跨地区开立个人银行结算账户洗钱风险调查——以咸阳市为例

本文基于对咸阳市辖区持异地身份证件开立个人银行结算账户洗钱风险排查的结果,深入剖析了跨地区开立个人银行结算账户洗钱风险突显的内在原因,及其对基层人民银行反洗钱工作形成的挑战,为改善基层反洗钱工作、防范洗钱风险提出政策建议。

风险为本的反洗钱监管动态评估体系建设研究

本文通过梳理国际上风险为本的反洗钱监管模式,结合我国实际,构建了一套比较全面的金融机构洗钱风险评估指标体系,并运用该体系对辖区20家金融机构进行了评估,分析了开展评估存在的问题,并提出建议。