拥抱金融科技 打造未来银行——专访中国工商银行软件开发中心总经理杨龙如

《金融言行》:非常感谢您接受本刊的专访。我们知道,近年来金融科技发展非常迅猛,金融科技已上升为国家战略,我们很想了解,对当前金融科技的发展趋势您有怎么样的见解?杨龙如:非常高兴接受贵刊的采访。近几年,金融科技在中国的发展一直在提速,国家、地方政府和监管部门纷纷出台相关鼓励政策,各金融机构都高度重视金融科技,不断加大投入、加快应用,取得了很好的成效。

深化“数字工行”建设 加速蓄力数字化动能

2023年,工商银行深入贯彻落实党的二十大、中央金融工作会议精神,坚持数字化发展理念,向“新”而行,以服务实体经济发展和防范化解风险为主线,以数据和技术为关键要素,以全行各领域业务科技“煲汤式”融合为重要推动力,以业务模式和管理模式变革为突出特征,重点围绕“服务客户、赋能员工”两个方向,深入推进“数字工行”建设,在金融业首家获得北京国家金融科技认证中心金融数字化能力成熟度(FDCM)最高等级认证,且专利累计授权、公开数量指标均位居同业前列,为金融服务高质量发展增添新动能。

从工商银行科技发展历程中汲取进步力量

自1984年成立以来,工商银行就将科技作为治行之本。在治行方略引导下,工商银行金融科技条线这40年来开辟的银行科技发展道路、开创的银行科技创新先河、取得的银行科技实践成果,已经成为我国银行业现代信息技术应用发展史的一个缩影。回顾工商银行的金融科技发展历史,用历史映照现实、远观未来,工商银行以金融科技的新作为,不断开创金融服务中国式现代化新局面。

构建云原生生态助力银行数字化转型

“十四五”规划提出“加快数字化发展,建设数字中国”的要求,人民银行发布的《金融科技发展规划(2022—2025年)》也提出要“持续推动金融创新,助力金融业数字化转型”。发挥科技、数据优势,创新金融产品与服务,拓展开放融合生态场景是银行业数字化转型的重要方向,也是服务实体经济,提升金融适应性、普惠性和竞争力的重要抓手。

加速金融科技创新 助力全行数字化转型

紧密围绕全行发展战略,工商银行软件开发中心始终坚持自主研发,构建了支撑全集团经营管理、服务境内外客户、丰富完善的全功能应用产品体系,建立了符合工商银行实际、面向全流程的创新研发管理体系,形成了一套行之有效的组织财富积累和传承机制,培养了一支高素质的金融科技队伍,有力支撑了全行改革转型发展。

积极应对代理信用风险挑战 大力提升银行金融资产服务能力

面对金融资产服务业务的高速发展，商业银行既要抓住这一业务转型有利契机，又要提高创新业务管理能力，实现业务拓展与风险管理能力的同步提升。但商业银行原有的信息系统难以满足对金融资产服务业务进行全面管理的要求，急需建设金融资产服务业务管理系统，实现对此类业务的全流程、精细化管理。工商银行在金融资产服务业务管理和相关系统建设方面的创新实践为我国银行业提供了宝贵经验。

践行科技驱动思路 服务“数字工行”建设

我国“十四五”规划提出加快数字化发展、建设“数字中国”的目标,也提出加快金融机构数字化转型的任务要求。工商银行把握新时期形势任务要求,积极践行“数字中国”建设,率先开启了以数据、技术双要素为驱动,以智能化、开放化为特征,以服务实体经济和人民群众为目标的“数字工行”新征程。软件开发中心始终秉承“科技驱动、价值创造”工作思路,认真落实全行数字化转型总体方案要求,全力服务“数字工行”建设。

发挥金融科技优势 助力智慧湾区建设

2019年2月,中共中央、国务院正式发布《粤港澳大湾区发展规划纲要》,湾区未来发展的顶层规划已经明确,建设步伐进一步加快.规划纲要中提出的"具有全球影响力的国际科技创新中心"战略定位,以及"大力发展特色金融产业、有序推进金融市场互联互通"的金融发展定位,为湾区金融行业、科技行业带来了重要发展机遇,金融科技必将成为实现湾区特色金融、市场互联互通的重要推动力量.作为国有大型商业银行,工商银行发挥大行担当,主动对接国家粤港澳大湾区战略部署,从集团层面制定了全面的国际化发展战略,依托金融科技优势,全方位助力智慧湾区建设.

构建金融技术标准体系,助力金融科技快速创新

工商银行软件开发中心将继续以技术标准为抓手,发挥标准的引领和规范作用,提升研发管理水平和产品研发质量,有力支持工商银行的经营转型和改革发展。同时将结合行内技术标准的建设应用效果,积极参与行业标准工作,分享工商银行经验,促进同业合作共赢,为我国金融业的标准化事业贡献一份力量。

打造信息系统全球化服务支持体系

在全球化服务体系建设中,工商银行坚持自主可控战略,在积极推进全球统一的信息系统自主研发建设、推行集中部署和统一运维的同时,深入思考差异化、本土化的监管要求和客户服务需求、强化集团内部统一管理,构建了对客服务定制化、监管需求差异化、内部管理统一化、服务支持集约化的全方位的全球化服务体系,并有效控制系统建设运维成本,提升了工商银行国际化战略核心竞争力。

把握金融科技发展方向 增强高质量发展新动能

党的二十大报告强调,全面建设社会主义现代化国家,必须坚持科技是第一生产力、人才是第一资源、创新是第一动力。“三个第一”也为金融科技高质量发展提供了根本遵循。承前启后,继往开来,工商银行金融科技条线紧密围绕总行党委赋予金融科技的使命任务,深入推进科技强行。

坚持科技自立自强奋进高质量发展新征程

党的二十大报告强调,以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴。更好地以金融力量服务中国式现代化,是国有大型银行当前和未来一个时期的首要政治任务。中国工商银行将数字化转型作为金融服务中国式现代化的重要结合点、关键着力点,坚持运用贯穿习近平新时代中国特色社会主义思想的立场观点方法指导实践,准确把握推进中国式现代化对金融数字化转型提出的新要求,奋力打造与现代化经济体系相适应的“数字工行(D-ICBC)”,以新认识、新担当、新作为助力中国式现代化。

砥砺深耕二十载 携手奋进创未来

20年来,软件开发中心始终与时代同行,与全行发展共进,自主研发了CB2000、NOVA、NOVA＋核心银行系统,建设了22条业务线,涵盖193个系统、14000多个产品,以科技力量支持工商银行构筑信息化、国际化、综合化的经营格局和全球化服务网络。成立以来,共获得人民银行科技发展奖124项、工商银行科技进步奖295项、国家专利210项。

砥砺奋进二十五载,科技驱动再谱新篇

2021年6月29日是工商银行软件开发中心25周岁生日。25年春华秋实,25年风华正茂。经过25年的传承积累,工商银行软件开发中心在坚持自主可控创新道路上稳扎稳打,价值创造力、技术硬实力和融合软实力得到显著增强,自立自强的基础和条件正在不断形成和巩固。站在25周年的新起点,工商银行软件开发中心将以更加昂扬的斗志,坚持科技驱动、价值创造,为打造具有“敏捷、智慧、生态、数字、安全”五强领先优势的“科技强行”、服务全行高质量发展做出新的更大贡献!

推进数据架构转型及智能化应用

近年来,金融业越来越重视金融数据治理,而疫情促使治理进程加快,也迫使我们要在更高水准上进行金融数据治理。本期推出的“金融数据治理”栏目,针对治理当中的关键问题,从不同角度为金融数据治理提供了一些实践的参照及探索的积淀。比如,如何将数据治理纳入金融机构中长期发展规划,自上而下推动数据治理,明确内部数据管理职责,如何在保障各方数据所有杈不变前提下,提升金融数据质量,为数据互通、信息共享和业务协同奠定坚实基础,如何完善跨机构、跨领域数据融合应用机制,实现数据规范共享和高效应用,等等。

发挥金融科技优势 激发思想政治工作活力

思想政治工作是党的优良传统、鲜明特色和突出政治优势。中国工商银行软件开发中心(以下简称"软件开发中心或中心")作为国有大行科技研发机构,通过加强理论武装、强化思想引领凝聚力量、促进党建与中心工作融合共进的实践,探索加强和改进金融科技企业思想政治工作守正创新的方式方法,凝聚共识、激发活力,取得了阶段成效,为中心创新研发工作提供了有力的政治和思想保证。

牢记初心使命 强化责任担当 奋力推动工商银行金融科技事业迈上新台阶

新时期,开发中心发展正处在爬坡过坎、滚石上山的阶段,作为中心工作的第一责任人,当前最重要的就是要与广大干部员工一道,坚定理想信念,保持定力和耐力,一锤接着一锤敲,一年接着一年干,按照时间表、路线图在久久为功中推动愿景目标实现。'