银行业无卡无折存款业务存在洗钱风险亟待关注——陇南辖区的调查情况

随着社会经济的迅速发展,银行业逐步发展壮大,业务不断创新,各金融机构均已开通办理无卡无折存款业务。该业务具体包含两种情况:一是客户不必插入银行卡,只需在有存款功能的ATM机上输入存款账号,然后存入人民币即可;二是到客户柜台办理存款业务,无需提供银行卡,只提供存款账号即可。以上两种方式虽然均给客户提供了便利,但却存在客户身份不易识别、反洗钱大额及可疑交易线索分析难度增大等风险隐患。

对陇南市反洗钱情况的调查与思考

近年来,随着国际、国内反洗钱工作的不断发展,洗钱犯罪出现了由大城市向小城市、由经济发达地区向欠发达地区转移的趋势。近期,我们对地处西北地区的陇南市反洗钱情况进行了调查,梳理分析了反洗钱工作中存在的主要困难和问题,有针对性的提出了在新形势下如何建立和完善风险为本的反洗钱工作体系,进一步提升基层反洗钱履职绩效的一些意见和建议。

铁路货运改革背景下加强对物流车间基层员工教育培训的几点思考

铁路货运改革离不开物流车间基层员工的努力。文中首先从培训主体、培训内容、培训效果三方面分析了物流车间基层员工的教育培训现状,然后指出了铁路货运改革对基层员工提出的新要求,最后就如何加强基层员工教育培训工作提出了的几点建议。