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Global Financial Crisis and Accounting Rules: The Implications of the New Exposure Draft (ED) Financial Instruments: Expected Credit Losses on the Evaluation of Banking Company Loans 被引量:11
1
作者 Gianluca Risaliti Greta Cestari Mariarita Pierotti 《Journal of Modern Accounting and Auditing》 2013年第9期1141-1162,共22页
关键词 损失模型 会计准则 金融工具 金融危机 信用 贷款 国际机构 银行
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投保人高损失区间存在净损失约束的最优保险设计
2
作者 马本江 蒋学海 《运筹与管理》 CSCD 北大核心 2024年第3期15-21,共7页
在不完全保险情形下,投保人通常期望出险后能够获得保险公司足够的赔偿而将自己的实际损失控制在一定的范围内。为了满足这类投保人的需求,本文引入了投保人的净损失约束,研究在该约束下投保人的最优保险问题。研究表明:如果Arrow模型... 在不完全保险情形下,投保人通常期望出险后能够获得保险公司足够的赔偿而将自己的实际损失控制在一定的范围内。为了满足这类投保人的需求,本文引入了投保人的净损失约束,研究在该约束下投保人的最优保险问题。研究表明:如果Arrow模型的解满足该约束,本模型的解与Arrow模型解一致,最优保单是有且仅有一个免赔额的部分保险契约,否则最优保单将存在两个免赔额。投保人效用最优时,本模型在应对高损时所提供的赔付水平始终不低于Arrow模型,而本模型在应对低损时对于IARA(DARA/CARA)型投保人所提供的赔付水平依次要低于(高于/等于)Arrow模型。此外,投保人的期望效用将随着其净损失上限的提高而逐渐增大,直到Arrow模型的解满足该约束时其效用达到最大。 展开更多
关键词 最优保险问题 净损失约束 Arrow模型 期望效用
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提高湖羊圈养空间利用率的建模方案优化设计
3
作者 朱莉 《南通职业大学学报》 2024年第1期53-57,共5页
为提高湖羊圈养的空间利用率,采用分期分批连续方式安排交配,根据交配期、怀孕期、哺乳期、休整期、育肥期等5个阶段的期长、容量、流转倍率等参数值,建立各期羊栏需求数的计算模型。针对养殖场现有的羊栏规格,经试算搜索得到其羊只的... 为提高湖羊圈养的空间利用率,采用分期分批连续方式安排交配,根据交配期、怀孕期、哺乳期、休整期、育肥期等5个阶段的期长、容量、流转倍率等参数值,建立各期羊栏需求数的计算模型。针对养殖场现有的羊栏规格,经试算搜索得到其羊只的最佳流转速度,由此编制具体的生产方案,使得年化出栏羊只数量达到最大。继而针对5项不确定因素,构建参数重新选定的计算公式,并在合理范围内,调整哺乳期和空怀期时长,得到多种备选方案,再通过分层次计算比较各方案的期望损失,确定最优方案。 展开更多
关键词 湖羊圈养 空间利用率 方案优化 计算模型 流转倍率 期望损失
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预期信用损失模型实施与银行信贷过度增长 被引量:1
4
作者 纪佃波 《金融监管研究》 北大核心 2024年第1期21-41,共21页
如何通过制定有效的贷款损失准备计提规则来影响银行信贷行为,进而促进经济高质量发展,是政策当局亟需解决的难题。鉴于此,本文利用贷款损失准备会计准则改革——2018年预期信用损失模型实施——作为准自然实验,运用渐进双重差分法,实... 如何通过制定有效的贷款损失准备计提规则来影响银行信贷行为,进而促进经济高质量发展,是政策当局亟需解决的难题。鉴于此,本文利用贷款损失准备会计准则改革——2018年预期信用损失模型实施——作为准自然实验,运用渐进双重差分法,实证检验了预期信用损失模型是否及如何影响我国商业银行信贷过度增长。研究发现,预期信用损失模型可显著降低银行信贷过度增长,且这一结论在经过稳健性检验后仍然成立。从机制分析看,预期信用损失模型主要通过充分性效应和及时性效应两条路径作用于银行信贷过度增长。进一步的分析则表明,预期信用损失模型对于以权重法进行资本计量的银行和资本充足率较低的银行而言,其抑制信贷过度增长的作用更为突出。本文丰富了预期信用损失模型经济后果的有关研究,为会计准则制定与金融监管政策调整提供了有益的政策启示。 展开更多
关键词 预期信用损失模型 信贷过度增长 商业银行 贷款损失准备
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最优存款保险定价模型与中国抉择
5
作者 周镕基 姚帅 苏育洲 《金融监管研究》 北大核心 2024年第5期78-95,共18页
防微杜渐,禁于未然,风险防控是金融工作的永恒主题。存款保险制度是金融风险防控的基础性制度,为其找到提供“公允交易价格”的定价工具非常重要。在此背景下,本文全面探讨了最优存款保险定价模型的中国抉择问题。本文的研究成果体现在... 防微杜渐,禁于未然,风险防控是金融工作的永恒主题。存款保险制度是金融风险防控的基础性制度,为其找到提供“公允交易价格”的定价工具非常重要。在此背景下,本文全面探讨了最优存款保险定价模型的中国抉择问题。本文的研究成果体现在以下方面:一是在国内存款保险研究中首次引入实物期权模型,区分了利率风险、信用风险和道德风险三种情景,为未来期权定价工作提供了一种新的思路。二是更新了基于概率分布的预期损失定价模型实证框架,结合真实银行数据,提供了更加及时和全面的预期损失定价结果。三是结合我国特殊国情提出一个基于分级模型的存款保险定价模型实证框架,拓宽了国内存款保险分级模型的实证思路。四是基于累积正确率验证、违约概率验证与风险承担验证三种方法对上述模型进行了全面检验,并据此验证了分级模型在我国样本中的相对优势。本文的研究将为我国最优存款保险定价模型的选择提供参考。 展开更多
关键词 存款保险定价 实物期权 预期损失 分级模型
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前瞻性管理对银行预期信用损失的影响研究——基于58家上市商业银行的分析
6
作者 尹华锋 《西南金融》 北大核心 2024年第3期67-79,共13页
作为预期信用损失法实施的关键,前瞻性信息获取及调整是达到预期目标的主要手段,也是与旧准则的根本区别。本文对照国外前瞻性管理先进经验,分析我国商业银行在前瞻性管理上的差距,并选取国内A股、H股上市商业银行前瞻性管理数据进行实... 作为预期信用损失法实施的关键,前瞻性信息获取及调整是达到预期目标的主要手段,也是与旧准则的根本区别。本文对照国外前瞻性管理先进经验,分析我国商业银行在前瞻性管理上的差距,并选取国内A股、H股上市商业银行前瞻性管理数据进行实证研究。研究发现:前瞻性管理对银行减值准备计提具有显著积极影响,但存在效果不均衡、局部预期过度、缺乏同类可比等问题。建议监管机构加强对商业银行的规范指导和监督管理,完善预期信用损失计量体系,强化市场培育和市场监督。 展开更多
关键词 前瞻性管理 预期信用损失 信用风险 风险管理 信息披露 信贷资产 资产减值准备 银行业监管
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预期信用损失与同业业务:基于商业银行风险承担的实证检验
7
作者 赖金露 《经济管理学刊(中英文版)》 2024年第2期110-120,共11页
自2013年新的资本监管办法实行以来,商业银行同业业务迅猛发展,商业银行通过同业业务实施监管套利的问题十分突出,导致商业银行系统资金大量空转,“脱实向虚”现象十分显著。另一方面,2018年我国商业银行持有的金融资产减值开始采用预... 自2013年新的资本监管办法实行以来,商业银行同业业务迅猛发展,商业银行通过同业业务实施监管套利的问题十分突出,导致商业银行系统资金大量空转,“脱实向虚”现象十分显著。另一方面,2018年我国商业银行持有的金融资产减值开始采用预期信用损失模型。与原有的已发生模型相比较,新的减值办法计提范围更加广泛、考虑减值的时间跨度更长,因此计提减值的规模也更大。以此为背景,本文从商业银行风险承担角度,对预期信用损失模型的采用如何影响同业业务的问题进行了研究。首先,本文对同业业务与银行风险承担之间的关系,以及预期信用损失模型实施后产生的影响进行了理论分析,并提出研究假设。随后,本文以2013年至2020年我国A股及H股上市商业银行为样本,采用系统广义矩GMM的估计方法对研究假设进行了检验。结果发现:同业负债与商业银行风险承担呈现负向效应,预期信用损失模型的实施将在一定程度上缓冲该效应,而基于当前数据的同业资产与商业银行风险承担之间不存在显著关系,预期信用损失与同业资产之间的交互作用也不显著,有待进一步研究。本文的研究补充和丰富了资产减值损失、同业业务等领域的研究文献,对我国“脱实向虚”现象的进一步治理提供了参考。 展开更多
关键词 同业业务 预期信用损失 风险承担 商业银行
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Impact of Cerebrovascular Disease Mortality on Life Expectancy in China 被引量:6
8
作者 LI Guo Qi FAN Jie +8 位作者 LIU Jing WANG Wei WANG Miao QI Yue XIE Wu Xiang LIU Jun ZHAO Fan LI Yan ZHAO Dong 《Biomedical and Environmental Sciences》 SCIE CAS CSCD 2014年第3期169-175,共7页
Objective To evaluate the impact of cerebrovascular disease mortality on life expectancy (LE) in China in 2010 compared with 2005, and to identify the high-risk population (age, sex, and region) where cerebrovascu... Objective To evaluate the impact of cerebrovascular disease mortality on life expectancy (LE) in China in 2010 compared with 2005, and to identify the high-risk population (age, sex, and region) where cerebrovascular disease mortality has had a major impact on LE. Methods LE and cause-eliminated LE were calculated by using standard life tables which used adjusted mortality data from the Death Surveillance Data Sets in 2005 and 2010 from the National Disease Surveillance System. Decomposition was used to quantitate the impact of cerebrovascular disease in different age groups. Results LE in China was 73.24 years in 2010, which was higher in women and urban residents compared with men and rural residents. The loss of LE caused by cerebrovascular disease mortality was 2.26 years, which was higher in men and rural residents compared with women and urban residents. More than 30% of the loss of LE were attributed to premature death from cerebrovascular disease in people aged 〈65 years. Compared with 2005, LE in 2010 increased by 0.92 years. The reduction of cerebrovascular disease mortality in urban residents contributed 0.45 years to the increase of LE, but the increase of cerebrovascular disease mortality caused a 0.12-year loss of LE in rural residents. Conclusion Cerebrovascular disease mortality had a major impact on LE in China, with a significant difference between urban and rural residents. LE is likely to be further increased by reducing cerebrovascular disease mortality, and special attention should be paid to reducing premature deaths in people aged 〈65 years. 展开更多
关键词 Cerebrovascular disease Life expectancy loss of Life
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A Novel Method for Banks to Monitor the Cumulative Loss Due to Defaults
9
作者 KSS lyer 《Journal of Mathematics and System Science》 2014年第4期244-250,共7页
关键词 银行业 累计 损失 隐马尔可夫模型 随机点过程 时间变化 金融机构 数值结果
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投资者情绪对银行贷款预期损失的影响研究
10
作者 王千红 王欣 《上海经济》 2023年第1期80-96,共17页
投资者情绪在金融市场深化背景下是否会影响银行贷款预期损失?为了尝试打开这个黑箱,选择2011—2021年期间16家A股上市银行季度经营数据为观测样本,运用GLS回归验证了投资者情绪对银行贷款预期损失的负向影响。进而通过构建动态递归模型... 投资者情绪在金融市场深化背景下是否会影响银行贷款预期损失?为了尝试打开这个黑箱,选择2011—2021年期间16家A股上市银行季度经营数据为观测样本,运用GLS回归验证了投资者情绪对银行贷款预期损失的负向影响。进而通过构建动态递归模型,分别验证了“企业贷款需求”与“银行经营者过度自信”在投资者情绪对银行贷款预期的作用机制中分别发挥着部分中介效应与遮掩效应。此外,经济周期波动会影响投资者情绪作用于银行贷款预期损失的效力,而且不同类型商业银行对投资者情绪的反应也存在差异。 展开更多
关键词 投资者情绪 银行贷款预期损失 企业贷款需求 银行经营者过度自信
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基金抱团交易的信息网络与股价尾部风险
11
作者 邓鸣茂 阳久祥 梅春 《金融经济学研究》 北大核心 2023年第5期129-144,共16页
金融市场的信息共享、投资者之间的信息交流会影响投资者的偏好与交易行为。以2010—2020年中国公募基金重仓持股数据为研究样本,基于社会网络Louvain算法从基金信息网络中提取出基金抱团交易团体,分析了基金抱团交易的信息网络对股价... 金融市场的信息共享、投资者之间的信息交流会影响投资者的偏好与交易行为。以2010—2020年中国公募基金重仓持股数据为研究样本,基于社会网络Louvain算法从基金信息网络中提取出基金抱团交易团体,分析了基金抱团交易的信息网络对股价尾部风险的影响,实证结果表明,基金抱团交易的持股比例越高,股价未来的极端上涨与下跌风险就越大,更换解释变量与被解释变量以及子样本检验,结论依然稳健;基金抱团交易阻碍了信息传递的效率、降低了持股稳定性,从而影响股价尾部风险;越是接近基金信息网络中心位置的股票,抱团交易持股比例越高对股价尾部风险的影响越剧烈。本文的研究不仅为信息网络与机构投资者行为的交叉研究提供理论基础,还对丰富投资交易策略、加强机构投资者抱团交易行为和市场风险的监管有重要意义。 展开更多
关键词 基金抱团交易 信息网络 风险价值 期望损失
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基于RAROC波动的四大行经济资本配置效率分析
12
作者 付英俊 《金融理论与教学》 2023年第4期60-64,93,共6页
资本是商业银行经营和发展中的核心问题之一,资本管理效率的高低直接关系到商业银行的盈利能力和安全性。经济资本配置是商业银行经营管理的重要一环,科学有效的资本配置能提升商业银行的风险管理能力和盈利能力,使商业银行风险与收益... 资本是商业银行经营和发展中的核心问题之一,资本管理效率的高低直接关系到商业银行的盈利能力和安全性。经济资本配置是商业银行经营管理的重要一环,科学有效的资本配置能提升商业银行的风险管理能力和盈利能力,使商业银行风险与收益相匹配。以中国银行、农业银行、工商银行、建设银行四大系统重要性银行为样本,基于RAROC波动分析对其经济资本配置效率进行了实证检验。最后,针对实证分析的结论,提出提高我国四大商业银行经济资本配置效率的政策建议。 展开更多
关键词 RAROC 经济资本配置 预期损失
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基于期望最大化算法的电能表误差估计技术 被引量:2
13
作者 陈昊 杜新纲 +1 位作者 葛得辉 于海波 《中国测试》 CAS 北大核心 2023年第3期47-52,共6页
根据能量守恒原理,电能表的计量误差可以通过一种线性模型来估计。该文提出一种基于期望最大化(expectation-maximization,EM)算法的新型误差估计方法,用于评估在运行电能表的误差程度。该方法将电能表误差模型中存在的大量无法观测到... 根据能量守恒原理,电能表的计量误差可以通过一种线性模型来估计。该文提出一种基于期望最大化(expectation-maximization,EM)算法的新型误差估计方法,用于评估在运行电能表的误差程度。该方法将电能表误差模型中存在的大量无法观测到的变量作为隐变量对待,并根据最大似然估计(maximum likelihood estimation,MLE)法则,以迭代计算的方式对误差模型中的各种变量进行估计,能有效地对真实环境中存在的各种噪声进行模拟。在实验室仿真数据与工程中的真实数据上的实验结果都表明,该方法对小超差电能表计量误差的估计能达到较高精度,具有工程上的实用性和经济价值。 展开更多
关键词 电能表 误差估计 期望最大化算法 失准模型
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不同等级血压水平对死亡风险及预期寿命的影响
14
作者 沈诩翔 崔翔 +2 位作者 刘芳超 鲁向锋 顾东风 《中国卫生信息管理杂志》 2023年第2期184-190,196,共8页
目的利用个体水平数据定量评价不同等级血压水平造成的死亡风险及预期寿命损失,探讨高血压对健康预期寿命的影响。方法基于全国多中心随访队列人群,根据基线不同等级血压水平将人群分为4组,利用Cox比例风险模型,计算死亡风险比(HR)值及... 目的利用个体水平数据定量评价不同等级血压水平造成的死亡风险及预期寿命损失,探讨高血压对健康预期寿命的影响。方法基于全国多中心随访队列人群,根据基线不同等级血压水平将人群分为4组,利用Cox比例风险模型,计算死亡风险比(HR)值及预期寿命损失。结果纳入123214名平均年龄50.89岁的研究对象,随访1616194.5人年中发生全因死亡15127例。相对于血压正常人群,1级、2级和3级高血压造成的全因死亡风险递增,对35岁人群造成的预期寿命损失分别达到1.73年、3.35年和5.95年,其中男性为2.26年、4.18年和6.72年,女性为1.60年、2.83年和5.63年。结论血压水平越高预期寿命损失越大,而且在男性中更明显。保持正常血压水平有利于推迟心血管疾病发病年龄,提高人群健康预期寿命。 展开更多
关键词 血压水平分级 预期寿命损失 全因死亡 队列研究 个体数据
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基于贝叶斯A/B/C检验的网页版本投放模型构建
15
作者 夏思琴 付英姿 +1 位作者 薛茜 李薛莎 《计算机仿真》 北大核心 2023年第11期506-510,共5页
在流量为王的时代,网页点击率蕴含着巨大的商业价值,网页的改版能否提高用户点击率从而实现更多收益是电商企业关注的核心问题。传统的A/B检验方法仅能够评价两个网页版本的优劣,却无法度量决策失误的损失大小。为此建立起关于多版本投... 在流量为王的时代,网页点击率蕴含着巨大的商业价值,网页的改版能否提高用户点击率从而实现更多收益是电商企业关注的核心问题。传统的A/B检验方法仅能够评价两个网页版本的优劣,却无法度量决策失误的损失大小。为此建立起关于多版本投放环境下用户点击率的贝叶斯检验模型,通过对点击率考虑伯努利建模,并结合Beta共轭先验,得到点击率的后验分布,并通过定义损失函数,进一步建立起以后验期望损失为判别标准的网页版本选择模型。以阿里云天池提供的有关支付宝新旧版本网页点击率的数据为例进行模型构建及方法验证,实验结果表明,所提方法能够快速得到最优在线投放版本,且误判损失小,决策精度高,具有广泛的应用推广前景。 展开更多
关键词 贝叶斯推断 后验期望损失 蒙特卡洛抽样方法
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幂幂损失下正约束参数的贝叶斯估计量及其应用
16
作者 张应应 荣腾中 李曼曼 《应用概率统计》 CSCD 北大核心 2023年第2期159-177,共19页
所提出的幂幂损失函数对参数过大或过小具有均衡收敛速度或惩罚,具有本文列出的所有七个性质,因此建议用于正限制参数空间.然后在幂幂损失函数下计算参数的贝叶斯估计量、后验风险、综合风险和贝叶斯风险.接着,我们在一个分层正态–正... 所提出的幂幂损失函数对参数过大或过小具有均衡收敛速度或惩罚,具有本文列出的所有七个性质,因此建议用于正限制参数空间.然后在幂幂损失函数下计算参数的贝叶斯估计量、后验风险、综合风险和贝叶斯风险.接着,我们在一个分层正态–正态逆伽玛模型下解析地计算了这些量.最后,数值模拟验证了我们的理论研究. 展开更多
关键词 贝叶斯估计量 正约束参数空间 幂幂损失函数 后验期望损失 分层正态–正态逆伽玛模型
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基于元学习的自适应视频流算法
17
作者 易令 李泽平 《计算机工程与设计》 北大核心 2023年第3期641-647,共7页
针对现有的码率自适应(adaptive bitrate,ABR)算法存在控制规则简单,不能有效提升用户体验质量(quality of experience,QoE),提出一种基于元学习的LABR(reinforcement learning based ABR)算法。采用策略梯度训练策略网络,利用元学习(me... 针对现有的码率自适应(adaptive bitrate,ABR)算法存在控制规则简单,不能有效提升用户体验质量(quality of experience,QoE),提出一种基于元学习的LABR(reinforcement learning based ABR)算法。采用策略梯度训练策略网络,利用元学习(meta-learning)方法学习基线(baseline)函数来减少因网络吞吐量差异产生的方差,进一步提高模型的准确性和鲁棒性;通过在策略函数中加入熵损失方法提高累计期望奖励值。实验结果表明,LABR算法具有泛化性与鲁棒性,能有效提高用户的视频体验质量。 展开更多
关键词 码率自适应算法 体验质量 元学习 策略梯度 基线 熵损失 期望奖励
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Experimental Evaluation of Trilateration-Based Outdoor Localizationwith LoRaWAN
18
作者 Saeed Ahmed Magsi Mohd Haris Bin Md Khir +5 位作者 Illani Bt Mohd Nawi Muath Al Hasan Zaka Ullah Fasih Ullah Khan Abdul Saboor Muhammad Aadil Siddiqui 《Computers, Materials & Continua》 SCIE EI 2023年第4期845-862,共18页
Long Range Wide Area Network (LoRaWAN) in the Internet ofThings (IoT) domain has been the subject of interest for researchers. Thereis an increasing demand to localize these IoT devices using LoRaWAN dueto the quickly... Long Range Wide Area Network (LoRaWAN) in the Internet ofThings (IoT) domain has been the subject of interest for researchers. Thereis an increasing demand to localize these IoT devices using LoRaWAN dueto the quickly growing number of IoT devices. LoRaWAN is well suited tosupport localization applications in IoTs due to its low power consumptionand long range. Multiple approaches have been proposed to solve the localizationproblem using LoRaWAN. The Expected Signal Power (ESP) basedtrilateration algorithm has the significant potential for localization becauseESP can identify the signal’s energy below the noise floor with no additionalhardware requirements and ease of implementation. This research articleoffers the technical evaluation of the trilateration technique, its efficiency,and its limitations for the localization using LoRa ESP in a large outdoorpopulated campus environment. Additionally, experimental evaluations areconducted to determine the effects of frequency hopping, outlier removal, andincreasing the number of gateways on localization accuracy. Results obtainedfrom the experiment show the importance of calculating the path loss exponentfor every frequency to circumvent the high localization error because ofthe frequency hopping, thus improving the localization performance withoutthe need of using only a single frequency. 展开更多
关键词 LoRaWAN LOCALIZATION expected signal power(ESP) path loss exponent(PLE) TRILATERATION
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预期信用损失模型对国有企业应收款项减值流程的再造
19
作者 冯军 《能源科技》 2023年第5期8-11,共4页
新金融工具准则发布后,应收款项应按照预期信用损失模型进行减值确认和计量。通过分析账龄分析法和预期信用损失方法的差异,结合国有企业应收款项管理的具体实际,从业财联动、信息化建设、工作机制调整等方面对应收款项管理流程进行再造... 新金融工具准则发布后,应收款项应按照预期信用损失模型进行减值确认和计量。通过分析账龄分析法和预期信用损失方法的差异,结合国有企业应收款项管理的具体实际,从业财联动、信息化建设、工作机制调整等方面对应收款项管理流程进行再造,以信用风险管理策略为手段,探索与思考国有企业针对应收款项如何运用预期信用减值模型,以期对执行新金融工具准则的会计核算工作提供参考。 展开更多
关键词 新金融工具准则 预期信用损失 应收款项
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期待疗法对未足月胎膜早破的临床治疗效果及对宫内感染发生率的影响
20
作者 管丽莎 《实用妇科内分泌电子杂志》 2023年第32期98-100,共3页
目的探讨期待疗法应用于未足月胎膜早破治疗中的效果,及其对宫内感染发生率的影响。方法选取未足月胎膜早破患者100例为研究对象,采取随机信封法分为对照组及研究组,各50例。对照组采用常规治疗,研究组在此基础上采用期待疗法治疗。比... 目的探讨期待疗法应用于未足月胎膜早破治疗中的效果,及其对宫内感染发生率的影响。方法选取未足月胎膜早破患者100例为研究对象,采取随机信封法分为对照组及研究组,各50例。对照组采用常规治疗,研究组在此基础上采用期待疗法治疗。比对两组感染率、新生儿结局、治疗指标及治疗满意度。结果研究组宫内感染率及产褥期感染率均低于对照组,差异有统计学意义(P<0.05)。研究组胎儿窘迫、新生儿窒息及新生儿死亡发生率均低于对照组,差异有统计学意义(P<0.05)。研究组产后出血量少于对照组,保胎时间长于对照组,差异有统计学意义(P<0.05)。研究组治疗满意度为96.00%,高于对照组的80.00%,差异有统计学意义(P<0.05)。结论采用期待疗法治疗未足月胎膜早破,可显著降低患者宫内感染及产褥期感染的发生率,还可减少产后出血,提高患者治疗满意度,值得临床推广使用。 展开更多
关键词 未足月胎膜早破 期待疗法 宫内感染 产后出血量 保胎时间 新生儿结局
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