美国反洗钱体系及其启示——赴美学习考察报告

反洗钱是人民银行承担的一项重要职能。本文介绍了美国反洗钱的法制体系、战略目标和执行机制，分析了金融机构和监管部门在其中发挥的作用和承担的责任，最后提出了美国反洗钱体系对我国的借鉴意义。

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。

反洗钱监管协调与合作问题

我国反洗钱监管范畴已经覆盖银行、证券、保险三大金融行业,并将进一步覆盖特定非金融行业。在经济全球化和金融一体化不断加深的背景下,洗钱活动跨市场、跨行业和跨国界渗透的风险日益加剧,给反洗钱监管带来新的挑战。本文在研究分析我国反洗钱监管协调与合作现状及问题的基础上,提出了加强与改进我国反洗钱监管与合作的政策建议。

人寿团体保险洗钱风险及监管对策研究

本文从人寿团体保险业务特点出发,研究其业务中存在的洗钱风险和在洗钱活动不同阶段的操作手法,并立足反洗钱监管手段,提出了防范人寿团体保险洗钱风险的方法和措施。

房地产行业与房地产金融:视角与思考

本文从历史的、经济的、金融的、国际的、政策的视角考察了我国整体与区域房地产业发展现状与趋势,据此分析了房地产业兴衰的内在原因,进而提出了围绕“量、质与价”可持续增长的稳健业态目标,着力于“一个体系”“两个层次”“三个机制”和“四个环节”的政策建议。

农村信用社改革：基于制度变迁的评估

本文围绕农村金融制度变迁的方向及其路径,对当前我国新一轮农村信用社改革的得失成败进行评估,提出要重视农村信用社在强制性制度变迁中产生的行为异动,建议下阶段政府应该定位于并发挥好次级行动主体的作用,重点帮助并促进“三农”初级行动主体获得潜在的收入进行相关制度安排,在农村信用社改革中诱发与创新以需求为导向的农村金融制度。

“了解你的员工”与防范洗钱风险

“了解你的员工（know yours tuff；KYS）”对于金融业预防洗钱风险、尤其是防范与控制金融从业人员参与洗钱等违法犯罪括动具有重要作用。它既是“了解你的客户（know your customers；KYC）”或者“客户尽职调查（customer due diligence；CDD）”制度在预防金融机构内部案件风险与操作风险领域的创新运用，也是金融体系主动履行反洗钱义务、不断健全反洗钱内控制度的应有内容。

现金管理、账户管理与洗钱风险防范

本文结合当前我国反洗钱工作实际,分析了不法分子利用现行现金管理、账户管理制度中存在的薄弱环节进行洗钱等违法犯罪活动的风险,剖析了洗钱风险产生的制度性源头,提出了完善现金管理、账户管理的政策建议。

金融债权管理分析与对策

近年来,金融部门在建立和完善金融债权管理制度,打击逃废银行债务方面做了大量的工作,取得了一定成效,但问题并未得到根本解决.本文在对金融债权管理现状、影响因素、面临形势进行分析的基础上,试图探寻提高金融债权管理有效性的现实途径,以配合当前整顿和规范市场经济秩序和信用秩序的重要工作.

“复关”后的银行信贷风险抵御对策

一、近期对策 恢复关贸总协定地位的日期近在眼前,我国政府和企业已感受到形势紧迫。针对企业面临的市场风险、生产技术风险、决策风险、政策性风险等,银行必须作出迅即的反应,及时寻得信贷管理上的近期应战对策,确保银行业的安全经营和社会经济的稳定。

央行新房贷政策的把握与取向

央行新房贷政策的发布引起社会广泛关注。本文分析了新房贷政策出台的背景、特点及其取向,并对新房贷政策影响进行了探讨。

金融领域反洗钱遵守及其监管

中国的老百姓乍一听到"反洗钱",可能就这样认为:反洗钱=警察破案=与犯罪分子周旋.这可能正好触及到了一个实质性的问题,也是笔者一直在思考的问题:作为金融系统,反洗钱应该如何定位;或者说,金融领域究竟应该如何准确到位地履行反洗钱职责.

当前利率政策特点效应和存在问题分析

目前,我国利率管理体制已由过去高度管制阶段过渡到管制利率和市场利率双轨运行的阶段。本文在阐述现行双轨利率政策阶段性特点的基础上,分析了当前利率政策的最新走势及其实施效应,揭示了当前利率政策存在的八个方面的问题,进而提出了以稳定目前较低的利率水平为基调,稳步推进利率市场化改革,强化利率风险管理等若干政策建议。

银行批量代发业务洗钱风险与监管对策

本文立足于当前商业银行批量代发业务的实际流程与操作环节,结合银行批量代发渠道涉嫌洗钱的具体案例,揭示其中存在的洗钱风险隐患,并提出相应的反洗钱监管对策与建议。

近三年广东省现金持续大投放的理论与实证分析

本文从理论和实证两个层面对广东省现金持续超常投放现象进行了深入剖析。分析结果表明 :广东省现金超常投放是广东省经济总量较大和商品交易活跃的伴生物 ,是其特殊的开放型经济结构的产物 ,是居民持现的流动性收益与机会成本博弈的结果 ,同时 ,广东省现金超常投放也是交易主体现金结算意愿上升、社会信用状况较差和结算工具严重滞后的直接体现。

我国科技保险创新问题研究

科技行业在经营与管理活动中产生的科技风险具有较强的特殊性,在对科技风险提供保障时,科技保险的发展不能拘泥于传统的保险形式,应寻求创新发展路径,以更好地为高新技术企业的发展保驾护航,推动我国科技创新战略的实施。结合我国实际情况,我们提出了科技保险在运行模式、契约设计和产品开发等方面的创新思路。