推行“内部银行”的做法和效果

面对市场疲软,商品滞销,资金占用增加的严峻形势,企业如何加强对流动资金占用总量的控制管理,提高经济效益?大荔县供销社工业品公司从1990年以来,在企业内部全面推行以“内部银行”为主体的资金管理制度,促进了购销业务的开展,收到了比较明显的效果。一、具体做法是: 1、设立机构,外统内分。公司设立了“内部银行”管理机构,在银行统一开户,统一办理对外结算和存贷款业务,对内部各经营部门设立借款帐户,实行存贷合一,只准在企业内部横向拆借融通,不能对外办理结算。使“内部银行”成为企业分配、调度、检查、考核运用资金的结算枢纽和控制中心。