金融会计反洗钱

金融机构数字化转型背景下,数据要素与技术工具如何在洗钱风险管理中持续赋能运用,金融机构如何对反洗钱业务场景中关于数据和技术应用的有效性进行管理,在实践中越来越需要加以思考和关注。本文聚焦金融机构反洗钱实验室建设的内在逻辑,以反洗钱工作场景中的业务诉求为驱动,尝试提炼反洗钱实验室建设的基本概念内涵,同时,通过外化反洗钱实验室建设的具体目标,梳理实验室建设的若干实现思路与可能维度,最后,在业务与技术架构考量下对反洗钱实验室的多重交互关系进行讨论,为金融机构有效推进反洗钱实验室建设提供参考。

可疑交易报告率指标在洗钱风险监测甄别管理中的应用

可疑交易报告率指标在金融机构洗钱风险监测与甄别管理中有着极为广泛的应用。但在实践中,金融机构也存在对可疑交易报告率指标的理解不足和使用偏差,因此可能出现报告率应用失效的情形。金融机构应合理运用报告率指标,进一步提升洗钱风险管理的有效性。