风险为本的反洗钱监管动态评估体系建设研究

本文通过梳理国际上风险为本的反洗钱监管模式,结合我国实际,构建了一套比较全面的金融机构洗钱风险评估指标体系,并运用该体系对辖区20家金融机构进行了评估,分析了开展评估存在的问题,并提出建议。

关于推进外汇管理原则监管的若干思考

本文从原则监管和规则监管的概念入手,从管理学角度探讨了原则监管与规则监管的理论基础,提出了外汇管理从规则监管向原则监管转变过程中可能遇到的问题,针对性地提出了相关政策建议。

我国宏观审慎跨境资本流动管理政策传导机制研究

本文在分析总结跨境资本流动的成因、跨境资本流动的系统性风险传导机制以及宏观审慎政策在跨境资本流动管理中作用机理的基础上,对当前我国的几种宏观审慎的跨境资本流动管理政策的使用情况、传导机制及实施效果进行剖析,进而找出其中存在的问题,并提出政策建议。

人行咸阳市分行动真碰硬治理金融环境

守土有责.对于担负一方金融稳定职责的人民银行咸阳市分行来说,格外清楚这句话的内涵和份量,也更明白为此需要拿出怎样的勇气,付出多大的辛劳.今年以来,他们认真学习贯彻全国、全省金融工作会议精神,充分运用稽核检查手段,下重药,治顽症,抓防范,真正把自己该管的事管住管好.1、强化机构管理,确保金融机构合规、合法、稳健经营.今年年初,该行就提早着手,认真布置了现有机构的年检工作,强调把金融机构的信贷资产质量、内控制度的建立和完善、超范围经营、超标准支付手续费、擅自降低保险费率、超标准支付无偿赔款情况作为年检重点.同时按照市场准入和退出的有关规定,严肃查处了渭城区农行某分理处擅自设立的7个代办所,收缴了存折、帐页,并处以30000元的罚款,责令其负责人写出深刻检查,要求限期撤销这些代办机构,并建议撤销负有直接领导责任的主要负责人职务.对不听劝告非法设立机构起了震慑作用.