加强农村支付环境建设的难点与对策——以江西玉山为例

本文以江西玉山为例,分析了农村支付环境建设当中存在的难点,并介绍了人行玉山县支行应对难点采取的针对性措施,提出了解决难点的对策。

县支行会计核算风险管理低效率的成因分析及应对措施

随着集中核算系统的推行应用,人民银行县级支行会计核算模式发生了重大变化,县级支行在内控管理和风险防范中出现了一些新情况、新问题,有些问题极易引发资金风险隐患。因此必须从思想上、制度上、操作上及监督上筑牢控制风险的防线,确保县支行资金安全。

上饶市金融机构反洗钱监测系统调查

2007年11月份金融机构“总对总”报送网络系统上线,反洗钱信息由原手工采集,人工报送转变为自动采集和集中报送网络版模式,网络版反洗钱系统改变了过去单机版模式下手工录入、分散报送的状况,提高了数据采集的质量和报送时效,同时避免了人为录入大额交易时漏报、错报现象,使数据更加完整。可疑交易处理则实现了“人机交互”功能,将主、客观标准相结合,提高了监测分析能力。

对中部地区反洗钱制度建设的再思考

近年来,随着改革开放的不断深入,中部地区涉嫌洗钱犯罪活动呈逐步上升的趋势,大量犯罪分子借助和利用金融服务促成资金的转移和将"黑钱"表面合法化,这不仅对金融机构造成巨大的声誉风险,甚至无形中影响和阻碍了中部地区的经济发展。本文试从分析当前我国中部地区的洗钱特点以及新形势下金融机构在反洗钱工作中存在的诸多风险和薄弱环节出发,提出了金融机构应急需建立一套完善的反洗钱内控制度来防范洗钱活动。

提升支付结算运行效率的策略研究

近几年来，随着我国经济体制改革的不断深化，银行支付结算现代化服务功能正得以逐步完善，支付结算服务从时间和空间上都得到了延伸。范围由原来的货币市场扩大到证券市场和保险市场，由客户与客户之间的清算扩大到客户内部资金的划拨清算；

完善大额现金交易控制制度的几点思考

近年来,随着经济主体交易使用现金需求的不断扩大,特别是私营企业间、个体间贸易现金结算比率逐步上升,大额现金支取迅猛增加,给不法分子利用大额现金交易进行洗钱、行贿、逃税、走私、贩毒等各种违法犯罪活动打开了"闸门",严重影响了经济金融运行的安全。如何有效地控制大额现金交易,实现与推进支付结算电子化进程的无缝对接,是当前迫切需要研究和解决的问题。本文试从当前我国金融法律法规对大额现金交易控制中存在的缺陷,探索大额现金交易新的管理模式。

规范央行集中采购工作机制的几点建议

人民银行系统已逐步实行部门集中采购,对加强央行资金管理和促进反腐抓源头治理等方面发挥了积极袋子作用。但因此工作处于摸索期,需通过集中采购日常基础性工作,不断健全集中采购体系和运行机制,增强集中采购的有效性。

ABS系统运行中存在的问题及对策

文章对ABS系统运行中存在的问题及对策进行了论述。

把好四道关，做好损伤人民币销毁工作

把好四道关，做好损伤人民币销毁工作彭坚晖，李绍宏一、把好回收关，确保损伤人民币回收质量。损伤人民币回收工作是损伤人民币销毁工作的基础。回收质量的好坏，直接影响到销毁质量的好坏。要做好回收工作，既要保证回收数量，又要保证回收质量。要做好这顶工作，必须采...

提高基层金融档案人员素质

提高基层金融档案人员素质●胡少棠彭坚晖董超声档案工作是一项维护党和国家历史真实面貌的伟大事业，因此，做好档案管理工作，是历史赋予档案人员的神圣使命，它同时对档案人员的素质提出了较高的要求。目前，金融部门档案人员素质偏低的问题普遍存在，如何尽快提高基层...

预算外资金过度膨胀的成因与对策

预算外资金过度膨胀的成因与对策曹红葵，缪军，彭坚晖预算外贸金是指政府部门、事业单位和社会团体为履行行政职责和管理职能以及为社会提供特定服务，依据国家法律、法规和规章而收取的未纳入国家预算管理的财政性资金。包括；行政性收费、事业性收费、基金（含资金、附...

确保发行基金安全的思考

确保发行基金安全的思考万智萍，彭坚晖一、选好人、用好人、管好人是确保发行基金安全的基础发行工作在银行内部是份“苦差事”，工作条件差、待遇低，收收付付，搬搬扛扛比较枯燥，人员思想波动较大。要确保发行基金的绝对安全，首先要解决好对发行人员的选拔，使用和管...