金融控股集团内部控制缺陷与风险预防策略——以A省金融控股集团为例

文章基于A省金融控股集团案例,分析其内部控制存在的问题,剖析问题产生的内外部原因,并从优化控制环境、健全业务协同和信息共享机制、强化风险防控、完善财务管理、健全监督机制等方面提出改进建议,同时就完善外部支持环境提出对策,以期为金融控股集团内控体系的持续完善提供参考。

监管和合规:资金结算中心的法规框架与执行

本文研究了资金结算中心在法规、监管和风险管理方面的要求。资金结算中心在国际金融中发挥重要作用,但也面临跨境支付风险、监管压力和业务/技术风险。为确保规范运营,国际组织和国家监管机构制定了一系列标准。资金结算中心需要建立全面的合规框架,包括KYC政策、AML措施和数据隐私保护,并通过内部合规团队和技术手段执行监管要求。同时,识别、控制各类业务和技术风险至关重要。研究结果提供了资金结算中心健康运营的指导,并探讨了应对监管环境变化、维护金融稳定的方法。