硅谷银行危机带来的问题:收紧还是扩大量化宽松?

硅谷银行(Silicon Valley Bank,SVB)的突然倒闭引发了巨大震动和连锁反应,现已波及另外两家美国银行,一家是自愿关闭的银门银行(Silvergate),另一家是被联邦存款保险公司(FDIC)接管的签名银行(Signature Bank)。震动不止在美国,日本银行的股票连续数日下跌,瑞信银行也已被这场全球风波波及。

回归金融初心 推进金融向善 提升金融的政治性和人民性

回归初心:金融的第一性是服务实体经济的功能性必须纠正产业性和功能性倒置的现状哲学上有个重要的范畴,即第一性第二性原理:第一性是根源、基础,具有先在性;第二性是派生、衍生,具有后发性。金融具有功能性和产业性(营利性)双重特性:一是金融起源是经济发展之需要,服务实体经济和社会发展是金融的功能性。

以企业文化为引擎 增强服务小微金融的内生动力

一家银行有文化、有理想、有灵魂,才能不被眼前的利益得失所束缚,才能有长远发展。实际上,应对各类“变”与“不变”,优秀的企业文化不仅是今后商业银行竞逐市场最大的底气,更是确保商业银行在实现自身高质量发展的同时,不断实现人民对美好生活的向往的关键因素。

银行保险机构数字化转型:现状、问题与建议

应探索建立适应不同规模机构、不同转型阶段的数字化转型评价指标体系,促使机构从评价中找差距、补短板,同时,邀请具有成熟经验的同业分享数字化转型工作的良好经验,发挥示范效应和引领作用。为深入贯彻落实以党中央决策部署,加快数字经济建设,全面推进银行业保险业数字化转型,推动银行保险机构落实《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》(以下简称《指导意见》),上海银保监局对辖内51家银行保险法人机构开展调研。

深化银行业数字化转型 融入新经济业态 以数字化金融服务助力现代产业体系建设

数字经济和实体经济的深度融合,是工业时代迈向数字时代的历史必然。数字经济与实体经济深度融合达到一定程度之后,传统意义上的实体经济形态必然会转化为数字经济条件下的新型实体经济形态,成为驱动引领经济高质量发展的新动力,这是建设数字中国的核心要点和战略支撑。

不能忽视的五大金融舆情痛点

针对金融舆情发生的原因,应制定相应措施有效避免和防范。特别应树立舆情应对“一盘棋”的观念,按照前不久监管部门出台的《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》,主动完善运行机制体制。同时,也要高度重视舆情处置模拟演练,只有日常勤下功夫,方能危机前不乱方寸。

构建“一体式数字化”协同发展路径激发普惠金融高质量发展

数字时代,信息以海量呈现,传统金融主要以人力收集和经验判断的模式存在明显短板。主要表现为服务精准性不高、时效性不强、覆盖面不广、适配性不足。因此,金融的现代化和高质量发展函需大数据处理能力的建设,需要有“灵魂变革”。应当加快发展数智金融,推动金融业务流程、服务模式、理论制度等全面重塑。

关于推进数字化生态银行建设的若干思考

商业银行应坚持回归金融本源,紧紧围绕用户需求,做好生态战略解码的优先级管理工作,更加专注于产品和服务创新以及客户体验提升,统筹业务发展和数据安全,集中有限资源,基于自身客群和业务慕赋,以点带面、聚沙成塔,逐渐培育一个个特色生态,在垂直领域不断进化和迭代,充分把握时代赋予的契机,切实打造差异化的核心竞争力。

关于数字金融发展的思考

高质量发展数字金融,更好发挥其对经济社会发展的积极促进作用,应注意以下几点:一是坚持守正创新;二是坚持以人为本、包容普惠;三是要充分保障数据主体的隐私安全;四是坚持公开透明,防止垄断;五是更有利于便利居民消费;六是坚持绿色低碳可持续发展;七是以有效监管为前提,全面提升风险管理和防控能力。

深入推进金融业高水平对外开放

金融业的高水平开放,将是双循环相互促进的开放;金融业的高水平开放,将是促进深层次改革的开放;金融业的高水平开放,将是推动高质量发展的开放。下一步,银保监会将按照党的二十大报告的要求,深入推进高水平对外开放,稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放。

2020年中国银行行业100强榜单

近日,中国银行业协会发布了“2020年中国银行业100强榜单”,榜单遵循简单、客观、专业原则,参考《巴塞尔协议HI》和监管机构相关要求,按核心一级资本净额排序,并附加资产规模、净利润、成本收入比、不良贷款率等指标作为参考,对参评银行的经营规模、盈利能力、运营效率及资产质量进行全方位的评价。中国银行业协会已连续第五年发布“中国银行业100强榜单”,目前已成为衡量中国银行业综合实力的重要参考和社会各界了解中国银行业现状和发展趋势的重要窗口。

完善我国大型商业银行独立董事制度的几点建议

我国大型商业银行持续加强独立董事制度建设,在公司治理、风险管理、绩效考核、经营发展等方面取得了长足进步。为进一步完善独立董事制度、提升独立董事履职效能,建议拓宽独立董事来源渠道,完善境外独立董事遴选标准,进一步提高独立董事任职效能,健全独立董事履职保障机制,完善独立董事激励约束机制。

银行业助力第三支柱养老保险事业扬帆远航 行稳致远

当前发展第三支柱面临的主要问题2021年政府工作报告指出,要加强基本民生保障,规范发展第三支柱养老保险。从我国养老保障体系整体发展规模来看,第一支柱超过6万亿元.覆盖9.99亿城乡居民,“全覆盖、保基本”的目标逐步实现;第二支柱中企业年金积累基金规模2.25万亿元、参加职工2717万人,职业年金基金规模突破1万亿元,企业年金和职业年金覆盖面整体较低;第三支柱个人税收递延型商业养老保险试点期间实现保费收入3亿元.

立足新发展阶段 推动资管行业高质量发展

2018年4月,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称《资管新规》)的出台,对规范资管行业发展具有重要意义,开启了资管行业转型的序幕。三年来的成效有目共睹。在行业布局上,由商业银行、理财子公司、信托公司、证券期货经营机构、金融资产投资公司、保险资产管理公司等构成的资产管理行业格局已经形成。

提升上市银行独立董事履职有效性

提升上市银行独立董事履职有效性,建议从以下几方面着手:建立独立董事人才库,拓宽独立董事来源;健全独立董事信息交流机制;优化独立董事激励机制;完善独立董事履职评价体系;正确认识独立董事的反对意见。

以“工匠精神”打造民营银行差异化竞争力——专访上海华瑞银行党委书记、董事长侯福宁

如果要说民营银行“百年老店”具备哪些特质,我认为,有几句话可以共勉:一是方向要正,不能唯利是图;二是心性要稳,不能好高骛远;三是定力要足,不能见异思迁;四是基础要牢,不能轻言放飞。“百年老店”比的是耐力和特色,功成不必在我,行稳才能致远。