数据要素赋能数字金融高质量发展:实践意义、现实挑战与路径研究

数据要素正成为数字金融发展的关键驱动力,它通过促进普惠金融的深化、社会征信体系的完善、金融商业模式的创新以及金融服务科学化,推动了金融领域的决策优化、模式创新和效率提升,促进了数字金融的高质量发展,加速了实体经济与数字经济的融合。然而,数字金融发展仍面临着基础制度不完善、技术设施薄弱、监管应对不足、数据流通风险涌现以及专业人才短缺等挑战,需要构建一个以完善的数字金融制度规范为基础,以坚实的数字金融基础设施建设为底座,以高素质复合型数字金融人才队伍为核心竞争力,以全面的数据安全治理体系为支撑,以及以强有力、智能化的监管体系为保障的创新驱动、安全可靠的数字金融生态系统,做好服务数字金融大文章。

论网贷平台非法集资犯罪的打击侦办技战法

P2P网贷平台非法集资犯罪往往呈现出主犯学历较高、专业知识丰富,犯罪时抱有侥幸心理、法不责众心理和投机心理,以及犯罪模式多样等特征。面对这些犯罪特征,公安机关经侦部门囿于传统的侦查处置策略,在侦办该类案件时时常遭遇重重困境。为摆脱这种困境,公安机关应按照该类案件的侦办流程,从掌握网贷公司的人事组织架构入手,设计科学有序的抓捕方案,采取分层逐步推进的涉案人员审讯策略,以科学、合理的方法固定和转化电子证据、账目信息,从而实现对该类案件的有效侦办。

侦查讯问中提问的信息控制

侦查讯问活动中 ,一般多以问答的方式进行讯问。提问是讯问人员获取犯罪嫌疑人真实口供的最佳方式 ,也是讯问意图最外露、最影响犯罪嫌疑人心理和判断的活动。实践要求讯问人员在提出问题时 ,要尽量减少犯罪嫌疑人从问题中得到讯问人员知道什么、掌握什么证据的信息 ,控制问题中信息的传递 ,使犯罪嫌疑人难以判断出讯问人员了解的程度 ,同时也要注重问题的结构 。

人人贷经营中易引发经济犯罪的防控研究

人人贷于2005年诞生于英国伦敦,作为一种新兴的民间借贷形式和一种信贷方法的创新,因其高效便利、覆盖面广等优点而得以蓬勃发展。人人贷的发展对于满足个人生产需求、促进资金流动、提高闲散资金的利用率、完善信贷体系等都具有重要作用。但是也因其门槛儿较低、监管缺位、信用体系不健全等而存在诸多风险,尤其是经济犯罪风险,使得相关法律的制定和监管的跟进都非常必要。因此,要增强风险意识,明确监管职责,建立一个完善的监管监督体系,以保障人人贷行业的健康、有序发展。

“严打”与严格公安刑事执法的思辨

“严打”整治斗争是我国的一项刑事政策 ,在贯彻十六大精神 ,全面建设小康社会的进程中 ,“严打”关系到实践“三个代表”的要求、维护改革发展稳定的大局、确保国家长治久安、巩固和加强党的执政地位。严格刑事执法是“严打”的必然要求 ,是“严打”整治斗争的核心和保证。公安机关严格刑事执法必须正确理解“两个基本”原则 ,既不能违背刑法的基本原则又要体现刑法及时性原则 ,快速破案、快速侦查终结。既要做到立实案 ,实立案 ,把好立案第一关 ,还要规范公安刑事执法行为 ,强化法定程序。

侦查阶段贿赂犯罪行为人心理状况实证研究

作为职务犯罪的典型样态,贿赂犯罪一直是我国刑事立法和刑事司法规制的重点。但在实践中,由于各种因素的限制,贿赂犯罪防控体系的运作效率难以尽如人意,其中最主要的原因就是贿赂犯罪的定罪对口供的依赖度较高,而随着我国刑事司法领域人权保障程度的提升,刑事侦查讯问受到愈加严格的限制,检察人员尽早获得贿赂犯罪人真实供述的难度在逐步增大。因此,提高贿赂犯罪的防控力度就必须根据贿赂犯罪行为人在犯罪过程中心理的变化,有计划地开展侦查取证尤其是讯问活动。基于此,本文拟利用实证研究方法,对贿赂犯罪行为人在侦查阶段的心理变动情况进行总体透视,以对检察机关在法治轨道内提高自侦案件讯问效率及改进口供真实性有所裨益。

大数据在网络非法集资案件侦查中的应用

近年来,网络非法集资案件规模、数量的不断攀升给人民群众的财产造成了巨大损失,也严重危害了社会稳定。传统的回溯型侦查模式已难以满足时代发展的社会管理需求。大数据作为侦查技术手段所引发的侦查认识方式、侦查权范式、侦查模式的改变,能够有效地解决网络非法集资案件侦查中的现实困境。公安机关可以利用大数据的监测预警功能及时发现和管理企业(或个人)早期的非法集资风险;利用大数据情报主导的侦查取证工作方法使侦查主线更加明晰;利用大数据关联分析技术侦查集团企业的自融、自担保行为并快速锁定核心企业、核心人员。

电信网络诈骗的特征与治理路径

当前,电信网络诈骗犯罪形势依然严峻,其发案高、侦破难度大,严重影响人民群众的财产安全。近年来,电信网络诈骗类型也在不断翻新,形成了典型的跨境性、匿名性、集团化、组织化等特征。电信网络诈骗案件的侦防还面临着获取证据难、犯罪追赃难等困境。面对纷繁复杂的犯罪形势,需要多方面、多层面、多角度综合治理电信网络诈骗。

商业贿赂案件立案程序探析

目前,商业贿赂犯罪在我国经济活动中十分猖獗,立案是刑事打击商业贿赂犯罪的第一步。由于商业贿赂案件主客体的复杂性,解析商业贿赂案件的立案管辖,有利于实务部门各司其职,快速、准确地对其打击。侦查人员应掌握好初查的方法,提高初查效率,为后续侦查工作奠定良好的基础。

建筑施工图审查与设计中的相关问题探析

围绕着施工图设计与审查的要点,探究当前施工图设计与审查工作中的主要问题,针对施工图设计的一般流程与审查的科学方法,形成完善的施工图审查与设计管理体系,解决施工图设计中的问题。

建筑工程施工中节能环保技术的应用探究

建筑工程施工中的节能环保技术应用主要是在满足建筑实际要求、相关技术规范的基础上,合理进行设计,利用节能环保施工技术与节能环保材料,不断提高建筑工程的节能环保效果,其中,充分利用太阳能,加强可回收资源的利用,做好资源可回收利用,增强建筑保温节能效果,在建筑各个部位注意选择合适的节能材料与节能环保技术,是目前主要使用的节能环保技术。

聚氨酯外墙保温装饰一体化板材的特点及应用

对聚氨酯外墙保温装饰一体化板材的特点进行了归纳和总结,结合实际外墙保温装饰设计工程项目,提出了一体化板材在实际工程中易出现的问题和个人建议,为聚氨酯外墙保温装饰一体化板材在建筑外墙外保温装饰设计实际工程中的应用提供参考。

刑法视角下的资金池

互联网金融创新背景下,资金池模式穿透了原有的金融监管制度被网贷行业采用,并引发了严重的非法集资犯罪问题。资金池多出现在金融监管领域中,但对资金池的概念在我国刑法理论界尚未形成一致认识,直接造成了对设立资金池行为刑法定性上的困惑。资金池是指在金融活动中用于头寸管理的资金调配模式,具有资金流动性风险管理和缩减资金管理成本的功能属性。设立资金池实质上是货币经营业务的一种方式,违规设立资金池的行为侵害了现有的金融管理秩序,应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。

互联网金融犯罪和刑法干预机理分析

本文旨在探讨互联网金融的新业态之下,为了更好地加强对其中可能产生的刑事犯罪风险的防控,从犯罪行为的性质特征和刑法干预的机理出发,明确刑事政策的基本原则,同时对于司法适用中存在的若干特点难点问题进行探讨。文章涉及犯罪学分析、刑事政策分析和刑事司法适用三个层面,正是在这个意义上,我们说互联网金融是一个复杂的社会现象,需要长期的持续关注和不断的深入思考才可能确保它的健康发展。

对利用网络进行诈骗犯罪的侦查取证问题研究

近年来,伴随着网络普及程度的提高,网络诈骗犯罪亦日趋严重。网络的开放性、不确定性、虚拟性等特点使网络诈骗犯罪的证据更加复杂多变、网络诈骗犯罪的取证更加困难。面对诸多严峻的取证难的现状,在分析其原因后有针对性地提出一些解决网络诈骗犯罪取证难的办法和建议,以期突破网络诈骗案件取证的难题,从而有效地遏制网络诈骗犯罪。

贿赂犯罪行为人心理结构实证研究

犯罪心理体现着犯罪行为发生的原因,而犯罪行为则是犯罪心理的外化,欲打击贿赂犯罪,首先需要考察贿赂犯罪行为人的心理结构。这有助于建立全方位的贿赂犯罪防控体系,在调查过程中制定正确的讯问策略和方法,获取真实的供述和辩解。

信息、信息论与侦查讯问——谈信息论在侦查讯问中的应用

侦查讯问与科学领域的认识活动一样 ,具有信息特性。信息的实质是消除不确定性 ,而讯问的实质也是消除不确定性 ,即发现事实真相。侦查人员应当在信息论的指导下 ,运用信息技术成果 ,研究侦查讯问中已经出现和即将出现的问题 ,培养信息意识 ,注意讯问中信息的传递和反馈 ,达到促使犯罪嫌疑人如实供述的目的。

利用恶意软件撞库打码的综合治理

随着互联网的快速发展，以网络诈骗为代表的各种新型网络违法犯罪层出不穷。与传统线下犯罪不同的是，网络违法犯罪背后隐藏着各种各样的互联网黑灰产业，尤其是为各类网络违法犯罪订制、提供恶意软件以及撞库打码等服务的技术黑灰产业，让不具备专业技术的人可以轻易地以较低成本获取各类违法犯罪工具，致使网络盗窃、网络诈骗、网络攻击甚至网络危害国家安全等违法犯罪行为快速蔓延。

刑事附带民事诉讼范围探讨

我国刑事诉讼法第七十七条规定:“被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的,在刑事诉讼过程中,有权提起附带民事诉讼。如果是国家财产、集体财产遭受损失的,人民检察院在提起公诉的时候,可以提起附带民同事诉讼。”关于附带民事诉讼的请求赔偿范围是否包括精神损害赔偿目前存在争议。有观点认为。

撞库打码牟利行为如何定性

随着计算机信息技术的飞速发展和广泛应用,针对计算机信息系统的存储、处理或者传输数据的违法犯罪行为也呈现出广泛性、多样性和复杂性等特点,社会危害性越来越大。办案实践中,司法人员对于行为人主观心理判定、行为方式界分、危害后果及犯罪数额认定等方面存有分歧。鉴于此,本刊遴选了浙江省杭州市余杭区检察院办理的一起行为人撞库打码牟利案件,邀请专家学者与检察干警就其中的司法疑难问题进行研讨。