博弈论和委托代理理论视角下的反洗钱监管研究

本文从反洗钱监管机构和金融机构的博弈分析入手,研究监管的最优化问题。分析得出监管机构必须对金融机构进行反洗钱约束,否则金融机构就会违规获益;最优事后监管并不能杜绝违规行为,而只是将违规行为控制在一定的范围;有效反洗钱监管需要额外成本等结论。在此基础上,本文提出实现我国反洗钱最优监管的政策建议。

进口信用证业务中开证行的审单要点

根据国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》的要求及实践经验,开证行在进口信用证业务的审单工作中,必须准确把握审单的原则和范围,熟练掌握审单的方法和程序,应熟悉各种单据中那些地方最容易出现不符点。

基于OPUS的航空装备初始备件决策模型研究

在OPUS模型的基础上,结合国内航空装备维修的实际情况,合理简化、优化技术实现细节,对模型进行适应性改进。并以某航空装备数据为实例,结果显示,在与实际保障方案达到相同完好率的情况下,优化后模型所得的经费预算仅为实际保障经费的1/2,验证了该模型的有效性。

关于洗钱与反洗钱监管的研究综述

认识是人类在实践的基础上对外在客观世界的能动反映,人类对洗钱和反洗钱的认识,也要在掌握洗钱和反洗钱基本规律的基础上进行。从已有的相关文献看,业界对洗钱和反洗钱的研究深度和广度与人类反洗钱实践水平密切相关。随着人们对洗钱危害、影响及后果的认识越来越深刻,各国政府、国际组织采取的反洗钱措施也就越来越严密。本文重点对洗钱涵义和反洗钱监管制度等方面的研究进行总结评述。

反洗钱激励与风险为本方法的应用研究

本文首先运用博弈论分析了反洗钱激励与风险为本的关系,提出监管机构在建立完善约束机制后,应建立适当的激励机制,监管机构应对金融机构履行反洗钱义务情况进行有效分类,根据分类情况进行风险评估,以确定监管资源的投入,这些结论与风险为本的反洗钱监管要求相一致。在此基础上,本文构建了金融机构反洗钱风险等级评价体系,并设计了模糊评价模型,提出了具体的应对措施。

我国股权众筹小额公开发行豁免制度的构建研究

股权众筹是解决我国中小微企业融资难、融资贵问题的新型融资模式。然而,现行私募发行的制度设计制约了其良性发展,阻碍了其服务中小微企业功能的发挥。从证券发行监管、多层次资本市场体系构建、小额公开发行豁免注册制度构建的他国经验三个维度,认为我国应该建立股权众筹小额公开发行豁免核准或注册制度。呼吁启动《证券法》相关内容的修订工作,在法律层级建立小额股权众筹公开发行核准或注册豁免制度,同时应该对众筹平台、投资者和融资者等参与主体进行必要的豁免限制和行为约束。

我国股权众筹合格投资者制度的构建研究

股权众筹是普惠金融发展的重要形式,具有满足小微企业融资和大众投资需求、低交易成本、市场透明度高的特点,具有广阔的市场发展空间。然而,我国现行过于严格的合格投资者标准,严重制约着其良性发展,甚至失去股权众筹的本意。本文运用博弈分析大小不同投资者投资决策策略空间的差异,发现只有小型投资者尤其是行业专业小型投资者,才可能投资小额股权众筹项目;结合美日等国股权众筹合格投资者制度的建立历程及其适用环境,认为我国应坚持分步走原则和差异化标准方略,从修订《证券法》着手,构建我国的股权众筹合格投资者制度。

怎样引导中师生认识教育的本质特点

教育的本质问题是教育学最基本问题．而目前中师教育学教材对此论述过少。教育是培养人的社会实践活动，有广狭两义，狭义的形式是最典型的形式。以马克思主义思想方法对典型形式进行剖析，可归结为三个大的维度。

微机控制励磁装置误判引起电机带励失步故障分析与处理

介绍了微机控制励磁装置控制原理、性能。分析了由于微机励磁装置的接线错误导致采样信号分析误判而过早投励,使电机发生带励失步故障无法同步运行的原因与处理过程。

泵站数字式保护测控装置的试验检测方法研究

结合工作实际,依据《继电保护及电网安全自动装置检验规程》有关规定,对泵站电动机数字式微机保护测控装置安装投运或检修恢复运行前试验检测的方法与注意事项进行探索与分析研究。

中国反洗钱监管制度变迁的路径锁定及对策

本文立足于路径依赖理论,阐明了我国反洗钱监管制度的发展过程,揭示了我国反洗钱制度变迁中路径锁定的具体表现,进一步指出了我国反洗钱监管制度变迁的外部力量,主要是反洗钱投入成本巨大、反洗钱效率较低等。在此基础上,根据我国反洗钱监管制度变迁的内外部因素,提出了突破现有路径锁定的措施,主要包括:组建更具权威的专业反洗钱主管部门、促进反洗钱国内外协调与合作、提高可疑交易报告的价值、全面推行反洗钱风险评估体系。