基层全面有效开展反洗钱存在的问题及对策

反洗钱作为国家公共管理的基本工作内容和经济金融稳定的主要组成部分之一，已愈来愈受到各国政府的高度重视。2002年9月11日，中国人民银行相继发布了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，从而拉开了我国反洗钱“序幕”。但是随着反洗钱的实际需要和形势的发展变化，处在实践执行层面的基层在执行反洗钱的微观责任方面却面临一些问题和困惑，全面、有效开展反洗钱工作的机制还存在薄弱环节，亟待加强和改进。

县域农信社应对多元化市场竞争的策略选择

在放宽农村地区金融机构市场准入政策出台后，银监会又允许股份制商业银行可以在具有城市群或经济紧密区特征的城市或县域设立支行，同时外资银行开始办理人民币零售业务，邮政储蓄银行正式揭牌成立，各类资本大量涌入农村地区，多元化的县域金融机构竞争新格局逐步形成。县域农信社应认清形势，加快经营机制转换，找准市场定位，完善市场营销体系，以积极的姿态迎接挑战，巩固和发挥金融支农主力军作用。