“博弈论”与P2P平台风险监管

如何平衡P2P网贷平台发展与风控,建立完善的风险监管机制,才能有利于未来P2P网贷平台的健康发展,为新兴互联网金融奠定良好的基础,实现未来科技金融新局面。近几年,随着金融创新与信息技术的快速发展和紧密结合,P2P网贷凭借方便、快捷、低门槛融资的优势,越来越受到广大小微企业及个人的青睐。

反洗钱交易监测联合报告与信息共享机制研究——基于区块链技术的可疑交易监测新模式探索

随着金融科技发展日新月异,消费者在享受金融服务的过程中体验到了多方位的满足感,然而也正因为如此,犯罪分子也愈来愈多地滥用某些金融科技,透过金融体系来清洗其犯罪所得。故而,反洗钱交易监测工作应及时跟上快速发展的金融创新的需求,进行必要的升级和完善。近年来,区块链技术不断发展,其有助于解决金融业存在的诸多痛点。本文从反洗钱义务机构交易监测工作现状出发,剖析该项工作目前面临的主要困难,探讨利用区块链技术完善与革新交易监测工作,并提出交易监测联合报告与信息共享的新理念,以期提高反洗钱情报获取与甄别环节的有效性。