“套路贷”刑事案件罪名认定困境及其应对研究

我国刑法并没有针对“套路贷”的明确规定,其并非严格意义上的法律概念,它只是司法实践中对部分新型“侵财类”犯罪行为特征的概括性评价,如何对其进行准确评价、合理界定和有效规制仍处于初期研讨阶段。“套路贷”犯罪往往与涉黑犯罪交织,具有罪名基本固定、犯罪行为手段多样、社会危害性大等特点。当前学界和实务界对“套路贷”刑事案件司法认定问题存在诸多争议,主要表现在罪与非罪、罪名认定、财产认定和依法打击等方面。通过对近两年“套路贷”犯罪现状进行实证分析,对司法适用过程中罪与非罪、罪名认定、犯罪数额认定提出对策建议。

跨境电信网络诈骗犯罪的发展与对策

跨境电信网络诈骗作为高发犯罪之一,具有犯罪组织稳定化、诈骗手段多样化、主犯的隐蔽性与从犯的胁迫性等特征。近年来,我国持续加强跨境电信网络诈骗犯罪的打击力度,然而,目前对于打击跨境电信网络诈骗犯罪还存在着许多问题,例如国家之间的法律不一致、调查取证难度大,追缴资金困难,等等。为了有效遏制跨境电信网络犯罪,应当加强与各国的执法合作,加强边境管理,引导出境人员回流,完善赃款追缴机制,进行全链条打击,实施打击与预防犯罪并重等综合策略。

论财产犯罪中股权的占有及转移

股权属于财产性利益,股权并不是抽象的公司财产,股权的财产属性体现为股东的盈余分配权及股权转让权。财产性利益的占有方式体现为对权力的实际行使和支配,股权的占有方式体现为实际行使具有财产属性的股东权利,股东凭借股东名册的记载和登记机关登记行使股东权利并排他性地实现股权的占有。变更股东工商登记的行为是股权的转移占有行为,但只有在公司内部完全排除股东行使股东权利才是股权占有转移的完成。

Image Recognition Model of Fraudulent Websites Based on Image Leader Decision and Inception-V3 Transfer Learning

The fraudulent website image is a vital information carrier for telecom fraud.The efficient and precise recognition of fraudulent website images is critical to combating and dealing with fraudulent websites.Current research on image recognition of fraudulent websites is mainly carried out at the level of image feature extraction and similarity study,which have such disadvantages as difficulty in obtaining image data,insufficient image analysis,and single identification types.This study develops a model based on the entropy method for image leader decision and Inception-v3 transfer learning to address these disadvantages.The data processing part of the model uses a breadth search crawler to capture the image data.Then,the information in the images is evaluated with the entropy method,image weights are assigned,and the image leader is selected.In model training and prediction,the transfer learning of the Inception-v3 model is introduced into image recognition of fraudulent websites.Using selected image leaders to train the model,multiple types of fraudulent websites are identified with high accuracy.The experiment proves that this model has a superior accuracy in recognizing images on fraudulent websites compared to other current models.

过度维权与敲诈勒索罪的辨析——以限缩解释方法展开

过度维权与敲诈勒索罪在行为方式上存在相似之处,但前者的社会危害性明显低于后者,不应轻易界定为犯罪。为平衡个人权利与社会利益,辨析二者时应采取限缩解释方法,将符合条件的维权行为进行出罪处理。在法益层面,由于正当权利基础的存在,维权行为并未造成被害人的实质财产损失,不具有财产方面的法益侵害性。判定权利基础时应采取尽可能宽松的标准,不论是法定权利还是自然权利抑或道德权利,都能够成为合理的权利来源。在主观目的层面,充分的维权依据能够在一定程度上排除行为人的非法占有目的,只有当行为人主观上完全出于故意侵犯他人财产的恶意时,才能认定其目的上的非法性。索赔数额与非法占有目的之间没有必然联系,高额索赔只是行为人进行谈判的手段,应尊重当事人的意思自治。在客观行为层面,过度维权也可能采取胁迫手段,虽然不一定构成敲诈勒索罪,但可能满足其他犯罪的成立条件,对其依照相关规定处理即可。

三角诈骗处分行为的反思与重释

传统三角诈骗理论在其基本构造上设置了限制性要素,这些要素的作用侧重此罪与彼罪的区分功能,在司法适用过程中出现难以化解的困境,不具有必要性。三角诈骗之所以值得处罚是因为与两者间诈骗具有同质性,即受骗人的行为能规范评价为被害人的处分行为。三角诈骗的认定,应从被害人处分行为的分析入手,对受骗人的行为进行实质性解释。具体解释路径:当受骗人的处分行为一方面能实现“占有转移”的法律效果,一方面能实现“法益侵害”的实质结果,且处分结果能归属于被害人时,受骗人是“适格处分人”。

偷换二维码取财案的认定分歧与正确定性

以偷换二维码取财案为例,梳理出实务界与理论界关于该案的定性主要存在着诈骗说与盗窃说的分歧,具体争议焦点体现在被害人、行为对象、实行行为等的认定上。从犯罪行为直接侵害财产的角度认定被害人为顾客,在批判规范占有的基础上认定行为对象是顾客占有的钱款,偷换二维码的行为是犯罪预备行为,顾客的支付行为是客观阶层的实行行为,行为人利用了顾客的支付行为,成立盗窃罪(间接正犯)。

财产犯罪保护法益的抉择与实践展开:财产权利说

关于财产犯罪保护法益,我国目前主要存在占有说、所有权说的对峙。其中,占有说对财产制度的理解流于形式,不当扩张犯罪圈的同时又导致处罚漏洞。所有权说只关注自物权,忽视他物权和债权,无法实现对财产权利的全面保护。应坚持将财产犯罪的本质定义为对物权和债权不法侵害的财产权利说。该说在所有权人转移合法占有人财产的场合,能根据权利保护的相对性作出合理的出罪、入罪判断;当所有权人取回被行政机关扣押的财物时,将该种行为解释为与财产权利无涉的妨碍行政管理秩序的行为予以出罪;在违禁品犯罪的刑法处置中,根据违禁品的财产权利属性阙如,根据行为本身对社会秩序的侵害定罪量刑。

共享经济时代下“使用盗窃”行为可罚性之证成

使用盗窃作为盗窃罪的表现形态,在当前经济发展水平下,应当全面承认其可罚性。使用盗窃的本质在于对财产使用权的侵犯,伴随财产价值由财产所有权向使用权的转移,认可对其保护是法益开放性的要求。作为不可罚依据的排除意思,在我国刑法语境中既缺少存在的必要性,又可能导致盗窃罪保护范围的不当限缩,不应当作为盗窃罪的主观超过要素存在。使用盗窃可罚性的基础在于该当盗窃罪构成要件。财物的事后返还作为使用盗窃的犯罪学特征,只能作为量刑因素,不影响盗窃罪的认定。损失数额应按照同类财物的替代成本计算,以保证罪刑相适应。

说服理论视域下电信网络诈骗犯罪被害预防

电信网络诈骗犯罪是可防性案件,加强对电信网络诈骗犯罪的被害预防对于遏制此类犯罪高发态势有重大意义。说服理论视域下,诈骗者利用被害人的不完美,通过匹配线索调动被害人启发性认知、粉饰证据强化被害人的系统式认同来完成诈骗说服。可以采取降低被害目标的靶向性、干预阻断诈骗过程、构建预警情景等措施对该行为进行预防,降低被诈骗可能。

大数据视角下机动车保险诈骗犯罪侦查对策

随着我国社会主义市场经济的深入发展,机动车保险进入了快速发展阶段。但与此同时,机动车保险诈骗案件量迅速增长且尚有大量隐案未被发现,已出现职业化诈骗团伙,严重扰乱保险市场秩序。当前公安经侦部门在实际办案过程中面临发现线索难、搜集证据难、落地查证难等问题。以大数据背景下侦查模式的转变为切入点,探索建立机动车保险诈骗监测预警模型,要素化追踪勾画关系网,转变审讯策略深挖犯罪链条,通过数据研判技术能够科学有效地识别、打击机动车保险诈骗犯罪。

刷单行为的电子证据问题研究

网络刷单已成为经营者提高其市场竞争力的重要手段之一,但在司法认定时,刷单的电子证据在提取、保全、审查方面还存在一定的技术问题。因此,本文从刷单行为电子证据的必要性以及电子证据的相关问题展开研究,针对电子证据的提取提出了利用DDOS攻击源追踪算法追踪IP地址、专业软件进行数据恢复、借助AI进行数据分类,并就电子证据的保全和审查问题,提出了完善电子证据保全的措施以及加大对电子证据的审查力度。

真人驱动型虚拟主播直播诈骗的犯罪及其防控

随着虚拟主播渐成在线直播的主导行业,滥用该技术实施的诈骗犯罪亦呈蔓延之势。防控真人驱动型虚拟主播直播诈骗,应当降低犯罪的隐蔽性,同时提高犯罪的成本。对此,直播平台在完善真人驱动型虚拟主播准入机制的基础上,加强对“黑产”行为、涉诈信息的审查监测能力,识别诈骗账户后及时发布防骗警示。政府推动构建互联网直播行业管理体系,协助直播平台构建共享“黑名单”系统,齐心协力应对新型网络虚拟直播带来的冲击。公安等部门对涉嫌欺诈的从业者加大执法惩戒力度,同时面向受众群体加强反诈宣教。

思政工作视域下高校应对电信诈骗事件的教学思考

网络技术的快速发展,为大学生的学习提供极大便利,也提升了高校电信诈骗出现的概率,部分缺乏分辨能力的大学生成为电信诈骗的受害者。诈骗分子会通过兼职刷单、伪装亲朋、网络交友等众多方式对大学生实施诈骗,不仅给大学生财产安全带来极大威胁,也会引发严重的精神伤害。因此,思政工作视域下,各高校都需加强电信诈骗事件应对教学,确保全体学生都提升安全防范意识,最大限度规避电信诈骗事件带来的危害。

侵犯游戏类虚拟财产行为定性分析——以关系路径为视角

游戏类虚拟财产包括游戏账号、金币与装备,从权利视角出发,将其定义为物权或债权都存在难以自圆其说之处,以此为基础展开的刑法论证并不严谨。采取利益保护模式,从游戏运营商、玩家和第三人之间迥异的三种法律关系入手可满足游戏类虚拟财产的刑法救济需求。游戏类虚拟财产具有财产属性,作为财产性利益被囊括进财产犯罪对象,其外延应当被限缩。网络游戏运营商具有零成本复制数据的权限,运营商控制下的游戏类虚拟财产因具有可复制性而不是财产犯罪的对象,玩家控制下的虚拟财产因不具有可复制性而可以成为财产犯罪的对象。已经进入玩家市场流通环节的虚拟财产应当以市场价格认定财产价值,尚未进入玩家市场流通环节的虚拟财产应当以被害人投入成本费用和行为人销赃价格折中认定财产价值。

民事欺诈与刑事诈骗的类型化区分

刑事诈骗是民事欺诈中的严重部分,两者最主要的区别在于行为人主观上是否具有非法占有目的。刑事诈骗的行为类型多样,具体构造也存在一定差异,非法占有目的的认定应结合诈骗行为的具体构造展开。交易型诈骗中,作为交易对价的基础事实是否存在对于非法占有目的认定具有决定意义。使用型诈骗的场合,应重视对行为人取得财物后的用途和资金走向的考察,以确定非法占有目的是否成立。财物用途和资金走向无法查清的案件,不能简单地认为属于事实不清、证据不足。资格型诈骗中,非法占有目的的认定应同时考虑行为人是否具有特定资格以及财物的具体用途。民事欺诈与刑事诈骗的区分还要注意欺诈事实是否属于核心或者主要事实以及欺诈程度等。

基于受害人角度的电信网络诈骗心理探析

作为一种非接触性犯罪,电信网络诈骗与传统犯罪有着很大差别,不管是犯罪规律特点、犯罪演变趋势和速度,还是侦查策略、防范重点,都与传统犯罪截然不同。从当前的电信网络诈骗防治取向来看,更多研究着重于如何打击电信网络诈骗犯罪。而从受害人角度出发,研究受害人心理特征以及如何预防电信网络诈骗犯罪的研究相对较少。因此,基于受害人的角度探究电信网络诈骗的相关心理,能为预防电信网络诈骗犯罪、建立长效的治理电信网络诈骗防范体系提供理论保障。

日本刑法中的“存款占有”:嬗变、评析与启示

日本关于存款占有问题的讨论,表现为存款名义人占有说与银行占有说关于“现金的占有归属”问题之争。由于能够确保刑罚适用的均衡,存款名义人占有说在日本逐渐处于通说地位,法律支配的占有概念也因此为学界所接受。在研究我国的存款占有问题时,参考日式经验确有必要。但是一方面,存款名义人占有说自身仍有诸多缺陷,能否将其应用于我国司法实践还需慎重考虑;另一方面,在现有引用存款名义人占有说处理我国存款占有问题的讨论中,学者们对学说的基本内容仍然缺乏统一、准确的认识。中日两国的立法差异表明,我国存款占有的研究不能仅考虑“存款现金的占有归属”,还应一并考虑“存款债权的占有归属”。对前者的判断不存在争议,对后者的判断可考虑引入“准占有”。

答好网络综合治理体系建设的时代之问——兼析《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

建立健全网络综合治理体系,不仅是网络强国建设的关键一步,也是推进国家安全体系和能力现代化的强大动力。对网络综合治理内涵进行解读,并对网络综合治理立法体现《中华人民共和国反电信网络诈骗法》加以评析。网络综合治理是一个动态过程,伴随新技术新业态新问题不断涌现,要在深化网络综合治理理念与国家治理现代化理念相契合认知基础上,在反诈实践中探索提升网络综合治理能力,激发共治主体的能动性,实现共治机制的长效性,发挥共治工具的有效性,将“中国式现代化”本质要求贯穿于网络综合治理体系建设进程之中,以构建网络安全社会治理共同体,回应时代之问。

受领他人错误汇款无罪论的教义学展开——兼及“价值返还”救济之提倡

对狭义的受领错误汇款行为的处断,“有罪论”在理论中居于通说的地位。受领他人错误汇款既不符合侵占罪的对象要求,也不符合“非法占为己有”的目的,难以构成侵占罪。在柜台上支取款项的行为,既未达到诈骗罪所要求的程度,也未使银行工作人员“陷入错误认识而处分财物”,不应构成诈骗罪。受领人没有非法转移对现金的占有,银行并未遭受财产损失,因而也不成立盗窃罪。从民法上看,错误汇款人是该笔款项的所有权人,但其不能对他人无权占有的行为任意进行私力救济。根据缓和的“违法一元论”,民法上的合法行为在刑法中也不应被评价为犯罪行为。为了保证错误汇款人迅速得到救济,可以在我国提倡“价值返还”救济路径。