密切的监测。我国影子银行与传统商业银行之间的联系相对紧密,甚至一定程度上分享了商业银行的部分信用,一些传统银行产品直接或间接地为该体系运作提供了资金或交易媒介,因此影子银行体系的风险会传导至传统银行,导致不同类型的风险暴露。一。