同伴力量:社会工作介入大学生防范网络诈骗探究——以“e起反诈”小组为例

互联网在给生产生活带来便捷的同时,也滋生了新的诈骗方式——网络诈骗,“00”后大学生们成为网络诈骗主要受害群体之一。运用个案研究法,立足于S高校“e起反诈小组”活动,探讨社会工作介入大学生防范网络诈骗的作用。研究发现:将小组工作介入大学生防诈骗教育符合大学生内生性需求;同伴教育下同辈预防力量能有效推动“自助互助”防诈骗教育模式构建;互惠场域中朋辈经验迁移实现“自助互助”教育成果转化。伴随高校对学生防诈骗教育的重视,研究经验对高校开展防范网络诈骗教育具有一定实践借鉴意义。

关于电信网络诈骗案件侦查用谋的思考

应对电信网络诈骗犯罪的高发态势,仅从技术层面创新侦查技战法、优化侦查技术策略存在一定局限。公安机关应秉持“两手抓,两手都要硬”的思路,在进一步强化信息技术作用的前提下,高度重视侦查谋略在此类案件中的运用和创新。运用侦查谋略,能够弥补信息技术手段在侦查中的不足,充分发挥侦查主体智慧优势,进一步查明案情、获取证据、抓获犯罪嫌疑人。侦查此类犯罪案件,侦查人员应审时度势、因势设谋,通过攻心夺气、奇正相合、示形用佯、迂直相寓等谋略,积极主动开展谋势、谋人、谋事、谋证等方面工作。

基于协同治理理念的大学生电信网络诈骗防范策略——以常州科教城高校为例

随着互联网技术的飞速发展,高校学生遭受电信网络诈骗问题日益凸显,以常州科教城的高校为对象,探讨了大学生面临的网络诈骗问题及其成因。研究发现,大学生的网络诈骗受害情况较为严重,且存在主客观的原因,包括心理上易于信任他人、价值观念缺失以及高校防范教育的不足。基于此,借鉴协同治理理论,提出了防范能力策略,旨在通过完善制度、搭建共享信息平台和多元主体协同治理,有效提升大学生的网络诈骗防范能力。

高校裸聊诈骗的心理成因与防范对策——基于隐私暴露视角的分析

文章从隐私暴露的视角,基于知、情、意心理结构,构建了高校裸聊诈骗发生机理的分析框架。从认知角度来看,高校裸聊诈骗是信息不对称引起的意志迷失。从情感角度来看,高校裸聊诈骗的发生是由于情感匮乏导致的欲望放逐。从意志角度来看,盲目的生命意志冲动是导致大学生隐私暴露而被骗的直接原因。基于上述3个因素,文章提出了以知育人、以情育人、以志育人的心理教育对策,旨在提高包括裸聊在内的电信网络诈骗防控机制的科学精准性和实践针对性。

跨境网络犯罪刑事管辖权:困境、成因与破解

跨境网络犯罪是互联网结构要素跨越国境或边境的犯罪形式,使得犯罪的主体、行为、对象和结果等涉罪要素的载体处于不同的空间场,为确定刑事管辖权带来了复杂的现实境况,引起多国或多地区的管辖权冲突以及管辖权冲突规则难以协调等问题。究其原因,主要是各国各地区对保护管辖原则的理解僵化、刑事管辖权立法规范适用性不强、司法协作机制不完善所致。为此,中国应当重新解读并践行“双方可罚原则”,在鼓励“进取型管辖”的同时注重保障人权,积极推行适用“行为-结果联系原则”来确定刑事管辖权,以防止出现立法保守下的司法被动局面或者为宣示司法主权的立法过度扩张态势。鉴于此,我国应当尽快与刑事管辖权冲突比较突出的国家和地区缔结以惩治跨境网络犯罪为核心的国际条约、多边协定和司法协助规定,并在国内法中同步转化,以为网络空间命运共同体的构建和我国“十四五”规划中对网络安全治理目标的实现服务。

青年群体何以遭受电信网络诈骗?——基于布迪厄的探究

近年来,电信网络诈骗犯罪形势严峻,青年群体是主要受骗者。质性研究发现,劣场博弈、惯习迟滞及无资对抗是青年群体遭受电信网络诈骗的前置因素,而贯穿于电信网络诈骗实践全过程的误识才是青年被骗的核心所在。误识是青年受骗者对电信网络诈骗场域建立的一种信念状态,具体表现为:在入场阶段对幻象的误识,在诈骗方争取合法性阶段对规则的误识,在诈骗方资本掠夺阶段对象征权力的误识。误识不仅是青年受骗者发生身体化运作的原因,还是场域结构得以长期维系的原因。因此,要从主体性视角来预防和消除青年群体对电信网络诈骗的误识,改善其安全情境与理性思维。

探究电信网络诈骗犯罪治理模式——以被害预防为路径

面对电信网络诈骗犯罪,应针对被害人的被害性,以被害预防为路径构建新的电诈犯罪治理模式。当前我国被害预防工作面临宣传教育流于形式导致实效性降低、预警干预乏力导致成功率低下、善后能力不足导致后续预防堪忧的情况。应构建三级预防模型,在初级预防阶段进行宣传教育,使已然受害人和潜在受害人经历“渗透—共鸣—内省—发散”的反诈宣传教育过程;在次级预防阶段由公安机关预警劝阻,突破反诈技术,优化劝阻方案,加强对被害人的后续监督;在三级预防阶段追赃挽损,拓宽救助渠道,对被害人进行心理疏导、重建,注重后续跟踪调查,丰富电信网络诈骗被害预防经验,优化被害预防方案。

新质公安战斗力:公安机关社会治安治理的实践创新——以电信网络诈骗犯罪治理为视角

进入新时代,科技创新不断推进生产力发展,符合高质量发展要求的新质生产力应运而生,反映出生产力的质变。新质生产力的发展使社会治安领域出现了新常态,而社会治安新常态又带来了新的社会治安治理需求,具体表现在安全新需求、效率新需求、秩序新需求以及伦理新需求等方面。为了满足社会治安治理的新需求,公安机关应积极创新,以新能力、新模式、新关系、新措施以及新融合来助力形成新质公安战斗力,推进公安工作现代化,为实现中国式现代化贡献公安力量.

电信网络诈骗刑事附带民事公益诉讼的理论逻辑与程序构建

基于网络治理的系统观念和问题导向,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第47条明确了人民检察院在电信网络诈骗刑事附带民事公益诉讼中的原告主体资格,旨在促进刑民责任承担的有机衔接,实现对电信网络诈骗的一体化、各环节、全链条防范治理。作为对电信网络诈骗案件提起的新型诉讼制度,其理论逻辑和具体规则尚不完备,立法支持和实践经验均严重不足,应明晰电信网络诈骗刑事附带民事公益诉讼具有正当性与必要性。同时,厘清案件可诉范围和人民检察院职能定位,以一体化思维疏通管辖难题,以智慧司法赋能协同治理,为司法提供有效的程序框架。

中国与东南亚合作应对电信网络诈骗犯罪策略优化:结构性错位与现代化融合

跨境电信诈骗犯罪是一种全新的高智商高科技型犯罪,当前各国犯罪侦破和司法审查仍处于经验积累阶段。近年来,部分东南亚国家尤其是澜沧江—湄公河流域国家电信网络诈骗案发数量骤增。中国公安机关会同海关总署等部门通过与缅甸等国家执法部门开展大规模反电诈行动,在缅北等地区取得阶段性成果,但电信诈骗犯罪活动仍有较大活动空间,且有向司法监管薄弱国家或地区转移的趋势,这种以境外第三国为犯罪源头,专门针对境内外中国公民财产为诈骗目标的新型网络犯罪亟需予以持续关注。新型网络电信诈骗团伙对社会经济安全、公民财产安全产生持续系统性威胁。跨境电信诈骗犯罪组织具有高科技化、善变多变和反侦查意识强等特征,电信诈骗犯罪在各国间面临罪与非罪的差异、罪名与刑罚的差异,各国间法治差异、应对的不对称性和结构性错位问题给跨国电信诈骗治理带来障碍,同时也存在跨境证据收集原则差异与证据转化难问题。文章提出按照预防为先的应对思路,加快构建涉外法治体系为切入,共同推进国家间涉外法治现代化融合发展,深化跨境侦防一体化建设与完善跨境诉讼制度。通过跨境“侦查—防范”体系的涉外法治与国际法治保障相结合,立法上扩大跨境技术侦查的证据来源范畴,优化跨境证据转化和有效利用,统筹协调预防犯罪,密切双边法治合作基础,推动澜沧江—湄公河次区域各国大数据警务合作发展,共同提升跨境电信诈骗犯罪治理效能。

网络裸聊敲诈犯罪的侦查难点及应对策略——基于全量数据驱动视角

网络裸聊敲诈是随着电信网络诈骗猖獗发展而逐渐演变形成的一种新型犯罪,具有较强的有跨境组织性、层级分工性特征和产业链条化发展趋势。由于受害人报案率低、犯罪手段具有“软暴力”特点等,当前侦查打击在虚拟空间取证、嫌疑人抓捕、资金追缴等方面遭遇困境。公安机关应加强“专业+机制+大数据”新型警务模式建设,运用全量数据驱动型侦查方法,加强数据的溯源、拓展、研判和穿透,以提升新质战斗力,从而有力遏制此类犯罪势头。

电信运营商客户信息管控的研究与实践

为解决近年来运营商客户信息频繁泄露导致的电信诈骗问题,采用OCX验真、双重校验、笔记仿真等技术手段,建立智能稽核平台和二次稽核机制、机器人外呼机制,并加大宣传引导力度等。这些举措可综合管控客户信息源头,旨在防止运营商客户信息被泄露、篡改和冒用,从而打造一道坚不可摧的客户信息保护防线,对于减少电信网络诈骗、提升电信网络诈骗治理水平具有重要意义。

大学生电信网络诈骗受骗易感性问卷的编制

目的:编制大学生电信网络诈骗受骗易感性问卷(CSSTNFQ)并检验其效度和信度。方法:结合文献分析与深度访谈,拟定大学生电信网络诈骗受骗易感性理论结构和指标体系编制初始问卷。选取大学生429人进行条目分析和探索性因子分析,845人进行验证性因子分析与内部一致性信度检验,其中62人2周后重测;另外选取593人进行效标关联效度检验,以受骗易感性量表(VFS)作为效标工具。结果:CSSTNFQ共25个条目,分为网络使用习惯、网络信任倾向、信息加工方式、防诈知识储备、需求偏好和自我控制6个因子,可解释60.33%的方差变异。验证性因子分析表明6因子结构拟合良好(χ2/df=3.42,GFI=0.92,CFI=0.93,IFI=0.93,TLI=0.92,RMSEA=0.05,SRMR=0.05);效标效度检验显示,CSSTNFQ总分及各因子得分与VFS总分均正相关(ICC=0.12~0.62,均P<0.01)。CSSTNFQ总问卷与各因子的Cronbachα系数为0.73~0.88,重测信度(ICC)为0.77~0.93。结论:本研究编制的大学生电信网络诈骗受骗易感性问卷具有较好的效度和信度。

面向社会关系网络的数字金融欺诈检测研究进展

在金融科技兴起的新时代,数字技术是金融业未来发展的核心驱动力,基于数字技术的欺诈检测成为新的研究热点。金融欺诈检测技术研究由传统的提升专家经验、优化机器学习模型转向探索面向社会关系网络的图机器学习方法。聚焦社会关系网络,基于网络分析的发展历程,从检测异常个人、可疑团伙和不良中介3类主体的视角,对金融欺诈检测的核心工作、典型应用进行了综述;归纳分析了面向社会关系网络不同类别的数字金融欺诈检测技术;并给出了面向社会关系网络的数字金融欺诈检测研究的发展趋势和方向。

Predicting Credit Card Transaction Fraud Using Machine Learning Algorithms

Credit card fraud is a wide-ranging issue for financial institutions, involving theft and fraud committed using a payment card. In this paper, we explore the application of linear and nonlinear statistical modeling and machine learning models on real credit card transaction data. The models built are supervised fraud models that attempt to identify which transactions are most likely fraudulent. We discuss the processes of data exploration, data cleaning, variable creation, feature selection, model algorithms, and results. Five different supervised models are explored and compared including logistic regression, neural networks, random forest, boosted tree and support vector machines. The boosted tree model shows the best fraud detection result (FDR = 49.83%) for this particular data set. The resulting model can be utilized in a credit card fraud detection system. A similar model development process can be performed in related business domains such as insurance and telecommunications, to avoid or detect fraudulent activity.

电信网络诈骗中罪名认定争议及其教义学应对

对近五年来电信网络诈骗犯罪案件判决书进行实证分析发现,该种犯罪的罪名认定在司法实践中存在关联犯罪上下扩散、罪名群内部认定混乱、帮助行为定性分歧等问题,而这主要是由电信网络诈骗犯罪法益、行为要件、既遂标准的不明确所引发。电信网络诈骗犯罪侵犯的法益具有复合性,即在财产法益之外还有网络公共秩序法益。法益复合性决定了单以诈骗罪无法完整地评价电信网络的诈骗行为,既有的司法解释忽视了电信网络诈骗在行为方式上的特殊性,采用拟制方式将其纳入诈骗罪评价范围考量,导致司法人员在罪名适用时无所适从。因此,必须通过教义学的途径明确电信网络诈骗犯罪上下游关联行为的罪名归属,从而妥善解决司法适用中的难题。

电信网络诈骗案件定性的一般原则

司法实践中存在电信网络诈骗案件定性过于宽泛的倾向,没有厘清电信网络盗窃、普通诈骗与电信网络诈骗之间的界限。电信网络诈骗首先应当构成诈骗罪,不能片面关注技术手段相关情节而忽视诈骗罪的基础属性。把所有使用电信网络技术手段的诈骗都认定为电信网络诈骗,是对司法解释的误读,也不符合从重处罚的一般原理。面向不特定多数人实施是电信网络诈骗的本质属性,应当依据技术手段的作用大小、被害群体是否具有特定性等相关情节和报应及预防的必要性等因素综合评估案件的社会危害性,最终实现电信网络诈骗的准确定性。

电信网络诈骗犯罪发展趋势及侦查治理路径

多年来,电信网络诈骗犯罪引起社会各界的广泛关注,国家持续推动相关立法工作的开展,电信网络诈骗犯罪治理取得了一定的成效,国家治理体系和治理能力现代化得到了生动的诠释。但是,反诈工作任重而道远,溯源治理、综合治理的执法任务仍然艰巨。本文分析近年来电信网络诈骗的发展趋势,发现电信网络诈骗犯罪具有交易诈骗与交易纠纷难辨别、信息公开隐患难除、诈骗阻断与反阻断对抗加剧、境外大型犯罪集团正在形成的发展趋势和治理困境,在总结经验和提出问题的基础上提出提升犯罪预测预警能力、完善法律制度体系、优化个人信息管理机制、促进全球共同治理等侦查对策与治理途径,以此来提高侦查效率,提升治理效果。

高校电信网络诈骗的现状及对策分析

大学生群体近年来已成为电信网络诈骗受害的“重灾区”,年轻的大学生受到不法侵害后,因为涉世未深,心理承受能力又较为薄弱,很容易在受骗之后产生财务损失之外的更恶劣的后果。本文从电信网络诈骗的现状、产生的原因以及如何预防三个方面对高校电信网络诈骗进行分析,以期为电信网络诈骗的预防提供一些可供参考的建议。

高校电信网络诈骗案研究与启示――六所高校数据对比与分析

本文对华东地区某市6所高校2017~2021年发生的1000起电信网络诈骗案件进行分析研究,并与2012~2016年发生在该6所学校的1074起电信网络诈骗案件进行对比分析。从实证角度分析,发现近10年高校电信网络诈骗的演变,既存在稳定特征,也发生了新的变化。为高校电信网络诈骗防范工作提供强有力的事实依据。