On the Construction of Deepening Anti - corruption Mechanism

It needs the foundation of system and the guarantee of organizational system for anti-corruption,but it is more necessary to build and form an effective anti-corruption mechanism,so that the anti-corruption can be really put into practice. Anti-corruption mechanism refers to a organic operation system of the interaction,interconnection and constraint between the constituent elements( parts) and elements of national anti-corruption,and as a system,anti-corruption mechanism should have the characteristics of system aticness,comprehensiveness,transparency,legalization,public participation,scientific dynam ic,and internationalism. The construction of deepening anti-corruption mechanism is the need for reconstructing the ruling legitimacy of the party and the governm ent. Adhering to the principle of treating both root causes and symptoms is necessary in the construction of anti-corruption m echanism,com bating and punishing corruption is an important part of anti-corruption,and the prevention and control of corruption is the basic project of anti-corruption. Therefore,the construction of prevention and control mechanism in the anti-corruption mechanism has a more far-reaching significance.

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重。本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和监管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进"。文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的zxc非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议。

国际反洗钱预防政策:传导过程、激励机制及政策效果

国际反洗钱预防政策的传导过程可以用政策工具、中间目标和政策目标来描述,政策工具是激励措施,中间目标是合规程度、报告质量和洗钱规模,政策目标是制止上游犯罪,预防恐怖融资和维护金融稳定;也可以采用双层委托代理关系来描述,第一层级的委托人是国际组织,代理人是各国政府,第二层级的委托人是各国政府,代理人是各中介部门。通过双层委托代理模型的推导,可以得出:国际反洗钱预防政策的有效性取决于各国政府和中介部门的努力程度;反洗钱利益主体是否积极努力,与相关的激励机制密切相关。根据政策传导的衡量指标,结合国内外反洗钱预防政策实施现状,进行实证分析,可以剖析出反洗钱有效性不足的主要原因,并据此给出相应的对策。

反洗钱的外部性与激励机制的建立

反洗钱的特殊性需要各机构通力合作,尤其需要银行等金融机构的参与。通过对反洗钱过程中的洗钱方和反洗钱方的私人成本和社会成本、私人收益和社会收益的对比,揭示了外部性对银行业反洗钱的影响。

金融机构基于风险的反洗钱机制探讨

金融机构的洗钱风险分为内部风险和外部风险。内部风险决定于法律规制和控制体系,它集中体现为制度风险;外部风险包括产品/服务风险、客户风险、地理风险,它聚焦于账户。通过回顾反洗钱方法的历史演变过程,本文提出了金融机构基于风险细分与风险评估的洗钱风险管理两阶段模型。

黑白芝麻理论与中国银行业反洗钱激励机制的构建

通过一个符合现实的模型推导,本文证明了激励机制对于反洗钱的重要意义,尤其是在当前我国约束机制尚不完善的环境下,更应该侧重激励机制的建立与运用。中央银行给予商业银行一定的成本补偿和利益激励,至少对于反洗钱效果是一个"帕累托改进"。本文得出了三个命题。命题1:商业银行配合中央银行反洗钱的最优水平,与其直接或间接参与洗钱而得到的收益呈反向关系;与其识别"黑钱"的难易程度、与其直接或间接参与洗钱而受到的处罚力度以及与中央银行对其反洗钱给予的激励分成呈正向关系。命题2:为实现更好的反洗钱效果,中央银行对商业银行的反洗钱制度安排宜采取惩罚与激励并举的搭配策略。命题3:当反洗钱的难度不断提高时,中央银行宜采用"侧重并加大激励"的措施。基于此,本文提出了"从一缸、一坛到一碗的黑白芝麻理论",并为中国未来反洗钱工作提出相应政策性建议。

论涉毒资产调查的法律规制

涉毒资产调查是打击和预防毒品犯罪的有效手段,我国现行法律对涉毒资产调查的规定主要分布在刑事诉讼法和反洗钱法中,零散而概括,尚存较多立法空白亟待弥补。完善涉毒资产调查制度,应当着重构建新型的区际和跨国协调机制,完善各部门协同机制,健全大额现金管理、客户实名、客户身份识别、疑似反洗钱调查、毒资财务分析等金融调查制度。

中国与东南亚反洗钱多边合作机制构建

"一带一路"倡议聚焦中国与东南亚命运共同体设制,其中的反洗钱多边合作机制构建具有典型意义。反洗钱涉及防控各类跨境犯罪非法所得及收益的清洗,对命运共同体的社会稳定和经济安全影响深远。理论和实证层面研究皆显示了中国与东南亚反洗钱合作的必要、紧迫和可行,但也面临政治、经济、民族宗教、法律、执法合作等层面的具体障碍。反思现有双多边合作机制,中国与东南亚的反洗钱合作需要深化和创新。结合中国与东南亚的实际情况,从理念基石、组织框架、法律保障、执法合力、借鉴范式、区域金融监管着手构建"小多边"、"中多边"、"大多边"多种形式的反洗钱合作机制,因地制宜,逐步合规,最终形成以中国为主导的行之有效的"1+11"的大多边合作,共同防控跨境犯罪,合力构建行稳致远的命运共同体。

金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。

我国银行业金融机构客户身份识别机制存在的缺陷及建议

客户身份识别是反洗钱工作的基础,决定着可疑交易监测的成效。我国开展反洗钱工作之初采取了许多权宜性措施,如今已与工作实际存在冲突,增加了反洗钱义务机构主体的履职难度,也影响了反洗钱工作的有效性。本文从反洗钱工作存在的具体问题入手,进行归纳分析,并借鉴美国反洗钱客户身份识别机制的成功经验,探索我国反洗钱工作机制存在的问题,并寻找解决的对策。

英国反洗钱工作机制对我国的借鉴与启示

英国是金融行动特别工作组(FATF)的创始成员国之一,在全球反洗钱和反恐怖融资标准制定过程中一直发挥着主导作用,其在反洗钱工作方面的经验值得借鉴。分析英国反洗钱工作机制的优势和特点,结合我国反洗钱工作机制的现状及存在问题,提出对我国反洗钱工作的借鉴和启示。建议进一步完善我国反洗钱法律体系,加强部门协调合作和信息共享,完善反洗钱监管工作机制,重视和发挥行业自律组织作用,积极应对FATF第四轮互评估。

完善我国商业银行“反洗钱”的激励机制

运用博弈论对洗钱者、商业银行、监管者在洗钱与反洗钱中的策略与行动选择进行分析。通过分析发现,造成反洗钱低效的原因主要是银行业缺乏有效的激励机制,导致洗钱者的成本低而收益高,而反洗钱的收益低却成本高。因此,应增加洗钱者的洗钱成本,加大对洗钱者与违规银行的惩罚力度,对反洗钱积极合作的商业银行给予激励。

内地与港澳反洗钱合作机制的构建

内地与港澳三地构建反洗钱合作机制具有紧迫性,也具有可行性。近年来,内地与港澳的反洗钱合作取得了一些成绩,但也存在许多问题,特别是尚未形成固定、系统的反洗钱合作机制。应当把反洗钱作为国家的一个战略,进一步健全和完善内地与港澳反洗钱合作机制,包括立法协调机制、司法协助机制、监管合作机制、人员与文化交流机制以及其他合作机制。

我国金融机构反洗钱信息披露激励机制的建立与完善

金融机构准确、及时、全面地进行交易信息披露,是防范和打击洗钱犯罪的基础。本文阐明了在我国当前反洗钱制度安排下,金融机构进行信息披露中的激励冲突;通过建立理论模型分析了成本补贴制度、没收财产分享制度、信息披露绩效评估制度等激励机制的引入对金融信息披露行为的影响,进而提出相应的政策建议。

反洗钱和反恐怖融资合规的评估指标体系

随着网络技术的发展,洗钱与恐怖融资犯罪在金融行业愈演愈烈,反洗钱和反恐怖融资的合规建设由此变得十分重要。为此需要建立科学有效的合规评估指标体系,以便展开有效的预防与应对。通过厘清反洗钱和反恐怖融资合规的基本范畴,结合合规的一般理论和金融行业反洗钱、反恐怖融资的实际需要,系统性地设计与之相适应的合规评估指标,并据此建立配套的合规评估体系,将有助于确保风险防控目标的有效实现。

《反洗钱法》立法若干问题研究

洗钱对我国社会、经济所造成的危害巨大,制定反洗钱法是各行业、各部门开展反洗钱工作的需要,是加强反洗钱国际合作的需要,是履行国际公约义务的需要。由中国人民银行主管反洗钱工作既符合我国的现实国情,又符合国际惯例。只有建立有效的反洗钱协调机制,各部门各司其职、各负其责、协调配合,才能保证反洗钱工作取得成效。根据客观情况的变化和反洗钱工作的实际需要,可适当扩大洗钱罪中的上游犯罪的范围。

中国—东盟自由贸易区背景下的反洗钱区域合作机制研究

中国—东盟自由贸易区的形成,在促进各国经济发展的同时,也为犯罪分子的跨国洗钱活动创造了条件,严重破坏了我国与东盟各国正常的贸易往来和经济的健康发展。本文在中国—东盟自由贸易区的大背景下,指出了中国—东盟反洗钱区域合作的必要性,分析了影响中国—东盟区域反洗钱合作的制约因素,提出了通过加强司法合作、执法合作和行政合作,设立统一的反洗钱机构,完善反洗钱激励机制等措施,最终构建中国—东盟反洗钱区域合作机制的建议。

基于递归模型的金融机构反洗钱行为路径分析

借助路径分析模型中的递归模型,探究金融机构反洗钱行为的作用路径。依据文献研究和问卷调查方法提取金融机构反洗钱行为的影响因素,构建我国金融机构反洗钱行为假设模型,运用结构方程理论验证该递归模型的适配性,进而计算反洗钱行为路径分析的效果值。模型结果显示:六条路径的回归系数值都是正数,意味着金融机构的反洗钱行为对预测变量的影响均为正向。其中,监管部门的激励机制对金融机构反洗钱行为的总效果值最大为0.555,反洗钱监管对反洗钱行为的总效果值最小为0.192。

渐进推进我国资本账户完全可兑换

我国资本账户项目已部分开放,未来10年虽然内外部环境并不理想,但却是我国加快推进资本账户开放步伐最迫切的时期。资本账户已经不是要不要开放,而是如何稳步开放的问题。在当前环境下,我国应坚持对资本流动必要的资质、规模等管道管理模式,根据我国的市场发展和管理能力逐渐扩大管道规模。我国的资本账户开放宜坚持必要的审慎原则,在改善现有资本账户管理框架的基础上,优先通过人民币跨境流动推动资本项目的开放。当前可适当加大银行间债券市场的开放力度。对外直接投资的外汇管制并不是我国资本账户完全可兑换的最主要制约因素,我国的对外投资管理体制和有效的反洗钱机制尚未建立才是我国资本账户完全可兑换的最主要制约因素。

利用反洗钱网络构筑经济犯罪预警机制

经侦部门的情报信息系统有待于进一步改善。经侦部门要根据经济犯罪的特点,注重经侦基础业务建设,充分利用社会资源,建立以反洗钱网络为中心,金融、税务、海关、工商以及重点公司、企业等多方参与的经济犯罪情报预警机制。