浅谈网上银行业务的反洗钱监管

文章阐述了网上银行的概念及其发展概况,,指出了网上银行业务存在易被利用于洗钱的特点以及在监管中的薄弱环节,并借鉴国外网上银行业务的反洗钱监管措施,提出了相关的政策建议。

行政处罚地下钱庄交易对手的困境及建议

目前以非法买卖外汇为主的地下钱庄案件频发,外汇管理部门作为打击地下钱庄的专业行政部门在行使行政权力的过程中,举步维艰,影响其职能的发挥。文章立足于基层外汇管理局多年来打击和处理地下钱庄案件的经验,从案件调查取证、行政处罚执行和行政处罚效力三个方面探讨了外汇管理部门在地下钱庄案件中的行政处罚困境,并提出政策建议。

信用村、信用户建设的思考——以佛山市高明区为视角

农业、农村、农民问题是关系国计民生的根本性问题,习近平同志对此高度重视,在党的十九大报告中明确提出了"乡村振兴战略"。高明区政府在今年7月召开的"乡村振兴暨革命老区特别帮扶行动工作推进会"也彰显了区委、区政府在落实中央大政方针政策的力度和决心。笔者认为,要落实党中央、国务院支农惠农政策,扩大农村信贷投入以实现农业增效、农民增收和精准扶贫是其中的重要一环。而加强信用村、信用户建设,完善农村信用体系,有利于增强农民信用意识、改善农村信用环境和融资环境,也将为金融机构加大农业信贷支持注入一剂"强心针"。笔者通过实地调研,深入了解高明区信用村、信用户建设的存在问题,并提出一系列实质性的建议。

新机遇下高明区银行业机构支持地方经济发展的存在问题及政策建议

随着粤港澳大湾区规划的实施、珠三角新干线机场项目的落地和珠江西岸先进装备制造产业的加速壮大,佛山市高明区将掀起一场交通运输网络、基础设施以及工业园区的建设大潮,高明区的银行业机构也将迎来新一轮的发展机遇。如何借力这股东风,支持地方经济发展,壮大自身实力,提供更优质的金融服务,将是摆在高明区银行业机构面前的新考题。笔者通过实地调研,了解了各银行业机构存在的问题和困惑,并籍此提出相关思考和建议。

优化外汇行政处罚执行的思考

行政处罚执行是行政处罚具体内容的落实,是影响行政处罚实施效果的关键。与外汇行政处罚种类及适用情况相适应,外汇行政处罚执行以罚款处罚的执行为最主要内容,而警告、没收违法所得、责令停业整顿或吊销许可证等非罚款处罚执行较少。本文以基层外汇局行政处罚执行现状着眼,分析了基层外汇行政处罚执行工作面临的主要难点,并提出应当从加强执行方式研究、增强强制执行掌握与运用能力、完善内控建设及加大外汇政策宣传力度等方面提升处罚执行实效。

强化对银行代位履职的监管

部分银行在利益驱动下置业务真实性审核于不顾，为虚假转口贸易创造了条件；而监管部门对银行代位履职的监督和指导不足，也为企业和银行提供了可乘之机。

强化银行代位履职监管

银行经营目标与外汇监管目标的差异，会形成对贸易背景真实性审核的不同效果，这会给企业构造虚假转口贸易以可乘之机。