区块链欺诈行为识别技术综述

近年来,区块链技术和产业的迅速发展为经济和技术创新注入了新的活力,但随之而来的是不断涌现的欺诈行为。这些欺诈行为不仅对用户造成了经济损失,也对区块链技术的信誉和发展带来了威胁。因此,识别和预防欺诈行为对于保障区块链技术和产业创新的良性发展至关重要。另一方面,区块链欺诈行为变化快、匿名性强,具有多样性和复杂性,给识别工作带来了巨大挑战,针对这些挑战,目前已提出了相当多的技术方法。本文整理归纳了近五年来的相关文献,清晰呈现区块链欺诈行为识别技术的最新进展。考虑到识别技术的多样性,本文采用了两层的分类框架对其进行归纳。首先从业务场景出发,划分出不同类型的欺诈行为,涉及区块链洗钱、非法代币发行、庞氏骗局和钓鱼诈骗等八种行为。进而,再针对每一类欺诈行为,分析讨论对应的识别技术。通过对识别技术解析与归纳,本文将识别技术从具体场景中抽象出来,构建出一般化的识别技术体系。并基于这一体系对识别技术展开详细讨论,包括:区块链交易图构建技术、特征工程方法以及欺诈行为识别方法与模型。在识别方法上,本文重点关注了近年流行的区块链去中心化生态下的一些反欺诈识别工作,包括:跨链洗钱识别、去中心化平台的代币骗局识别等,此类欺诈行为具有较高的复杂性和识别难度,与之相关的识别技术还较少,亟待得到更多的关注。最后,本文依据当前区块链欺诈行为识别工作所面临的挑战和困难,分析了未来技术趋势。

面向社会关系网络的数字金融欺诈检测研究进展

在金融科技兴起的新时代,数字技术是金融业未来发展的核心驱动力,基于数字技术的欺诈检测成为新的研究热点。金融欺诈检测技术研究由传统的提升专家经验、优化机器学习模型转向探索面向社会关系网络的图机器学习方法。聚焦社会关系网络,基于网络分析的发展历程,从检测异常个人、可疑团伙和不良中介3类主体的视角,对金融欺诈检测的核心工作、典型应用进行了综述;归纳分析了面向社会关系网络不同类别的数字金融欺诈检测技术;并给出了面向社会关系网络的数字金融欺诈检测研究的发展趋势和方向。

基于知识图谱的银行反欺诈模型的研究与应用

针对传统的银行反欺诈模型已无法满足欺诈检测要求的及时性与准确性的问题,本文提出了一种基于知识图谱的反欺诈模型。该模型基于多源信息和高维衍生特征的大数据,构建知识图谱,对信贷个体进行全方位画像,分析关联关系,并抽取网络属性。从四大方面、两大维度挖掘风险特征,四大方面指个人基本信息、账户信息、征信和行为信息,两大维度指个人节点和网络结构。最后将风险特征代入LightGBM,判断是否为欺诈类型,并得到对应概率。实验表明,相比于仅使用个人自身特征的模型,使用个人特征加网络特征的模型效果更好,AUC和F1分数分别提升5.18%和5.71%。因此,该方案能够有效地为银行对个人信贷进行欺诈评估。

反诈宣传中警企社协同的框架分析、现实困境与实践路径

在当前的反诈宣传形势下,多元主体间的协同治理成为反诈宣传工作突破现有困境的新路径。警企社的协同是反诈宣传多元主体协同治理的重要体现,在具体实践中,面临内生动力不足、协同空间分离、职责模糊和民众参与程度较低的困境。实现反诈宣传效能的提升,需要警企社三方从主体规范到系统运转,从目标建立到成果落实的全流程的优化规范,以营造全民反诈的良好氛围。

生育保险欺诈行为分析及对策

当前我国生育保险欺诈骗保案件频发,欺诈行为呈现主体多元化、手段多样化的特点。结合舞弊三角理论分析欺诈行为成因,发现各主体面临的压力是导致欺诈行为的客观外因,信息不对称、制度不健全、监管效能低下为欺诈行为的实施提供了可乘之机,贪婪心理、从众心理、侥幸心理等自我合理化心态是欺诈行为实施的主观内因。因此,从减轻各主体压力、健全规章制度和监管手段、提高责任意识和守法意识三方面提出欺诈行为治理的对策,维护生育保险基金安全运行。

大学生反诈信息规避行为影响因素及作用机理研究——基于结构方程模型分析

[目的/意义]探索大学生对反诈信息规避行为的影响因素及作用机理。[方法/过程]基于SOR理论构建大学生反诈信息规避行为影响因素模型,通过问卷调查收集数据,采用结构方程模型(SEM)对研究模型检验。[结果/结论]研究发现,自我效能和负面情绪是使大学生产生信息规避行为的关键因素,且自我效能在信任倾向和信息规避行为之间、信息质量与信息规避行为之间发挥中介作用。负面情绪在信任倾向、信息意识、资源可用性与信息规避行为之间均发挥中介作用。内部刺激中,信任倾向正向影响大学生的负面情绪和自我效能,信息意识正向影响大学生的负面情绪。外部刺激中,信息质量正向影响用户自我效能感,资源可用性负向影响大学生负面情绪,信息过载对信息规避行为具有直接的正向影响。研究结果可为反诈宣传工作的顺利开展提供理论依据。

无人值守半挂汽车煤自动计量及卸车系统应用研究

主要介绍了无人值守半挂汽车煤计量及卸车的整体过程,包括自动化程度的提升、根据来煤计划自动分配指定的汽车衡称重、防作弊措施、计量及接卸效率的提升,以及员工工作方式的改变等。最终实现了汽车煤及厂内管理的全过程自动化和信息化,节约了人力资源,降低了劳动强度,提高了工作效率,为电厂燃料管理提供了一种新的模式。

通信系统中的反诈技术应用

阐述现有业内反诈模式单一、误判率高,难以达到好的效果。为此,分析电信诈骗治理难点,提出相应的治理思路和应对方法。探讨互联网反诈、电话反诈的关键技术,并给出应用案例。

公安院校电信网络诈骗治理专业人才培养研究

电信网络诈骗治理专业人才培养是新时代公安院校警务人才培养的重要组成部分,也是公安教育适应电信网络技术迭代更新的必然选择。当前,公安院校电信网络诈骗治理人才培养面临教学内容滞后于现实需求、师资力量不足、理论与实践脱节、实习实训资源限制、校局合作机制不健全等现实问题。应从构建人才培养新理念和新格局、更新教学内容、优化课程设计、推进专业教师队伍建设、健全校局合作育人机制、加强跨学科融合、优化实习实训资源、打造实战警务人才培养模式等方面提升公安院校电信网络诈骗治理专业人才培养质量。

医药企业营销管理中的风险及对策探讨--以“上海医药”为例

营销管理是医药企业适应市场形势变化、在市场浪潮中发展壮大的必要举措。本文研究分析上海医药在营销管理中所存在的风险,对医药企业一些共性风险进行归纳总结,并针对性地提出相应的对策。研究发现,滥用市场支配地位、财务造假和潜在腐败问题是上海医药等药企的主要风险问题;为此,需要从政府立法、审计严查、企业自我净化、医药行业集采平台四个层面采取措施。本研究旨在给相关的医疗企业予以警示和启示,这对医药行业的健康发展乃至社会医疗体系的完善都有积极的作用。

答好网络综合治理体系建设的时代之问——兼析《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

建立健全网络综合治理体系,不仅是网络强国建设的关键一步,也是推进国家安全体系和能力现代化的强大动力。对网络综合治理内涵进行解读,并对网络综合治理立法体现《中华人民共和国反电信网络诈骗法》加以评析。网络综合治理是一个动态过程,伴随新技术新业态新问题不断涌现,要在深化网络综合治理理念与国家治理现代化理念相契合认知基础上,在反诈实践中探索提升网络综合治理能力,激发共治主体的能动性,实现共治机制的长效性,发挥共治工具的有效性,将“中国式现代化”本质要求贯穿于网络综合治理体系建设进程之中,以构建网络安全社会治理共同体,回应时代之问。

电信网络诈骗犯罪治理研究

当前电信网络诈骗犯罪呈现高发多发态势,严重扰乱社会正常秩序,给公安机关打击犯罪、维护社会治安稳定提出重大挑战。介绍电信网络诈骗犯罪现状及主要特点,分析电信网络诈骗犯罪高发原因,从完善法律法规、加强行业管理、构建反诈体系、增强精准防范、强化案件侦查、加强跨境警务合作、提升宣传质效等方面提出防范打击电信网络诈骗犯罪的对策。

美国医疗保险反欺诈项目现状及其对我国的启示

美国公共医保欺诈问题严重,为此美国开展了一系列反欺诈活动。其中医疗保险欺诈和滥用控制(Health Care Fraud and Abuse Control,简称HCFAC)项目是美国政府反欺诈工作的一大亮点。文章以HCFAC项目为研究对象,简要介绍了项目成立背景、机构设置、反欺诈措施与法律依据等基本情况,通过对美国医保欺诈案例的变化形势与HCFAC反欺诈工作发展的分析,总结了HCFAC项目的特点。提出我国可以适当借鉴HCFAC的成功经验,完善反欺诈法律制度、建立专门的医保反欺诈机构、引入社会力量参与和建立全国性医保大数据共享反欺诈平台,进一步打击欺诈骗保行为,保障医保基金安全等建议。

数字治理的刑法介入模式——以电信网络诈骗的治理变革为例

中国网络犯罪治理大转型的“波兰尼时刻”已经到来。电信网络诈骗治理实践由直接的国家管控到间接的平台治理、由控制数字技术到净化数字生态、由单一的刑罚制裁到多元的部门法合作,驱动着网络犯罪治理从事后治理迈入数字治理阶段。刑法介入网络犯罪治理的核心问题也由规制范围的选择转变为与数字治理的不匹配,这一问题难以通过积极、消极抑或折中的法律内部视角解决,而是要在法律与治理的互动关系中探索更具数字化、更具想象力的答案:刑法应以间接治理的介入思维取代对网络平台犯罪预防义务的直接审查,重点评价网络平台作为市场主体对公共义务的实质性履行;突破一律从严或一概从宽的泛化惩处思路,根据电信网络诈骗及其关联犯罪的数字化特征,确立更富针对性的评价尺度;超越刑法规制抑或行政规制的部门法分立视角,以部门法合作规制的新思维探索刑事法律责任与行政法律责任的协同作业模式。

基于高校特点构建校园反诈新模式

校园电信网络诈骗不仅给师生员工造成财产等合法权益损失,也是影响校园和谐安定的毒瘤之一。本文在分析校园电信网络诈骗特点、产生原因的基础上,分析目前校园反诈防范体系中的不足之处,并据此改进反诈措施,构建具有高校特色的校园反诈新模式,提高反诈实效性。

互联网背景下电信诈骗犯罪的变化趋势及对策研究——以400份刑事判决书为例

电信诈骗犯罪是诈骗犯罪的特殊形式,是信息时代通讯技术发展带来的负面效应之一,具有社会危害性大、案件侦破难度大等特征。近年来,我国公安机关不断加大对电信诈骗的防控和打击力度,取得了显著成效。但是,当前该犯罪总体上仍处于高发态势,且呈现出低龄化、专业化、智能化等特点。为此,需要提高全社会反诈骗意识,精准防范,从源头遏制电信诈骗,坚持全城齐动员、全民铸心防;坚持全量盯线索、全链强打处;坚持全程快预警、全程抓唤醒;坚持全域清源头、全线攻难点,切实保护好人民群众的“钱袋子”。

以被害预防宣传为中心的电信诈骗治理新路径探析

当前,电信诈骗犯罪治理模式呈现破案率低、追赃困难、治理成本高等现实问题。疏解这一难题,需要从根本上扭转工作思路,改变以犯罪人为中心的刑事司法观念。鉴于电信诈骗犯罪的独特性,在犯罪人与被害人之间互动关系研究中,应充分认识到,只有给予不同类型被害人差异化警示,才能达到最佳被害预防效果。应当依据被害人学理论,以加强事前预防阶段对潜在被害人的宣传教育为核心治理手段,结合不同年龄人群的特点,分别制定针对性宣传方案,实现被害预防性宣传前、中、后三阶段全覆盖,构建反电信诈骗差异化宣传体系。

国家反诈中心App融贯式推广路径的试行、局限与优化——以某基层派出所的推广实践为例

国家反诈中心App推广存在群众配合度低、重叠推广率高等弊端。一些基层派出所民警将反诈App推广融贯日常警务及群众生活,并结合辖区特色走出各自风格独特的推广路径,展现出基层民警的能力、智慧与担当。融贯式推广路径存在融贯与强制边界含混、民警考评体系形式化、基层警力匮乏等局限。应以习近平法治思想为指引,剪除“唯指标论”等形式主义藩篱,构建长期化、常态化、综合化的融贯式推广机制。发挥工信部、居委会、志愿者之协力可以缓解基层警力不足,并柔性调和警察权与公民权的内在紧张关系。

大数据和AI驱动的反欺诈模型体系建设实践

在数字化转型的大背景下,针对现阶段电信诈骗骚扰高发的态势,需要积极探索大数据与AI模型相结合的反欺诈数字化创新实践。通过聚焦和分析存量用户开卡、使用、换机等行为数据,构建用户特征画像、识别模型和检出规则,精准定位高风险用户并提前对其进行管控。

高校开展预防电信诈骗教育的研究

高校具有人才培养和社会责任双重使命,预防电信诈骗教育已成为高校应尽的社会责任之一。通过分析高校开展预防电信诈骗教育必要性,总结现阶段我国高校预防电信诈骗管理过程中的困境,从强化组织领导、强化宣传教育、构建“公安、高校、属地”三位一体反诈联动机制等方面提出高校预防电信诈骗的有效对策。