反洗钱视角下“假冒央企”客户的身份识别与风险防范

近年来,不少“假冒央企”利用“央企”身份为自己背书,以获得地方政府或金融机构的信任,并在金融领域无序扩张,致使地方政府、金融机构、合作者与投资者深受其害。本文总结了反洗钱视角下“假冒央企”客户的身份识别技巧及风险防范措施。

FATF标准下金融机构大额和可疑交易报告思考

履行大额和可疑交易报告义务是反洗钱三大核心义务之一,其目的是追踪资金来源去向,监测和打击洗钱及上游犯罪。近年来,我国根据FATF(金融行动特别工作组)标准修订了相关法律,同时下发了一系列与之匹配且操作性强的反洗钱文件,但由于系统功能、人员素质等原因,金融机构大额和可疑交易报告工作仍存在一定的问题,甚至违反了法律法规,存在一定的风险隐患。

反洗钱视角下保险金信托业务客户尽职调查思考

跨界金融产品一直备受关注,在信托领域,除与银行业的协同合作外,与保险业合作的空间也在逐步拓展,如保险金信托业务。本文以保险金信托的发展与特点入手,浅要分析在反洗钱视角下保险金信托客户尽职调查存在的问题,并对业务发展履职提出建议。

基于QoS要求的全双工中继多载波安全系统的功率分配研究

针对采用非理想干扰消除的全双工中继的多载波安全通信系统,借助安全有效容量引入时延服务质量(Quality-of-Service,QoS)限制,该文提出一种满足统计时延QoS要求的功率分配策略。在对中继干扰功率和总功率进行限制的条件下,考虑统计时延QoS要求,以最大化系统的安全有效容量为目标,建立优化问题,研究系统的功率分配策略。进一步,通过泰勒近似方法,简化原凸优化问题,并基于拉格朗日对偶方法和卡罗需-库恩-塔克(Karush-Kuhn-Tucker,KKT)条件,采用子梯度迭代法得到最优解并进行仿真验证。仿真结果表明,提出的最优功率分配策略可以获得最大的安全有效容量,同时可以满足时延QoS要求。

义务机构业务洗钱风险评估方法的现状及研究

本文提出一种基于贝叶斯定理的业务洗钱风险评估方法,是指义务机构在采取一定风险缓释措施的情况下,通过贝叶斯定理计算、分析业务的剩余洗钱风险。同时,结合业务的实际交易规模,借助向量和三角函数的数学方法计算业务的综合洗钱风险。此外,当通过上述方法计算得到的业务综合洗钱风险值相等或相接近时,提出风险偏角的概念具体分析业务洗钱风险大小。

浅析金融机构客户洗钱风险等级划分工作

客户洗钱风险等级划分工作不仅是金融机构履行反洗钱客户身份识别义务的必要内容,也是落实风险为本监管理念的重要手段。2013年,中国人民银行发布了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称《指引》),金融机构按要求结合客户特性、业务、地域和行业(职业)四类基本要素,运用权重法,以定性与定量分析相结合的方式来评估洗钱客户风险等级。至此,该项工作取得了巨大进步。但金融机构在风险等级划分标准、系统、人工复评等方面,依就处于初步合规阶段,并未切实深入践行风险为本的反洗钱监管理念。

浅议反洗钱监管中的培训监管工作

反洗钱培训是增强义务机构风险防控能力、提高合规管理水平的有效途径,人民银行在开展反洗钱工作管理的同时,也应重视反洗钱培训工作的开展。本文通过分析美国、英国、中国香港地区的反洗钱监管和培训实践,结合我国反洗钱监管和培训内容和趋势,针对现阶段存在的有关问题提出了相关建议。

煤化工智能工厂运行管理系统标准研制

通过对煤化工智能工厂建设经验的总结和相关标准的深入研究,提出了煤化工行业智能工厂运行管理系统标准研制的技术路线、系统架构和实现方法,且标准条款均已在试验室验证平台或四家国内煤化工工厂中得到验证。

打击环境犯罪洗钱活动与监管启示

本文基于FATF《洗钱与环境犯罪报告》(以下简称“《报告》”)数据,结合我国近年来有关环境资源犯罪治理对策的变化,对我国《刑法》中环境犯罪相关内容与洗钱犯罪关系进行研究。

基于沃克模型测度的我国反洗钱工作研究

我国第十次反洗钱工作部际联席会议指出,新时代反洗钱工作已成为提高国家治理能力和参与全球治理的重要方面,要切实提高政治站位,深刻认识反洗钱工作的重要意义。为此,应切实加强我国洗钱规模分析及反洗钱工作研究。IMF曾预测全球洗钱规模占全球GDP的2%-5%,大致体现了洗钱规模与经济数据间的定量关系,有学者研究表明,随着经济的快速发展,洗钱规模会随之不断扩大,且洗钱对经济增长有负面影响,不利于金融稳定和经济的健康长远发展。目前,我国未对洗钱规模等数据进行官方统计、测算,无法直观、量化的反映我国洗钱犯罪活动的情况。因此,本文试图引入国际公认的沃克模型测度近年来我国的洗钱规模,旨在为理论研究提供数据支撑和证明,并提出相关建议。

全球FATF第四轮互评估结果分析

FATF(反洗钱金融行动特别工作组)互评估是深入分析打击洗钱和恐怖主义融资措施的实施和有效性的国家报告,由各国(地区)推选专家进行相互评估,报告深入描述和分析一个国家(地区)防止滥用金融体系犯罪的制度,并为该国(地区)进一步加强其制度提出了重点建议。2012年,FATF发布《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,并在第四轮互评估中按照其要求对40个技术合规性指标(并称“40项建议”)和11个有效性指标(并称“11个直接目标”)进行全面评估。

NFT交易中的潜在洗钱风险

NFT(Non-Fungible Token,非同质化通证)作为《柯林斯词典》2021年年度热词榜的第一名,其不断出现的天价交易也在持续刺激着人们的神经。佳士得以6900万美元拍卖成交的NFT作品《FiveThousandDays》是大型拍卖行有史以来提供的第一件纯数字艺术作品,NFT头像《CryptoPunksm#5822》以8000以太坊(约2280万美元)被区块链基础设施公司Chain的首席执行官DeepakThapliyal收购。根据第三方数据机构nonfungible统计,2021年NFT交易规模达到140亿美元,是新冠肺炎疫情前2019年全球艺术品拍卖总额105.7亿美元的1.3倍。在国内,NFT作为舶来品,其交易投资属性被弱化,更多的是以“数字藏品”的身份出现,博物馆、艺术家及阿里、腾讯等公司都迫不及待地想要凭借NFT在数字藏品领域拔得头筹,但是,NFT潜在的洗钱风险也逐步显现,合规监管驱待达成共识。

风险为本的监管内容与启示

在当前形势下,反洗钱监管正逐步实现从规则为本向风险为本转变,有效的风险为本监管是强大反洗钱体系的重要组成部分。为顺应世界反洗钱的发展趋势,2021年3月金融行动特别工作组(FATF)发布《风险为本的监管指引》(以下简称《指引》),旨在协助各国监管部门、金融机构、特定非金融行业等识别、评估和了解面临的洗钱和恐怖融资风险,并采取适当的风险控制措施,合理配置监管资源。

殷殷赤子心 浓浓同胞情——两岸同胞共抗非典纪实

2003年初春,一场突如其来的灾难--非典型肺炎袭击了海峡两岸.海峡咫尺,殷殷相望,台湾地区的疫情同样牵动着大陆同胞的心.大陆在全力抗击非典的同时,时刻关注着海峡对岸的疫情,关心着同为骨肉同胞的台湾兄弟姐妹的困难,在防治非典物资、技术等方面给予了大力帮助.