反洗钱法人监管制度框架及其实施路径

实施反洗钱法人监管是优化监管资源配置、实现风险为本监管的重要措施。目前反洗钱法人监管在我国刚刚起步,监管体系的架构和实施路径尚处于不断探索和修正的阶段。文本从分析反洗钱法人监管的目的和作用入手,对反洗钱法人监管的基本原则和制度框架进行初步探索,并对其实施路径进行了相应探讨,以期为完善我国反洗钱法人监管体系有所助益。

我国P2P借贷行业洗钱风险及监管探究

随着互联网技术的快速发展和普及,以及人们对资本便利快捷的迫切需求,P2P借贷平台在我国蓬勃发展。但在现行法律法规和监管缺位的情形下,P2P借贷平台不仅缺少客户身份识别手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,给不法分子洗钱提供了新的可能。本文从P2P借贷行业发展历程、经营模式着手,探索分析其潜在的洗钱风险,并借鉴英美两国监管经验,提出反洗钱监管策略及建议。

村镇银行反洗钱工作问题分析

作为新型农村金融机构,村镇银行由于受到各种主客观条件的限制,在反洗钱工作开展中遇到了不小的挑战。本文以海南为例,探讨了村镇银行反洗钱工作存在的问题,并在此基础上从完善相关法律规定、加大政策扶持力度、强化监督检查、加大反洗钱培训力度等四个方面提出了相应的政策建议。

我国影子银行洗钱风险及其对策研究

近几年,我国影子银行在金融脱媒、资金脱媒的不断演进中迅速发展起来,尤其各类理财产品、非银行金融机构销售的信贷类产品等创新性影子银行不断发展壮大。然而,经营不规范、风险不可控等问题仍然存在。本文对我国影子银行的洗钱风险进行分析探究,并提出相关意见和建议。

反洗钱中的个人银行结算账户管理

《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《管理办法》）自2003年9月1日实施以来，总体看来，适应了市场经济发展的要求，满足了不同经济成分结算的需要，特别是规定存款人可凭身份证件以自然人名义申请开立个人银行结算账户，该类账户的开立使得个人投资、消费和理财活动更加方便、快捷和便利，得到了各方的欢迎和肯定。但是，在对个人银行结算账户管理中也存在一些漏洞，给反洗钱工作带来了一定的困难。