新型离岸国际贸易业务探析

新型离岸国际贸易具有贸易流、货物流、资金流充“三流分离”以及境内海关数据缺失的特点,银行应在守好风险底线的前提下积极开拓此类业务,为合规企业优化单据审核提供便利,实现银企双赢。

疫情时代信用证交单模式探讨

自新冠疫情发生以来,多国政府根据疫情的严重程度多次发布封国、封城、封楼等措施,导致信用证项下纸质单据因邮路不通而无法寄送,引发受益人无法正常交单和收汇以及申请人无法正常提货等一系列问题,对信用证业务的平稳运营造成了不利影响。针对纸质单据寄送不畅的问题,银行主要有以下两种应对思路:一是改变所提交单据的形式,将提交纸质单据转变为提交电子化单据。

信用证单据电子化的未来发展

新冠疫情中,快递业务因多个国家和地区采取封国、封城措施受到较大影响,造成信用证项下纸质单据寄送困难,这也让人们充分认识到高度依赖邮政及快递系统的纸质交单模式在新冠疫情等特殊时期存在着难以保证信用证业务平稳运营的缺点。事实上,纸质单据一直是信用证业务发展进程中的一个痛点,不利于信用证业务朝更高效率、更低成本的方向进一步发展,削弱了信用证在国际结算及贸易融资产品体系中的竞争力。如今,促进信用证项下单据向电子化转变已成为业界共识。

农产品结构性信用证业务风险防范

对于农产品结构性信用证,银行应通过严格审核贸易背景等方式控制风险,并采取加强与国外银行业务合作等方式挖掘和满足客户需求,实现银企双赢。信用证是全球农产品贸易重要结算方式之一。传统农产品信用证一般由贸易双方根据供销需求签订采购合同后开立,信用证对货权及货物质量的把控较为严格。

开证行如何准确拟定信用证条款

开证行需细致、审慎地审核开证条款,识别条款风险,评估风险的类型以及风险等级,并根据申请人的开证本意准确地拟定信用证条款,以切实维护申请人的利益。开证行在开证时,如何根据申请人的开证本意和条款的风险情况进行综合评估,拟定出最适合的信用证条款,以达到准确反映申请人的开证本意、维护申请人利益、提高客户满意度的目的,是一个值得我们关注和探讨的问题。

美国反抵制法律对银行国际业务的影响及应对

近期,国内A银行请求美国B银行对一份要求受益人提供“抵制以色列的证明信(CERTIFICATION LETTER REGARDING THE BOYCOTT OF ISRAEL)”的信用证加具保兑,美国B银行以交易违反其内部政策为由进行了拒绝。在此案例中,美国B银行拒绝加具保兑,主要原因是其需遵守美国反抵制法律(ANTI-BOYCOTT LAW)。

剖析信用证项下虚假贸易融资套利

信用证项下贸易融资出现了风险,银行需要及时总结经验教训,但也不能因噎废食。只有这样,才能确保信用证项下贸易融资业务的长期、稳健发展。近年来,随着国内外经济步入下行阶段,银行高风险业务不断向低风险业务转移。其中,不少国内银行接连发生了信用证承兑到期垫付的事件,涉及金额较大,而且垫付事件发生的地区相对集中。