加强风险意识 防范金融诈骗

近年来,随着对外开放的深入,我国对外经济交往日益增多,对外贸易也不断增加,金融活动日趋活跃。国内外的一些不法分子也趁机互相勾结,把诈骗黑手伸到我国,利用各种伪冒的金融凭证和资信文件到处行骗,并且日趋猖獗,严重地干扰了正常的经济秩序和金融秩序,成为社会一大公害。加强风险意识,防范金融诈骗已成为日常工作必须十分注意和认真对待的重要问题。本文想就金融诈骗活动的形式、特点进行一些剖析,并就如何防范谈些看法。

“复关”后国际结算业务面临的挑战和对策

恢复关贸总协定的缔约国地位,已引起全国上下的厂泛关注和反响。人们热切地注视着“复关”后可享受哪些权力并需尽哪些义务.人们议论着如何趋利避害,思考着它的机遇和挑战。作为与外贸息息相关的、与乌拉圭回合提出的新议题“服务贸易”紧密相联的金融服务业更在考虑着它的未来,考虑着它的改革.考虑着进一步改革外贸体制,从而与多边贸易体制相适应,为促进对外贸易和整个国民经济的健康发展出一份力量。

银贸双方 紧密配合 有理有节 挽回损失

一九九○年四月,我行议讨东京银行香港分行开立的685LC3634681信用证,金额为28831美元,受益人交单时,装效期已过,造成不符点出单,受益人处于不利地位,单据有遭拒付之危险。开证行收到单据后来电称:“等候开证申请人接受符点,单据听候我方处理。”此时,受益人得到信息,开证申请人已凭银行开立的担保书向轮船公司提货,并取得一定证据。我们知道,有时,当承运船已抵卸货港时,货运单据尚未寄到开证行,这种情况下,进口商因未拿到提单无法提取货物,或因而无法向其用户交货,或因而丧失了有利的销售时机,

对引进台资后国际贸易结算业务的思考

当前.海峡两岸关系出现了一些重大的变化。闽台经贸合作迅速扩大,在台湾名列前500家中的40多家企业集团,先后来闽考察洽谈投资。

中行要配合进口公司避免贸易风险

随着我国对外贸易的发展,国际上一些不法商人利用我国一些进口公司国际贸易经验不足,对国外客户资信、国际市场情况了解不够,而又求货心切的心理,对我行骗,仅1986年6月份以来,我国就发生了深圳签字笔、青岛三夹板、山西三夹板等多起诈骗案。其共同点都是以信用证为支付方式,以C&F或CIF为成交价格。并且,成交价格均比国际市场价格低。他们利用信用证项下交易,银行只凭单据付款,同时又不负责鉴别单据真伪的特点,有的用假提单骗取货款,有的则以次货、坏货、假货进行诈骗。为了减少对外贸易风险,进口单位,应该特别注意以下几个方面。