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题名商业银行柜面业务法律风险研究
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作者
郭太贤
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出处
《贵州农村金融》
2012年第8期10-11,共2页
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文摘
商业银行柜面业务风险是银行业对外经营中的一项常见风险,柜面业务种类繁多、人员业务量大,且面对的金融消费群体广泛和人员结构复杂。在柜面业务操作中不但要依规合法地进行业务操作,还要具备识别外来风险的能力。因此,柜面业务风险存在内部性与外部性的特点,本文将对这两个属性存在的法律风险形式进行分析,提出相应的法律风险防范措施。
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关键词
商业银行
柜面业务
法律风险
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分类号
F832.33
[经济管理—金融学]
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题名商业银行柜面业务法律风险浅论
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作者
郭太贤
文忠长
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机构
中国邮政储蓄银行黔东南州分行
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出处
《湖南民族职业学院学报》
2012年第1期23-25,共3页
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文摘
商业银行柜面业务风险是银行业对外经营中的一项常见风险,柜面业务种类繁多、人员业务量大,且面对的金融消费群体广泛和人员结构复杂。在柜面业务操守中不但要依规合法地进行业务操作,还要具备识别外来风险的能力。因此,柜面业务风险存在于内部性与外部性的特点,本文将从这两个属性存在的法律风险形式进行分析,提出相应的法律风险防范措施。
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关键词
商业银行
柜面业务
法律风险
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Keywords
Commercial Bank
Counter Business
Legal Risk
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分类号
D922.281
[政治法律—经济法学]
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名银行卡挂失引发的诉讼赔偿
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作者
郭太贤
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机构
中国农业银行毕节分行
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出处
《中国邮政》
2012年第7期56-56,共1页
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文摘
案情回放 王某从外地打工回家,向其在老家的兄弟的银行卡中转款3万元。转款成功后,不料,该银行卡丢失,兄弟二人随即到某银行分支机构挂失。柜员受理挂失后,没有及时办理挂失和冻结,而是先办理完另一客户存款(此客户存款数额较大)后再回来办理王某的挂失业务。就在办理挂失前的这一小段时间内,王某卡上的3万元现金被他人从其他金融机构取走。之后,王某兄弟二人以某银行未及时采取冻结措施导致其存,走为由,诉至法院,要求该银行承担赔偿责任。
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关键词
赔偿责任
银行卡
诉讼
引发
分支机构
金融机构
冻结
存款
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分类号
TH693.4
[机械工程—机械制造及自动化]
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题名法律咨询室
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作者
郭太贤
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出处
《中国邮政》
2012年第7期57-57,共1页
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文摘
问:在亦理柜面挂失业务时,我们需要注意哪些常见的探作风险?
答:办理柜面挂失业务,常见的操作风险主要有以下几种:
一是受理客户挂失后,不及时将客户申请挂失的账户采取冻结等措施,导致客户资金在受理挂失与办完挂失前的瞬间被取走,从而引起法律纠纷。二是在客户提供手续不齐的情况下申请挂失或冻结他人账户。引起侵权纠纷。如笔者曾遇到一个案例,A客户错误将资金存NB客户的账户上。A客户就用电话通知B客户的开户银行,请求冻结B客户的账户。银行冻结后,B客户找到银行。认为银行冻结程序不合法从而引起侵权之诉。
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关键词
法律咨询
操作风险
侵权纠纷
法律纠纷
客户
冻结
账户
银行
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分类号
F275.2
[经济管理—企业管理]
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