新技术在金融机构反洗钱工作存在的问题及对策

随着人工智能、生物识别、大数据和区块链等新技术的突破式发展,金融业务和产品创新也达到了新的高度。金融服务模式、支付结算模式与移动互联网深度融合,推动了金融业的快速发展,但同时也使金融环境更加复杂多变,一些产品的隐秘性大大增加了反洗钱工作的难度。本文通过对当前新技术在我国金融机构反洗钱工作中的应用情况和存在的问题进行分析,并提出相关的应对措施和建议:加强法律法规研究、加大行业监管力度、研发相应的技术手段、把握新技术发展规律等。

对信用卡透支快速增长的思考——以江西省新余市为例

作为一种特殊的信用货币凭证,信用卡是现代商业银行的重要金融工具,承担着小额信贷业务的融资功能。近年来,随着支付环境、人们消费习惯的改变,信用卡在消费领域的使用日渐频繁,信用卡透支也保持着较高的增长速度。本文以江西省新余市为例,对信用卡透支原因、风险进行探究,并提出相关政策建议。

依托纵横向联网建立数据集中模式的国库管理体系

近年来，随着网络技术的发展以及人民银行现代支付系统的建设，国库与财税行建立横向联网条件已经成熟，所以，依托上下级国库纵向的内部网络和国库与财税行之间横向外部联网，建立国库信息数据和会计核算集中总库以及业务权限分层管理的运作模式的现代国库管理体系，能够充分发挥国库在政府预算中的执行、促进、监督和反映作朋，强化人民银行经理国库职能。

凭证式国债发行中存在的问题及改进建议

凭证式国债就是国家在国债发行时采用填制"中华人民共和国凭证式国债收款单"特定凭证进行筹资的一种方式.自1994年开始发行以来,因其品种齐全、收益稳定、滚动发行、变动灵活等特点,既满足了广大居民参与国债投资的需要,又能很快地为政府筹集资金,确保了国家重点项目建设资金筹集工作的顺利进行,为有效实施积极的财政政策发挥了十分重要的作用.