合规风险管理路径研究

本文从分析风险成因入手,认为风险意识与业务规范要求的不对称是形成风险的首要原因,无序的金融创新是形成风险的必然原因,制度执行力缺乏刚性是形成风险的直接原因,不尽完善的风险管理架构是形成风险的根本原因,内部监管不力是形成风险的主要原因。据此提出合规风险管理的主要路径:加强合规意识教育是前提;加强制度流程建设是关键;加强预警和控制是重点;加强评价系统建设是抓手;加强监管督查是保障。

发展信托业务之我见

发展信托业务是社会主义有计划商品经济的客观要求，是经济体制和金融改革的重要一环，也是宏观控制、微观搞活、启动市场、调节经济的有力保障。为此，笔者认为，对此应抓住时机，努力开拓发展。 一，切实加强领导，增强开拓进取意识。要把发展信托业务作为深化改革，振兴经济，搞活金融的一件大事来抓。

当前信托业务发展的难点及对策

经过清理整顿,一九九一年信托业务将会得到全面恢复和发展,并以崭新的姿态活跃在农村经济和农村金融事业的大舞台上。但当前发展信托业务面临的困难很多,本文就此提出一点拙见。面临的难点信托业务既是我国的一项传统业务,又是近几年来在金融改革中出现的新事物。从实践情况来看,面临很多困难。难点之一,金融改革的滞后性。纵观我国的金融体制改革,明显赶不上经济体制改革的步伐,发展信托、资金市场等缺乏活力和动力;即使已开办的信托业务。

当前证券市场存在的问题与对策

我国证券市场的开放，增强了人民群众的金融意识，活跃了金融市场。全国已有60多个城市开办证券业务，有近2000个从事有价证券交易的机构。目前，各地正掀起一股开拓证券市场的热浪，大有方兴未艾之势。但现阶段的证券市场仍处于萌芽状态，还没有形成比较成熟的管理模式，存在不少问题，亟待解决。

职能转换：农业银行资金计划工作的紧迫课题

职能转换：农业银行资金计划工作的紧迫课题／铁金山，笪旭芳银行资金计划管理工作的职能，取决于整个经济体制及其运行机制。农业银行现行的以规模管理为核心，以资金与计划相分离为特征，以直接调控为手段的资金计划管理体制，在计划经济时期，乃至由计划经济向市场经济...

职能转换:农行资金计划工作的紧迫课题

随着市场经济体制的确立,基层农业银行必须有一个良好的内部环境,笔者认为,基层农行要按照市场经济要求,遵循规模配置间接化,资金运筹市场化和资产负债结构多元化的原则,构建一个适应社会主义市场经济的、充满生机和活力的资金计划管理的新体系。(一)计划规模配置间接化资金计划管理必须按照巴塞尔协议要求,引用国际商业银行通用的做法。

当前证券市场存在的问题与对策

目前，证券市场仍处于萌芽状态。存在不少问题亟待解决。问题之一：没有统一规范的管理法规。由于证券交易业务刚刚起步，全国还没有一部完整的证券法规可依，还没有一个专门的证券管理机构，各省、市制定的管理条例都是因地而定，证券机构的内部管理、财务管理也无现成经验可资借鉴，一些政策问题令决策者“头疼”。