债务承担若干法律问题研究及风险防范

目前,我国法律对于债务承担尚未予以特别明确规定,从而造成司法界和实务界对此存在诸多争论,难以形成统一的认识。而在债务承担中,由于涉及利益的重新分配,加上当事人的动机复杂多样,作为债权人的银行不但要面临客户的道德风险,还要面临市场风险和法律风险。本文拟通过对债务承担的研究,分析银行在债务承担中面临的若干法律风险并提出控制措施。

论完善内幕交易案件的代表人诉讼制度

内幕交易损害了证券市场的公平竞争秩序和广大投资者的利益,内幕交易者应当承担侵权责任。内幕人员不仅包括传统内幕信息知情人,还包括临时内幕信息知情人以及推定的内幕信息知情人。本文认为,应对内幕交易行为提起人数不确定的代表人诉讼,并对原告的确定、诉讼管辖、赔偿额的确定、判决的效力及执行等问题予以探讨。

内幕交易民事责任的诉讼探究

内幕交易案中,侵害人应当承担民事赔偿责任,但实践中现行的民事诉讼制度对内幕交易侵权之诉缺乏可操作性,诉讼制度的缺失使投资者的合法权益得不到有效保护,降低了投资者对市场的信心,影响证券市场的健康发展,建立内幕交易民事赔偿的诉讼制度有重要的现实意义。要建立内幕交易民事赔偿的诉讼制度,需要针对内幕交易的特殊性,从民事诉权、代表人诉讼、管辖、举证责任、裁判效力等几个方面给予理论上的研究,探求可操作性的诉讼制度。

论完善内幕交易案件的代表人诉讼制度

因为缺乏法律规范,内幕交易在一定程度上往往会损害证券市场的公平竞争秩序和广大投资者的利益,所以完善内幕交易案件的代表人诉讼制度对于内幕交易行为提起的人数不确定的代表人诉讼、原告的确定、诉讼管辖、赔偿额的确定、判决的效力及执行等问题有一定的意义。

借款企业被第三方“托管”时银行的应对策略

近几年来,随着经济下行,银行部分信贷企业出现经营困难。为了走出困境,一些企业在地方政府支持下与第三方签订合作协议,在第三方先进管理经验、资金、原材料以及销售渠道的支持下,信贷企业的生产经营得以持续并逐步走出了低谷,该种模式在当地俗称“托管”。然而,有些信贷企业被第三方“托管”后,却通过一系列协议安排,转移经营利润,悬空和逃废银行债务,一旦进入诉讼和执行程序,银行维护权益的难度极大。本文对这种“托管”模式进行了研究和分析,以期找到破解办法。

我国《破产法》的若干立法不足及其完善

《破产法》是诉讼法和实体法相结合的一部法律，创设了许多新制度，如破产重整制度和破产管理人制度等，对于平衡债权人和债务人的利益，保障破产程序的公平有序进行，进行了有益的探索和规制。但在不良债权诉讼和破产案件中却发现，曾经寄予厚望的《破产法》在很多时候，竟然成了债务人逃废债务的保护伞。一方面，是体制和司法环境的问题，特别是某些地方政府和法院不正确的行政和司法指导思想的问题，另一方面，也是《破产法》在某些关键制度上含糊不清，即存在立法缺陷的问题。

套取银行信用类存单案件的刑民责任探析

近几年来，银行内部人员与犯罪分子内外勾结，盗开、变造、伪造银行存单或其他单据来套取银行信用的案件层出不穷，此类案件由于刑事责任和民事责任交叉牵连，而刑事程序中的认定和判决严重影响甚至决定着民事法庭的审理。另外，民事法庭对此类案件的主要审判依据是最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》，从实践来看，很多存单案件的手段已经超出了规定所涵盖的范围，导致不同法院的判决各不相同。银行作为被套取信用者往往在民事程序中作为被告出现，而无法进入刑事程序阐述自己观点，往往受到不公平判决的对待，维权难度很大。本文拟对这种套取银行信用、将资金风险嫁祸银行的案件进行分析，对涉案各方责任提出一些见解。

非实名制账户中止办理业务的法律分析和解决思路

为了履行反洗钱义务，避免犯罪分子利用非实名制账户进行违法犯罪活动，同时也是为了落实个人存款实名制规定，规范账户管理，银行有必要对非实名制账户进行清理。但非实名制账户涉及范围较广，情况复杂，易起纠纷，识别难度大，法律法规都是原则性规定．操作性不强。所以，有必要对此进行法律上的研究和定性，从而找出解决问题的办法。

基础合同无效是否必然导致保理合同无效

[案例描述] 2013年2月1日，金属公司与物资公司签订《买卖合同》，金属公司向物资公司出卖8500吨铅锭，价款共计1．5亿元。2013年3月5日，金属公司、物资公司、某银行在《应收账款保理业务确认书》中，

利益偿还请求权对商业银行的不利影响及对策

一，利益偿还请求权有关案例及其法理基础 1．案例评析。甲公司因某购销合同去乙银行申请办理了10万元的银行承兑汇票，出票日期是2004年9月23日，到期日是2005年3月23日。2007年6月15日，持票人丙公司向乙银行申请付款，遭到拒付。丙公司向乙银行提出请求返还与未支付的票据金额相当的利益。

新《企业破产法》下银行债权的若干法律风险研究

新的《企业破产法》（以下简称《破产法》）已于2007年6月1日起施行。银行界人土普遍认为，从管理人制度．清偿顺序、撤销和无效行为制度到破产企业高管责任追究等，该法都有利于对银行债权的保护。但作为一部法律，其考虑的毕竟是方方面面的利益，不可能完全站在银行角度去设计相关制度。所以，我们有必要对新（《破产法》中可能导致银行债权风险发生的规定加以关注和防范。