砀山县农行按时完成非信贷资产风险清理分类工作

按照总行非信贷资产风险分类管理办法及省分行工作要求，砀山县农行在市分行的直接指导下，针对时间紧、任务重、要求高、难度大、工作新的情况，及时召开会议，研究布署工作方案，成立了非信贷资产风险分类小组。该小组由资产经营部牵头，计财科技部、办公室、信贷部、客户部密切配合，本着高度负责的精神，集中时间、集中人员、集中精力，将2004年末非信贷资产抄列清单落实到相关部室，通过动员学习、组织实施、清理核对资产风险分类的形成原因、清收措施分析报告，从逐项目理清不良形成、原因、管理存在问题、

砀山县农行限期整改落实到人

针对操作风险专项大检查提出的问题，砀山县支行高度重视，召集有关人员认真讨论，分析问题存在的原因，并研究落实整改措施。支行要求各部门要以此次检查为契机，充分运用此次检查的成果，进行逐条整改落实，规范各项业务操作，严格各项规章制度，以更好地防范和控制风险。支行对检查组提出的每项问题明确分工，落实到各责任人，并限期整改，及时将整改情况向上级行书面反馈。

砀山县农行举办反洗钱信息管理系统培训班

4月6日下午，来自基层各处所的坐班主任及储蓄所负责人，在支行二楼会议室参加了支行组织的反洗钱信息管理培训班。会上，讲解人员详细讲述了反洗钱基本概念、反洗钱信息管理系统开发对我行的意义，以及ABIS系统中数据采集、基本业务操作流程等，并对每位坐班主任提出的问题认真回答。通过此次培训使大家对我行开展反洗钱工作有了更清楚的认识，

砀山县农行党委迎“七一”促发展

7月1日，砀山农行在4楼党团员活动室隆重举行纪念中国共产党成立84周年活动。来自支行机关的20多名共产党员欢聚一堂，庆祝党的生日。会上支行党委班子带领全体党员认真学习了党的基本知识等，回顾了上半年支行党委的工作；同时号召支行机关的党员应时刻起到模范带头作用，爱岗敬业，开拓进取，全心全意为人民服务，更加扎实地做好各自的工作，为加快砀山农行的改革与发展做出新的贡献。

砀山县农行积极开展反假币宣传活动

为使广大农民群众增强反假意识、提高识别假币技能。5月22日上午，砀山县农行开展了轰轰烈烈的反假币宣传活动。在各基层营业网点开展反假币宣传的同时，该行分管领导带领部分员工身披授带在支行大楼前、集贸市场人口密集区，设立咨询台，散发各种反假币宣传品1000多份，向群众讲解防范假币知识，使农民群众了解制贩假币国法不客的法律知识。通过宣传活动，提高了群众辨别假币的能力，增强了防范意识，有效维护了地方金融秩序的稳定和群众的切身利益，同时对假币犯罪活动也起到了一定的震慑作用。

提高认识 执行制度 完善手段——对我行反洗钱工作现状的思考

所谓“洗钱”顾名思义就是不法分子将其因犯罪活动而得到的“黑钱”通过各种手段变成合法的“干净钱”。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对正常的经济秩序社会风气具有很大的破坏作用。我行2005年以来认真按照人民银行和上级行要求，成立了反洗钱领导小组，并下设办公室，同时制定了反洗钱工作职责，明确了反洗钱岗，建立了报告机制。今年4月初，市分行为了解全行反洗钱工作开展情况，

公开、公平、公正 选好内当家助手——砀山县农行招聘基层营业机构会计副主管

为加强内部管理，完善会计监督机制，增强会计风险防范“第一道防线”的力量，砀山县农行根据上级行文件精神，决定对支行营业部、人民路分理处两个业务量大的网点配备会计副主营。该行严格按照《中国农业银行安徽省分行基层营业机构会计主管制度实施细则》的要求，面向全县公开招聘，本着党管干部、公平竞争、考试考核、党委审定相结合的原则，公开选拔政治素质良好、业务技能精湛、管理能力较强的同志担任会计副主管。

企业验资、增资账户管理的法律风险及对策

随着市场经济的发展，办理注册登记的公司、企业越来越多，商业银行为企业注册验资、增资开立存款账户业务不断增加。在注册验资、增资账户的开立、管理、销户等操作环节如存在过错，一旦企业遭受破产清算或相关诉讼时，就有可能承担相应的责任。近年来我国商业银行牵涉出具资金证明案件越来越多，涉诉标的越来越大，迫切需要加强注册验资、增资账户管理，防范可能引发的法律风险。

砀山支行扎实开展强化内控管理 全员防控案件专项治理活动

为巩固案件专项治理工作成果．加快防控案件长效机制建设。切实保障我行改革和发展的顺利进行，根据总、分行《强化内控管理全员防控案件专项治理活动实施方案》精神，砀山农行结合实际，扎实深入地开展防控案件专项治理活动。为保质保量地开展好此次活动．砀山农行成立专项治理领导小组并下设专项治理活动办公室，明确要求各营业单位及相关部室。

砀山支行强化会计基础管理工作

砀山支行制定了2008年度财会监管工作计划，按季制定财会监管实施方案，积级开展常规和专项监管活动。先后对库存现金、重要空白凭证、安全认证卡使用保管等进行了专项检查；积极提高会计人员业务素质，至8月底先后举办8期会计主管业务培训班。并要求会计主管组织柜员认真学习。从而规范了业务操作流程，有效遏制了有章不循、违规操作现象的发生，全辖会计基础工作有了很大的提高。

各行强力推动员工违规行为积分管理工作

阜阳分行： 一是健全组织,加强领导。成立了由行长任组长、其他行领导任副组长、各职能部门负责人为成员的积分管理领导小组,在明确监察室一名员工专门负责员工积分和检查方案登记的同时,建立了积分管理员制度,各营业网点、机关各部门分别确定了一名政治素质高、业务能力强的员工兼任积分管理员工,定期召开积分管理员会议,及时沟通和解决工作过程中的疑点、难点和问题,以确保积分管理工作的顺利开展。

砀山支行召开案件分析会

12月1日，砀山支行召开了案件防范分析会，认真学习了省分行《关于进一步加强合规操作防范操作风险的紧急通知》、《关于对制度执行不力引发案件和重大违规问题的典型通报》、《转发总行（关于甘肃分行营业部西固合水路支行马立国案件通报）》等有关文件。参加会议的会计主管畅所欲言，

砀山支行开展反假货币宣传活动

根据人民银行反假货币宣传月活动通知精神，砀山支行认真组织，精心布置，成立了以分管行长为组长，计财部、保卫部、支行大库为成员的宣传月活动领导小组。制定了切实可行的活动方案，组织全辖网点于10月份开展了反假货币宣传月活动。宣传月期间该行在各网点悬挂宣传横幅，张贴反假币宣传画，摆放宣传资料和假币鉴别仪。

砀山支行严格落实岗位轮换制度

截至10月底，砀山支行严格按照上级行岗位轮换制度要求，认真排查各营业网点的负责人、会计主管、管库、守库员、柜员、清算员、票据交换员、重空管理员在同一单位、同一岗位连续工作达到规定年限的23名人员，并及时对其进行了岗位轮换，轮换时认真做好工作交接，保持资料的完整和工作的连续性，此次岗位轮换达到防范风险，提高内控管理水平的目标。

砀山县农行加强对员工岗位轮换交流工作

为控制经营风险，提高防范案件的能力，有效遏制可能发生的各种操作风险，防患于未然，促进我行业务有效发展，按照《中国农业银行防范案件工作指引》的要求，结合我行的实际情况，由支行人事部门对全行所有员工认真排查，对在同一地方，同一重要岗位连续工作满三年的员工，采取分批分期的方式进行岗位轮换。2006年9月21日至22日，首批轮换人员涉及全辖所有营业网点柜员33人，轮换人员均于当日或次日上岗，保证了我行柜面业务有条不紊地正常开展。下一步将依次对会计主管、营业所主任、支行机关各部室相关人员进行岗位交流，调动工作积极性，达到有效防范和化解经营风险的目的。

个人客户身份识别操作中一些亟待解决的问题

我行2007年上线实施人民银行的联网核查公民身份信息系统。目前利用联网核查系统，对公民身份信息进行联网核查的业务主要包括：一是银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑业务等。三是信贷业务，具体包括个人贷款业务或单位贷款业务等。四是其他银行业务，例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。通过实际运行，联网核查系统对个人客户身份的有效、完整的识别，

砀山支行认真贯彻落实县委“四民”活动

近日，砀山支行结合自身实际情况，认真开展县政府推进的以“深入基层、深入群众察民情；多管齐下、尽心尽力解民忧；释疑解惑、化解矛盾顺民心；打防并举、综合治理保民安”为主要内容的“四民”活动。

新一代操作中应加强授权业务管理

随着我行业务的快速发展，各种潜在风险的防范显得尤为重要，特别是操作风险的防范。笔者随操作风险大检查中发现，我行新一代业务操作中。应加强授权管理。

砀山支行努力营造合规文化氛围

砀山支行结合案件专项治理活动,营造全行合规文化氛围,努力打造和谐砀山农行、平安砀山农行和文化砀山农行。